出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）

相似题目

• 以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释

  A . ①③④⑤ B . ①③⑤ C . ①②③④ D . ①②③④⑤

  查看最佳答案

• 根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列哪些情形下不得开立保函（）。

  A . A、参与涉及期货的保值交易 B . B、参与涉及外汇的投机交易 C . C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保 D . D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保

  查看最佳答案

• 当客户履约行为出现以下哪些风险信号时，应在模型初评基础上进行向下推翻（）

  A . 客户在农业银行表内外信贷资产风险分类形态为不良但尚未逾期的 B . 客户在其他金融机构有不良信用且尚未偿还 C . 客户同一笔未清偿债务在农业银行出现2次（含）以上期限调整的 D . 客户对农业银行未清偿债务逾期30（不含）至90天（含）的

  查看最佳答案

• 对于外部出单点的风险管控，以下情形不适用取消出单资格处理的是（）

  A . 违反公司业务管理规定、违规操作，给公司造成不良影响和经济损失的 B . 因业务规模小、承保质量差、单证管理存在巨大风险等原因，由地市分公司认为不宜继续设立出单点的。 C . 因其自身原因，被保险监管部门吊销保险经营许可证的。 D . 因出单点设立造成支公司间业务竞争加剧，非业务归属支公司机构申请注销的。

  查看最佳答案

• 客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（）

  A . 投资型保险产品 B . 网络渠道销售的大额保险产品 C . 政策性大病补充医疗保险产品 D . 保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

  查看最佳答案

• 出现（）情形的，押品评估岗可以要求客户部门或外部评估机构重新进行调查和评估。

  A . 评估调查不全面 B . 评估调查材料不完整理 C . 评估报告存在问题 D . 初评价值与市场公允价值有较大差距

  查看最佳答案

• 根据银监会35号文规定，面向普通客户仅能销售较低风险的理财产品。以下哪些产品不能向普通客户销售（）。

  A . 安心得利 B . 开阳 C . 进取收益分级B级 D . 银行理财管理计划

  查看最佳答案

• 根据兴业银行《案件风险事件处置工作要点》，以下哪些是涉案主体主要为授信客户（或实际控制人）等外部人员的核实事项（）

  A . 授信客户或实际控制人的基本情况 B . 风险事件基本情况和损失预判 C . 业务合作情况和业务办理过程的合规性 D . 主协办客户经理等内部人员排查

  查看最佳答案

• 根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，以下属于应对投保人进行需求分析与风险承受能力测评的情形是（）

  A . 投保人填写的年收入低于当地省级统计部门公布的最近一年度城镇居民人均收入 B . 投保人填写的年收入低于当地省级统计部门公布的最近一年度农村居民人均收入 C . 投保人年龄超过60周岁或期交产品投保人年龄超过65周岁 D . 投保人年龄超过65周岁或期交产品投保人年龄超过60周岁

  查看最佳答案

• 以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关 ②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源 ③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释 ④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上

  A . ①③④⑤ B . ①③⑤ C . ①②③④ D . ①②③④⑤

  查看最佳答案

• 对于外部出单点的风险管控，以下情形适用取消出单资格处理的是（）

  A . 违反公司业务管理规定、违规操作，给公司造成不良影响和经济损失的 B . 因业务规模小、承保质量差、单证管理存在巨大风险等原因，由地市分公司认为不宜继续设立出单点的。 C . 其他因出单点设立给公司造成不良影响或经济损失的。 D . 因出单点设立造成支公司间业务竞争加剧，非业务归属支公司机构申请注销的。

  查看最佳答案

• 以下哪些情形应该采用外部评估方式进行价值评估（）。

  A . A．司法或仲裁机关要求必须采用外部评估的 B . B．拟接收押品实施以资抵债的 C . C．银监会要求采用外部评估的 D . D．承包经营权、海域使用权、森林资源

