1、Basel III框架中对流动性的监管设计主要是提出了流动性覆盖率（LCR）及净稳定融资比率（NSFR）两个监管指标，其对商业银行的约束下限是（）。

相似题目

• 下列关于钢筋混凝土高层建筑中框架-核心筒结构与板柱-剪力墙结构结构形式的区分，以及抗震设计中对它们不同要求的一些说法，其中何项全部正确？（）［2008年真题］

  A . 框架-核心筒结构必须有核心筒；板柱-剪力墙结构无核心筒 B . 框架-核心筒结构有周边框架梁；板柱-剪力墙结构无周边框架梁 C . 框架-核心筒结构的核心筒与周边框架之间宜采用梁板结构；板柱-剪力墙结构楼盖可无内部纵梁和横梁 D . 框架-核心筒结构的各层框架柱只需承担相应方向地震剪力的20％；板柱-剪力墙结构中的各层板柱部分应能承担相应方向地震剪力的20％

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• 对《证券公司监督管理条例》中对证券公司监管措施的描述正确的是（ ）。 I.明确证券公司应当向国务院证券监督管理机构报送年度报告、月度报告和临时报告 II.证券公司有关人员应当在年度报告、月度报告上签字，保证报告的内容真实、准确、完整 III.国务院证券监督管理机构有权要求证券公司对其事项有关检查事项作出说明 IV.监管机构可以采取任何方式，对证券公司进行现场检查

  A . I、III B . I、IV C . I、II、III、IV D . I、II、III

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• 银监会成立以来，在（）框架下，系统规划、科学设计审慎监管的规章和指引，先后颁布了一百多项监管规章和规范性文件。

  A . 人民银行法 B . 审计法 C . 商业银行法 D . 银监法

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• 在BASEL Ⅰ中，最低监管资本比率覆盖了银行的（）。

  A . 信用风险、市场风险和操作风险 B . 仅仅信用风险 C . 信用风险和市场风险 D . 信用风险、市场风险、操作风险和其他风险

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• 我国银行完善的审慎监管框架主要包括（）。

  A . 审慎全面的监管规则 B . 行之有效的监管工具 C . 科学合理的监管组织体系 D . 精明能干的监管人员 E . 健康稳定的经济市场

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• 以风险为本的监管框架主要有哪几部分构成（）

  A . 了解机构 B . 风险评估 C . 监管计划 D . 现场监管 E . CAMELS评级

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• BASEL Ⅱ中对市场风险的有关规定和1996年市场风险修正案基本相同，但是对某些细节作了修订，特别而对交易账户的定义进行了更新，要求具有明确了的头寸管理好流程，这其中不包括（）。

  A . 头寸由交易室管理 B . 设置头寸并进行监控 C . 交易头寸至少每周盯市，如按照模型定价，则模型参数逐日评估 D . 按照银行风险管理程序，交易头寸应定期报告给银行高级管理层

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• 风险监管框架涵盖了相互衔接的、循环往复的监管步骤，主要包括（）等。

  A . 了解机构 B . 实施风险为本的现场检查 C . 监管措施、效果评价和持续的非现场监测 D . 准备风险为本的现场检查 E . 规划监管行动

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• BASEL Ⅱ主要通过第一支柱最低资本要求和第二支柱监管检查来关注银行资本计量。支柱2要求重视支柱1中忽略的因素，支柱3则提出了披露要求，银行广泛使用的经济资本模型在支出几种得到了认可？（）

  A . 支柱1 B . 支柱2 C . 支柱3

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• 下列关于证券公司直接投资业务子公司说法正确的是（ ）。 I.直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营 II.可以开展依法应当由证券公司经营的证券业务 III.可以对企业进行股权投资 IV.证券公司开展直接投资业务，应当按照监管部门规定设立直接投资业务子公司

  A . II、III、IV B . I、II C . I、III、IV D . I、II、III

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• （）银监会制定的《商业银行流动性风险管理指引》，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。

  A . 2008年9月 B . 2009年9月 C . 2010年12月 D . 2012年12月

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• 2006年1月，中国保监会正式出台了（　　），标志着我国市场行为监管、偿付能力监管和保险公司治理结构监管“三支柱”的保险监管框架初步形成。

  A . 《保险公司偿付能力额度及监督管理指标管理规定》 B . 《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》 C . 《保险经纪机构监管规定》 D . 《保险公司管理规定》

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• 非现场监管中对柜面重要业务操作的监管主要包括（）

  A . 运营监管体系的建设 B . 开、销户处理、电子银行业务的开户与注册 C . 印鉴使用与管理 D . 授权、交接

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• BASEL Ⅱ信用风险框架的主要内容是（）？

  A . 信用等级评定 B . 资本充足率 C . 贷款评级模型 D . 风险资本配置

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• 做市商说法正确的是（ ）。 I.维持市场流动性，满足投资者投资需求 II.有效稳定市场价格，增强市场稳定性 III.能够增强市场透明度 IV.受到严格监管

  A . I、II、III、IV B . I、II、III C . II、III、IV D . I、IV

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• 中国证监会对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措施包括（ ）。 I.证券公司向监管机构的报告制度 II.信息披露 III.检查制度 IV.刑罚制度

  A . II、III、IV B . I、II、III C . I、II、III、IV D . I、III、IV

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• 各单位应通过资信评价及合同履约评价等监管手段对监理单位进行评价考核，评价和考核结果作为框架招标及设计费用结算依据（）

  是 否

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• 银监会成立以来，初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架，为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持（）

  A．正确 B．错误 此题为判断题(对，错)。

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• 首次将流动性风险纳人巴塞尔监管框架的协议是（）

  A．《巴塞尔协议m：一个更稳健的银行业监管框架》 B．《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》 C．《有效银行监管的核心原则》 D．《资本协议市场风险补充规定》 E．《资本衡量和资本标准的国际协议:修订框架》

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• 用德尔塔－正态分布法计算VaR，确定持有期应考虑的主要因素有（)。I、头寸的波动性II、交易发生的频率III、市场数据的可获得性IV、监管者的要求

  A、I、II、III、IV B、III、IV C、I、II、IV D、I、II

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• 在2010年巴塞尔协议III中建立了流动性风险量化监管标准，其中用于度量短期压力情境下单个银行流动性状况，目的是提高银行短期应对流动性中断的弹性的指标是（）

  A．流动性覆盖率 B．净稳定融资比率 C．流动比率 D．一级资本充足率

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• 下列属于《巴塞尔协议III》首次提出的流动性监管量化标准的是（）

  A．流动性覆盖率 B．不良贷款率 C．存贷比 D．资产负债率

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• 1、对比分析《巴Ⅰ》、 《巴Ⅱ》、 《巴III》 的监管内容。

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