当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。

相似题目

• 理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财产品，因为财务分析本身并不产生价值。()

  A . 正确 B . 错误

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• 李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类形态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是（ ）。

  A . 李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由 B . 李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备 C . 李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备 D . 低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择

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• 中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。()

  A . 正确 B . 错误

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• 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供建议并管理和运用客户财务资源，所有收益或风险均由客户拥有或承担。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

  A . 李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由 B . 李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备 C . 李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备 D . 低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择

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• 理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。

  A . 同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》 B . 同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》 C . 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写） D . 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）

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• 李氏夫妇目前都处于50岁左右，有一儿子在读大学；拥有各类型态的积蓄共40万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是（）。

  A . 李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由 B . 李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备 C . 李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备 D . 低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择

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• 客户经理在售后跟踪过程中，当客户出现亏损时，应（），提供积极有效的投资理财产品或组合调整建议，与客户建立互动、信任的关系。

  A . 理性地提醒客户 B . 盈亏乃投资常态 C . 并随即与其诚挚沟通 D . 进一步协助其认识产品或组合的内涵

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• 严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照了解你的客户的原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。

  A . 财务状况 B . 风险认知 C . 家庭背景 D . 承受能力

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• 客户经理在售后跟踪过程中，当客户出现亏损时，应理性地提醒客户，盈亏乃投资常态，并随即与其诚挚沟通，进一步协助其认识产品或组合的内涵，提供积极有效的投资理财产品或组合调整建议，与客户建立互动、信任的关系。

  A . 正确 B . 错误

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• 中国农业银行某网点理财经理刘某，擅自接受客户李某的全权委托，为其代办理财业务，并在未经客户李某的同意下，擅自购买股票型基金30万，可给予的纪律处分不包括（）。

  A . 记过 B . 记大过 C . 撤职 D . 开除

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• 当客户到网点向客户经理咨询，希望购买一款保本理财产品，交通银行客户经理可以向其推荐的产品包括以下（）。

  A . A.交银添利系列产品 B . B.稳添利系列产品 C . C.天添利C款产品 D . D.沃德添利系列产品

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• 理财产品经理不得接受客户委托，替客户保管存折、存单、（）、钥匙、（）、协议书、（）等文件和物品。（）

  A . A、存款、债券、股票 B . B、存款、密码、保管箱 C . C、密码、股票、印鉴 D . D、密码、有价证券、印章

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• 对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。

  A . 建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户 B . 建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金 C . 建议一个有10万养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股 D . 建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率

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• 接受过高等教育的客户更容易接受理财人员的建议，体现了（ ）的理财特征对理财的影响。

  A . 个人性格 B . 生活方式 C . 知识结构 D . 投资渠道偏好

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• 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的（），并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。

  A . A、权利 B . B、责任 C . C、义务

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• 严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。

  A . 财务状况 B . 兴趣爱好 C . 风险认知 D . 承受能力

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• 在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。这两句话体现了理财顾问服务特点中的（ ）特点。

  A . 顾问性 B . 专业性 C . 综合性 D . 制度性

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• 证券经纪业务的在理财顾问服务中，证券公司只提供投资建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，由此产生的所有证券投资的风险和收益由客户和公司共同承担。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 李先生一家目前的银行存款有8000元，夫妇俩月收入共5000元，除此外没有其他收入来源;目前住在父母家，所购的住房在下一个月即可入住，但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此，理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰当的是()。

  A . 夫妇俩面临的流动性问题不大 B . 应当将8000元银行存款换成股票基金以缓解流动性危机 C . 可以将下个月就拿到的房子暂时出租，以缓解流动性危机 D . 夫妇俩应当减少月支出

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• 个人理财业务销售服务指由各级行（）组织、其他部门配合、个人客户经理实施的向特定目标客户推介、销售理财产品并提供售后服务等相关工作.

  A . 个人贷款中心 B . 个人金融部门 C . 运营财会部 D . 信息技术部

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• 李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类形态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理推出的以下理财分析和建议不恰当的是（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/3786001-3789000/78a0150218b5346c444b886b11022e68.gif' />

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