个人网上银行业务风险点包括（）

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• 个人业务顾问主要风险点包括（）。

  A . 系统操作风险 B . 重要空白凭证保管风险 C . 重要物品保管风险 D . 客户信息泄露风险 E . 人身安全风险

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，按（）分类，主要包括公司金融业务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。

  A . A.损失原因 B . B.业务收入来源 C . C.损失程度的大小 D . D.损失发生的产品线

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• 广东农村信用社银行卡卡密码修改业务的主要风险点不包括（）

  A . A.是否本人持有效身份证件办理 B . B.单位卡代表办理挂失，是否出具授权书及相关有效身份证件 C . C.对死亡等特殊情况，是否合法继承人持有关证明办理 D . D.柜员录入卡号是否正确

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• 银行卡个人自助循环贷款的主要风险点不包括以下哪一项？（）

  A . A.自助循环贷款的总期限不得超过两年。 B . B.自助循环贷款的授信总额度超过相关规定。 C . C.客户提前还款前如要求先还清计提部分利息时，柜员应客户要求操作强制结息交易后，应提醒客户在日间还清该部分利息，否则日终将计提罚息。 D . D.委托协议中约定放款后收取手续费，而未收取。

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• 柜台银行卡业务风险点不包括（）。

  A . A、未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹 B . B、客户一次性提取大量现金 C . C、无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名 D . D、对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作

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• 银行汇票退回业务的主要风险点包括（）。

  A . 柜员私自将已签发给客户的汇票进行撤销 B . 银行汇票为伪造票据 C . 银行汇票各要素审查不仔细，导致误退款 D . 对退票款项进行擅自转移、挪用 E . 没有遵守先退票后划款的规定

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• 在个人住房贷款业务中，贷款受理和调查中的风险点主要包括（）。

  A . 借款申请人是否有稳定、合法的收入来源 B . 借款申请人提交的资料是否齐全 C . 项目调查中的风险 D . 借款人调查中的风险 E . 不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放的风险

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• 银行在办理个人汽车贷款业务时，可采取的信用风险防控措施不包括()。

  A . 详细调查客户的还款能力 B . 将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行 C . 科学合理地确定客户还款方式 D . 严格审查客户信息资料的真实性

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• 按广东农村信用社银行卡业务规定，以下不属于银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的主要风险点的是（）

  A . A.审核客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全 B . B.柜员录入客户信息、产品类型，金额等内容是否正确 C . C.开账户过程中是否有断开的情况 D . D.辨别客户所提交现金的真伪

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• 代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于()操作风险点。

  A . 人员因素 B . 外部事件 C . 内部流程 D . 系统缺陷

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• 银行在办理个人汽车贷款业务是，可采取的信用风险防控措施不包括（ ）。

  A . 到借款人经营场所了解其真实收入水平 B . 调查客户除汽车以外的其他合法资产 C . 将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行 D . 指定专人面谈客户了解信息

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• 个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分，也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中，产生操作风险的原因包括（　　）

  A . 部门及岗位设置不合理，规章制度落后 B . 缺乏风险意识或风险防范经验不足 C . 内控制度不完善、业务流程有漏洞 D . 电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统 E . 个人信用体系不健全

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• 个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）

  A . 系统性风险 B . 信用风险 C . 流动性风险 D . 声誉风险

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• 在个人住房贷款业务中，贷款受理和调查中的风险点主要包括()。

  A . 借款申请人户籍所在地是否在贷款银行所在地区 B . 借款申请人提交的资料格式是否符合银行的要求 C . 借款人提供的保证人或抵押人、出质人的身份证件是否真实、有效 D . 借款申请人的担保措施是否足额、有效 E . 未按独立公正原则审批的风险

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• 银行在办理个人汽车贷款业务时，可采取的信用风险防控措施不包括（ ）。

  A . A.到借款人经营场所了解其真实收入水平 B . B.调查客户除汽车以外的其他合法资产 C . C.将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行 D . D.指定专人面谈客户了解信息

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• 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）

  A . A、操守与胜任能力 B . B、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性 C . C、个人理财顾问服务品质 D . D、相关记录

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• 在个人住房贷款业务中，贷款签约环节的主要风险点不包括( )。

  A . 未签订合同或签订无效合同 B . 合同文本中出现不规范行为 C . 未对合同签署人及签字进行核实 D . 未按贷款合同规定发放贷款

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• 银行在办理个人汽车贷款业务时，可采取的信用风险防控措施不包括（）。

  A . 到借款人经营场所了解其真实收入水平 B . 调查客户除汽车以外的其他合法资产 C . 将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行 D . 指定专人面谈客户了解信息

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• 柜台银行卡业务风险点包括()。

  A .

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• 关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中，对各商业银行提出的要求包括（ ）。

  A . 理财产品的设计应强调合理性 B . 高度重视理财营销过程中的合规性管理 C . 严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录 D . 严格理财业务人员的管理

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• 以下不属于挂失到期销户销卡交易销个人银行卡业务风险点的是（）

  A . A.客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效，齐全。 B . B.以转账方式销户时，转入账号是否与客户提供的一致。 C . C.销户过程中是否有断开的情况，银行卡介质是否有销卡。 D . D.单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。

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• 商业银行个人理财业务面临的风险主要包括（）等

  A．法律风险 B．流动性风险 C．信用风险 D．声誉风险 E．商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险

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• 资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算清算需注意的操作风险点主要包括（）。

  A．交易定价模型或定价机制错误 B．未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化 C．因系统中断而不能及时将资金清算到位 D．因录入错误而错误清算资金 E．未履行监管部门所要求的强制性报告义务

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• 代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于下列哪一类操作风险点？（）

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