  查看最佳答案

• 对于人民银行确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易应加强了解并记录以下哪些信息？（）

  A . 资金来源； B . 资金用途； C . 经济或经营状况变化的信息； D . 贸易或交易的背景、交易对手情况。

  查看最佳答案

• BASEL Ⅱ的操作风险包括以下哪些方面？（） Ⅰ系统风险和人员风险 Ⅱ外部事件风险 Ⅲ内部程序风险 Ⅳ战略风险 Ⅴ法律风险

  A . Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B . Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ C . Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅴ D . Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ

  查看最佳答案

• 需验车客户不能选择以下哪种付款方式（）投保车险。

  A . pos支付 B . 在线支付 C . 现金支付 D . 支票

  查看最佳答案

• 针对店铺商品存在描述不符的情形，平台有权对商家的货款资金进行限制，被限制的资金不能提现、转账或支付，以下哪些操作有利于避免出现描述不符违规？（)

  A．关注商品评价和描述评分 B．真实、全面描述所售商品，避免夸大、不切实际的描述 C．发货时仔细检查，避免有瑕疵、漏发、发错现象

  查看最佳答案

• 在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，以下哪些措施不属于风险管理措施（）

  A．限制交易数量 B．限制交易类型或金额 C．加强交易监测 D．提高风险等级，增加调查频率

  查看最佳答案

• 客户为个人客户的，出现以下哪些情形时，应核对客户有效身份证件，并留存有效身份证件的复印件或者影印件（）

  A．个人客户办理单笔收付金额外币等值1000美元以上支付业务 B．个人客户全部账户30天内资金双边收付金额累计外币等值1万美元以上 C．个人客户全部账户资金余额连续10天超过人民币1万元 D．个人客户全部账户资金余额连续10天超过外币等值1000美元

  查看最佳答案

• 哪些客户目前还不能使用空中签名投保（）

  A．持护照、港澳台通行证投保的客户暂无法使用空中签名投保 B．有投保人豁免且被保险人为成年人,投、被保险人在同一个地方的 C．有投保人豁免且被保险人为成年人,若投、被保险人不在同一个地方的,暂无法使用空中签名投保 D．16周岁≤被保险人年龄＜18周岁,且被保险人和投保人不在同一地方的

  查看最佳答案

• 法人客户不良债权外部评估程序主要包括（）

  A．选聘机构 B．签订协议 C．跟踪配合 D．审核报告

  查看最佳答案

• 投保单号1191开头的保单，客户是文盲表示未抄写风险提示语句，坐席应进行以下哪些操作（）

  A．需询问请问您是否用右手大拇指按压手印 B．需询问请问您对风险提示语句的内容是否了解 C．需读出本人已阅读保险条款，产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确认性 D．需询问请问是谁帮您代抄写的 E．建议办理补抄写手续

  查看最佳答案

• 在对投保人变更客户及保单有高风险客户做是否上调风险等级的尽职调查时，应当重点关注以下哪几项（）

  A．投保人变更为新客户，由于会经过系统评分子项的打分，如无特殊情况，可认可系统对投保人变更为新客户后的风险等级 B．投保人变更为老客户、客户保单有高风险客户时，应当重点围绕投保人变更客户保单有高风险客户这一事项是否导致客户风险等级上升 C．在调查投保人变更是否导致老客户风险等级上升时，可重点关注老客户新接受的保单的类型、变更前投保人是否报送过可疑交易等方面 D．在对保单有高风险客户调查时，应重点关于客户通保单高风险客户的关系亲疏、保单高风险客户是否报送过可疑交易等内容

  查看最佳答案

• 以下哪些情形，交强险可以投保短期保险（）

  A．境外机动车临时入境 B．机动车距报废期限不足一年 C．交强险与商业险统一保险期限 D．机动车临时上道路行驶

  查看最佳答案

• 农业银行鼓励采用内部评估。采用外部评估的，客户部门必须对评估价值进行审核确认，未经确认，不得直接作为决策依据

  是 否

  查看最佳答案