商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。

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• 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

  A . A、内控管理体系 B . B、风险管理体系 C . C、制度管理体系 D . D、业务管理体系

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应分别设置所有理财计划和每一个理财计划投资组合的（），建立完整的市场风险识别、计量、监测和控制体系。

  A . 风险承受能力测算制度 B . 市场风险监测指标 C . 独立资金池 D . 独立财报

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• 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

  A . A．10小时 B . B．20小时 C . C．30小时 D . D．40小时

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• 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（）。

  A . 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力 B . 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章 C . 理解所推介产品的风险特性 D . 遵守从业人员职业道德

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• 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。

  A . 错误销售和不当销售 B . 销售欺诈 C . 营销人员资质缺失 D . 亏损

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• 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员（ ）。

  A . 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力 B . 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章 C . 理解所推介产品的风险特性 D . 遵守职业道德

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• 商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系，并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展，依法保护投资者利益，防范（ ）金融风险。

  A . 系统性 B . 非系统性 C . 全球性 D . 区域性

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的规定，采用适宜的会计核算和（）。

  A . 财务公开制度 B . 理财产品收益计算制度 C . 产品路演制度 D . 税务管理方法

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• 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。

  A . 资格考核、继续培训、跟踪评价 B . 培训强化、资格考核、跟踪评价 C . 继续培训、培训强化、跟踪评价 D . 跟踪评价、培训强化、激励考核

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（）体系。

  A . A、识别 B . B、计量 C . C、监测 D . D、控制

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• 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品（）和宣传材料。

  A . 介绍材料 B . 产品期限 C . 理财收益 D . 风险程度

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当建立健全综合理财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合客户的投资目的，服务合同符合有关法律和政策要求，交易工具的买卖符合客户合同约定和授权。

  A . 定期检查制度 B . 财报披露制度 C . 理财产品发行通知制度 D . 财产品销售人员认证制度

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• 商业银行开展理财业务事业部制改革需要遵循单独核算的原则，单独核算是指理财业务经营部门作为独立的利润主体，建立单独的会计核算、统计分析和风险调整后的绩效考评体系。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系，并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展，依法保护投资者利益，防范（）金融风险。

  A . 系统性 B . 非系统性 C . 全球性 D . 区域性 E . 其他风险

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• 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行（）管理制度。

  A . 授权 B . 分类 C . 集中 D . 分散

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• 客户根据商业银行提供的理财顾问服务自行判断并决定是否按期服务方案管理和运用资金，所产生的收益和风险由（ ）承担。

  A . 客户 B . 银行 C . 银行与客户协商 D . 银行与客户共同

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• 商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和非定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。一般来说，下列四种产品中风险最高的是（）。

  A . 固定收益理财计划 B . 最低收益理财计划 C . 保本浮动收益理财计划 D . 非保本浮动收益理财计划

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• 检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的（）。

  A . 合规性 B . 有效性 C . 变现能力 D . 时效性

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• 商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合银行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括（）。

  A . 明确规定分支机构的业务权限 B . 制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量 C . 统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全 D . 建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险

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• 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪分析等管理制度。()

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• 商业银行和高级管理层应当充分了解理财业务及其所面临的各类风险，根据本行的经营目标、投资管理能力、风险管理水平等因素，确定开展理财业务的总体战略和政策，确保具备从事理财业务和风险管理所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统和管理信息系统等人力、物力资源

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