关于授信用途合规性审查，以下说法正确的有（）

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• 关于授信合规性，以下说法正确的是（）。

  A . 严禁信贷资金介入国家环保总局公布的挂牌督办企业 B . 所有关联方授信额度不能超过成都农村商业银行股份有限公司资本净额的20% C . 申请人的贷款总额是否在成都农村商业银行股份有限公司资本净额的15%以内（含） D . 申请人必须是是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的具有独立法人资格的的企（事）业法人、其他经济组织

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• 关于个人信用报告与银行贷前审查的关系，以下说法中正确的有（）

  A . 贷前审查必须查询个人信用报告 B . 贷前审查不一定查询个人信用报告 C . 贷前审查不需要查询个人信用报告 D . 贷前审查查询个人信用报告不需要个人书面授权 E . 贷前审查查询个人信用报告需要个人书面授权

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• 客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。

  A . A、资料合规性审查表 B . B、产品合规性审查表 C . C、项目合规性审查表 D . D、担保合规性审查表

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• 关于授信对象要求，以下说法正确的有：（）

  A . A、有固定的生产经营场所B、借款用途合法、明确 B . C、资产负债率等财务指标符合我行的要求 C . D、具有持续经营能力，有稳定的经济收入，具有按期偿还本息的能力 D . E、申请中长期贷款项目授信的，项目的资本金比例即项目的资本金与项目固定资产投资的比例不低于国家的规定。

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• 授信审查人员应对授信材料的合规性、有效性和完整性进行审查。

  A . 正确 B . 错误

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• 关于合规办理应收账款质押授信业务描述正确的有：（）

  A . 各机构在办理应收账款质押授信时，应不折不扣地落实《应收账款质押融资业务管理办法》的准入条件和各项限制性要求。 B . 应收账款债务人必须符合温州银行业务办法规定的各项标准和要求，放款出账前必须取得应收账款债务人出具的《应收账款质押确认函》，拟质押应收账款应办妥有效质押登记。 C . 严禁各机构在执行制度时断章取义，恶意曲解或选择性执行。

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• 以下哪项不属于低风险授信业务合规性审查原则（）。

  A . 真实性原则 B . 依法合规原则 C . 责任自负原则 D . 合理匹配性原则

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• 以下关于证券交易所的职责，说法正确的有（　　）。 Ⅰ．提供交易场所和设施 Ⅱ．制定交易规则 Ⅲ．监管在该交易所上市的证券 Ⅳ．监督会员交易行为的合规性

  A . Ⅰ.Ⅲ. Ⅳ B . Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ C . Ⅲ .Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ

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• （）负责受理经营部门发起的授信申请，对授信项目进行完整性、合规性审查，对客户进行信用评级。授信审查人员对授信申请材料的完整性、合规性负责。

  A . 经营部门调查人员 B . 客户经理 C . 授信审批部门授信审查员 D . 专职审批人

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• 对公低风险授信业务审查授信用途是否合法合规，以下那些用途的申请，不得进行授信：（）

  A . A、国家明令禁止的产品或项目； B . B、违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股； C . C、违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资； D . D、其他违反国家法律法规和政策的贷款用途。 E . E、以上均可授信

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• 随时评级授信期间，信用社主任承担审查岗责任，主要负责随时评级授信资料的完整性和合规性审查。

  A . 正确 B . 错误

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• 资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下关于综合授信评审的说法错误的有（）。

  A . 综合授信评审工作不承担控制过度授信、全面授信的评审责任 B . 综合授信方案的评定目前主要依赖于评审专家的专业技能、主观判断和对某些关键因素的权衡 C . 综合授信评审工作定位是“定准入、定总量、提策略” D . 综合授信评审工作承担实质性信用风险的控制责任

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• 额度较大的授信业务和高风险业务授信，业务经营部门在完成授信前调查后报授信审批部门（风险管理部门）授信审查岗进行合规性审查，审查通过后，交风险管理部门（）岗进行风险审查。

  A . 合规审查 B . 稽核审查 C . 风险审查 D . 会计审查

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• 下面关于银行合规的说法，正确的有（）。

  A . 合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险 B . 银行高管对合规负有责任，普通员工不必负责 C . 银行应遵守相应的法律、法规和集团标准，如无明文规定，则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事 D . 必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定，换言之，既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质

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• 以下关于制度法律合规审查内容正确的是（）

  A . 各级法律与合规部门在开展职权范围内的制度审查工作时，遇重大、疑难、复杂问题，可以向上一级法律与合规部门申请协助审查 B . 提交法律与合规部门审查的制度送审稿，应当由制度主办部门主要负责人签署 C . 法律与合规部门一般应在收到制度送审稿的10个工作日内完成制度的法律与合规性审查 D . 经法律与合规部门审查，制度主办部门应根据审查意见修改形成报批的制度草案及起草说明

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• 授信审查员在对授信资料完成完整合规性审查后，可将授信任务提交至（）专业、风险专业、法律专业或会计专业部门的审核人员进行专业审核。

  A . 国际业务 B . 个人业务 C . 公司业务 D . 信贷业务

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• 授信业务的合规性审查是指对授信主体、授信项目以及抵（质）押物等方面的（）进行审查。

  A . 合法性 B . 合规性 C . 齐备性 D . 完整性

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• 授信审查员在对授信资料完成完整合规性审查后，可将授信任务提交至国际业务专业、（）专业、法律专业或会计专业部门的审核人员进行专业审核。

  A . 个人业务 B . 风险 C . 公司业务 D . 信贷业务

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• 以下关于纳税审查方法优缺点说法正确的有（）。

  A . 顺查法的优点是比较系统、全面，运用简单，可避免遗漏；缺点是工作量大，重点不突出 B . 详查法的优点是能保证质量，但工作量大 C . 抽查法的优点是提高效率，而且没有风险 D . 比较分析法可发现存在问题的线索 E . 控制计算法可独立发挥作用，不需要配合其他方法

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• 以下关于综合授信的说法正确的有（）。

  A . 综合授信是客户信用风险总量控制的核心 B . 综合授信包含信贷类综合授信和非信贷类综合授信 C . 综合授信额度是以风险分析为主 D . 综合授信是客户各类信用风险敞口的最高限额（综合授信额度）和授信策略

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• 13、以下关于计量经济学用途的说法正确的有：

  A．分析个人消费与个人可支配收入之间的关系。 B．检验边际效用递减在现实中是否成立。 C．预测未来经济走势，如国内生产总值（GDP）。 D．描述商品价格与需求量之间的因果关系。 E．分析父母身高与子女身高之间的确定性函数关系。

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• 合规性审查，主要包括客户和保证人的主体资格及信用状况、授信用途及信贷投向、抵（质）押物合法性、评估价值合理性等。授信审查人员不对报审材料的真实性和准确性负责，但有权对报审材料的真实性和准确性提出疑问（）

  是 否

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• 根据《承德银行授信岗位职责》，支行审查小组对授信业务进行合规性审查时，实行签字负责制，即支行审查小组成员仅对签字确认的授信业务；对有证据表明提出的正确意见未被采纳或者未签字的授信业务（）

  A．承担责任、不承担责任 B．承担责任、也承担责任 C．不承担责任、不承担责任

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