李先生今年38岁,从事汽车配件销售行业,月收入1.5万元,太太王女士在外贸公司上班,月收入2000元。夫妻育有一子,今年15岁。李先生早年一直经商,家庭资产已达300万元左右,不过家庭生活开销较大,每月基本生活费用达6000元,同时孝敬双方父母2000元、娱乐项目2000元、医疗费用400元、子女教育费用600元,另外每月支付商铺贷款本息4000元。李先生希望再干10年就退休,运用目前资产满足生活需要,同时,李先生希望在3年后将小孩送到国外读大学。请结合李先生家庭资产状况给出诊断建议()。

A . 需要准备生活消费 B . 考虑到可能面临的财务问题,剩余资金可以投资于期限短、本金安全、利率稍高的理财产品 C . 建议将风险投资减半,采用稳健投资,以便于为今后的教育金和养老金做准备 D . 教育金是最近的理财目标,需要首要考虑;基金宝——针对退休、保险——保障性需求

时间:2022-11-01 18:27:21 所属题库:客户关系管理题库

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