客户是理财规划生效的基础，如果对当前收入状况的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。()

相似题目

• 理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。

  A . 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B . 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C . 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 D . 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E . 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

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• 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况

  A . ①②③④⑤ B . ④②①③⑤ C . ②①③④⑤ D . ④⑤②①③

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• ()是理财规划生效的基础,如果对其的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

  A . A、客户当前收入状况 B . B、理财目标 C . C、理财效果预测 D . D、客户当前支出状况

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• 客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）

  A . 依据 B . 签证 C . 证据 D . 信息

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• 理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。

  A . 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围 B . SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析 C . 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势 D . 建议客户列出公司对他的要求和期望 E . 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

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• 理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

  A . 客户家庭资产负债表分析 B . 客户家庭现金流量表分析 C . 客户利润表分析 D . 财务比率分析 E . 客户婚姻、子女情况

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• 理财规划时，需收集客户的信息，一般包括事实性信息和判断性信息两大类。（）是指关于客户的一些事实性描述，包括客户的年龄、工资收入、持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表以及当前的保险状况等。

  A . 事实性信息 B . 判断性信息

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• 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

  A . 升水风险 B . 贴水风险 C . 商业性风险 D . 金融性风险 E . 财务风险

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• 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。

  A . 分析宏观经济形势 B . 填制数据调查表 C . 测算财务比率 D . 编制客户财务报表

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• 理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括（）。

  A .  客户家庭资产负债表分析 B .  客户家庭现金流量表分析 C .  客户投资冒险心理分析 D .  客户婚姻状况分析 E .  对客户子女的身体状况进行分析

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• 风险存在于人类生产与生活中的方方面面，给人们的生产、生活造成严重威胁，人们自然产生对风险进行管理的需要，以减少其发生的频率和损失。首先理财规划师需要对风险有一个明确的认识，进而才能采取相应的措施或转移风险，或控制损失。理财规划师在针对客户所面临的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取（）的方法。

  A . A.风险回避 B . 风险转移 C . 风险自留 D . 保险

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• 我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列（）不属于进行教育规划的必要步骤。

  A . 了解客户家庭成员结构及财务状况 B . 确定客户对子女的教育目标 C . 估计教育费用 D . 确定工作地点

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• 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，其中，对客户财务状况进行分析的第一步是（　）。 

  A . 分析宏观经济形势 B . 填制数据调查表 C . 测算财务比率 D . 编制客户财务报表

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• 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（）

  A . 青年人没有必要考虑退休养老问题 B . 准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好 C . 所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活 D . 在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计

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• （）是理财规划生效的基础，如果对（）的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

  A . 客户 当前收入状况 B . 理财 目标 C . 理财 效果预测 D . 客户 当前支出状况

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• 有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

  A . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅰ B . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ C . Ⅴ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ D . Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ

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• 当客户叙述完关注的问题和目标后，理财规划师必须通过与客户建立关系，收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是（）。 ①个人的价值观 ②个人和家庭对风险的态度 ③个人未来的工作前景 ④当前的保险状况

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(   )。

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• 理财规划师不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，理财规划师更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2487001-2490000/456c387b842ddb0e581c00906580c2fd.gif' />

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• 客户在制订退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是。客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列客户对于退休养老生活的理解中不科学的有（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2535001-2538000/edead0ae065e6ba52be3ea9960dff2e5.gif' /> 此题为多项选择题。

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• 规划期末，理财客户基础显著扩大；零售客户的综合收入保持行业前（）

  A．二 B．三 C．四 D．五

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• 理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后，接下来就是（）

  A．家庭财富保障规划及建议 B．资产配置和产品推荐建议 C．实施理财规划方案的相关安排和建议 D．实现其他理财目标的方案、措施

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• 如果客户正处在事业的黄金时期收入增长很快，则不需要理财规划师经常评估和修改理财方案（）

  此题为判断题(对，错)。

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