导致金融风险事件中出现巨额损失的主要原因是衍生产品的（）。

相似题目

• 在金融风险中，由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险是（）。

  A . 信用风险 B . 操作风险 C . 市场风险 D . 利率风险

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• 因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。

  A . 就业制度和工作场所安全 B . 客户产品和业务活动 C . 营业中断和信息技术系统瘫痪 D . 实物资产的损坏

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• 经营风险是指在经营管理过程中，因某些金融因素的不确定性，导致经营管理出现失误，而使经济主体遭受损失的可能性。经营风险又可分为：决策风险、财务风险和操作风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 世纪70年代以来金融衍生产品迅速发展最主要、最直接的原因是（　）。

  A . 基础金融产品的品种越来越丰富 B . 汇率与利率波动的加剧使规避市场风险变得非常必要 C . 基础金融产品交易量的扩大 D . 世界经济一体化的发展趋势使得金融朝着全球化的趋势发展

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• 对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后（）向中国银监会报告。

  A . 12小时内 B . 24小时内 C . 48小时内 D . 60小时内

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• 某厅处长老谢认为，现在财政风险不断增大，主要原因是国有金融机构的不良资产导致的损失、国有企业资产负债率普遍偏高、社会保障的空账风险增大，要化解财政风险，最好的办法就是私有化、市场化。

  A . 正确 B . 错误

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• 由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。

  A . 操作风险 B . 市场风险 C . 流动性风险 D . 信用风险

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• 金融机构从事金融衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时向（）报告，并提交应对措施

  A . A、银监会 B . B、人行 C . C、上级行

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• 在巴塞尔II中对操作风险损失事件类型中，由于未经授权而导致的产品缺陷事件归类为下面哪项？（）

  A . 内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊 B . 客户、产品和商业惯例中的不正当惯例 C . 执行、交割和流程失败的供应商 D . 有形资产损毁中的损失事件

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• 寿险资产管理面对复杂的金融市场，随时面对各种突发性事件，造成或可能造成保险资金巨额损失，危及保险资产管理的正常运行。重大突发事件应急处理是寿险资产全面风险管理的重要环节。 保险机构发生保险资产管理重大突发事件后，应当根据初步预测及评估结果，及时将已经造成或是可能造成保险资产损失超过5000万元或是超过该机构总资产的1%的重大突发事件上报中国保监会。

  A . 正确 B . 错误

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• 金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。()

  A . 正确 B . 错误

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• 衍生产品的()对市场风险具有放大作用，这是导致金融风险事件中出现巨额损失的主要原因。

  A . 衍生作用 B . 杠杆作用 C . 预期外汇买卖 D . 即期外汇买卖

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• 农村中小金融机构的法律风险是指农村中小金融机构因无法满足法律规定或违法运作，或者由于其他外部法律事件，导致相关银行业务出现疏漏或发生争议，由此给机构造成经济及其他损失的可能性。

  A . 正确 B . 错误

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• 票据融资业务操作风险指业务开办过程中因操作失误及人员、系统或外部事件等原因导致直接或间接损失的风险，主要包括（）。

  A . A、假票风险 B . B、政策性风险 C . C、道德风险 D . D、以上皆是

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• 借记卡突发风险事件是指由于系统、网络、机具原因，以及（）等原因，导致客户或我行资金面临风险损失的事件，

  A . 借记卡磁条信息泄漏 B . 密码信息泄露 C . 借记卡诈骗 D . 商户诈骗

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• 商业银行在进行衍生产品交易时，交易对手的违约行为可能导致损失的风险属于（）。

  A . 市场风险 B . 信用风险 C . 流动性风险 D . 声誉风险

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• 对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后（）小时内向中国银监会报告。

  A . A、8 B . B、12 C . C、24 D . D、48

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• 对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后48小时内向哪个部门报告？

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• 对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。

  A . A．事前识别 B . 事中识别 C . C．事后识别 D . 综合识别

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• 房地产贷款风险中的操作风险是由于银行内部程序、人员、系统或者外部事件而导致损失的风险，其具体原因包括（）。

  A．有关人员能力不足，决策失误 B．经济出现异常现象时，治理及防治措施不到位 C．有关人员产生道德风险 D．信息系统管理能力不强或重大失效 E．公司治理机制的失效，导致贷款管理不严、不实

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• 2008年初,法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重,该事件揭示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题,据此下列关于操作风险表述错误的是（）

  A．必须对所有的业务活动建立相关内部控制,包括建立独立风险管理部门 B．金融工具和信息系统的复杂性降低了健在的操作风险 C．最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正 D．必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险敞口

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• 某公司因期货衍生产品业务部对交易判断失误，导致期货交易亏损，给公司带来了一定的损失。则该公司面临的风险是()。

  A．运营风险 B．操作风险 C．财务风险 D．战略风险

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• 第 49-51 题是套题：寿险资产管理面对复杂的金融市场，随时面对各种突发性事件，造成或可能造成保险资金巨额损失，危及保险资产管理的正常运行。重大突发事件应急处理是寿险资产全面风险管理的重要环节。49.除了金融市场剧烈波动以及市场环境及相关政策发生变化之外，以下叙述中属于重大突发事件的是（）：①保险机构的交易对手倒闭；②保险机构资产管理发生重大违法违规行为，严重损害保险机构经营的；③保险机构因内部人控制、关联交易、对外担保等行为，导致保险资金被非法侵占；④保险机构高级管理人员或有关人员，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用保险资金谋取非法利益的

  A．①②③ B．①②④ C．①③④ D．①②③④

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• 43、金融衍生产品的主要功能是对冲风险、投机和套利。

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