（）属于贷款业务受理人尽职要求的规定

相似题目

• 根据银监会《固定资产贷款（）管理暂行办法》规定，以下哪些属于贷款人尽职调查的主要内容。

  A . A、借款人情况 B . B、贷款项目情况 C . C、贷款担保情况 D . D、项目发起人情况

  查看最佳答案

• 下列属于小微企业贷款审批人员具体尽职要求的有（）。

  A . 审批同意办理的贷款业务，应符合国家方针政策、金融法律法规和信贷规章制度。 B . 在授权范围内审批贷款业务。 C . 按照规定的程序审批。 D . 以上都对

  查看最佳答案

• 并购贷款业务的尽职调查由有权调查行的客户部门负责牵头，有权调查行的投行部门参与调查，下列哪项不属于投行部门的重点调查范围。（）

  A . 并购项目准入条件 B . 并购方的还款能力测算 C . 并购项目的估值情况 D . 并购项目的整合风险

  查看最佳答案

• 根据《中国工商银行个人信贷业务操作流程》（2010年版）要求，受理人按照个人贷款业务的规定，需要指导客户面签的是（）。

  A . A、贷款用途证明 B . B、贷款申请审批表 C . C、人民银行个个人信用信息基础数据库查询委托书 D . D、收入证明或财产证明

  查看最佳答案

• 办理并购贷款业务，需按照交通银行相关办法规定条件和《并购贷款尽职调查细则》要求对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）

  A . A、并购双方基本情况、经营情况及财务状况； B . B、并购双方是否具备并购交易主体资格，是否具备从事营业执照所确立的行业或经营项目的资质； C . C、并购协议的基本内容、并购协议在双方内部审批情况和在有关政府机构及监管部门的审批情况及进度； D . D、并购方与被并购方是否存在关联关系，双方是否由同一实际控制人控制； E . E、并购目的是否真实、是否依法合规，并购是否存在投机性及相应风险控制对策；

  查看最佳答案

• 并购贷款业务的尽职调查由有权调查行客户部门牵头，有权调查行的投资银行部参与配合。下列哪些属于投资银行部门的主要调查范围。（）

  A . 并购方、目标公司的还款能力 B . 并购交易的准入条件 C . 目标公司的评估价值 D . 并购交易的战略风险、整合风险等

  查看最佳答案

• 鉴于并购贷款的业务复杂性，根据信贷手册相关规定，（）要加强对申报项目的尽职调查情况、战略与整合风险的评估审核，（）要加强对法律合规风险的审核。

  A . 分行投资银行部；分行合规部门 B . 分行授信管理部；分行风险管理部 C . 分行投资银行部；分行合规部门 D . 经营管理部门；分行合规部门

  查看最佳答案

• 《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应当采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 下列选项中，不属于客户调查和业务受理环节尽职要求的是（）

  A . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载 B . 商业银行应对客户的信用等级进行评定并予以记载 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案 D . 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全

  查看最佳答案

• 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的（）、风险程度等。

  A . A、偿还能力 B . B、诚信状况 C . C、担保情况 D . D、抵（质）押比率

  查看最佳答案

• 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的（）等。

  A . A.偿还能力 B . B.诚信状况 C . C.担保情况的 D . D.抵（质）押比率 E . E.风险程度

  查看最佳答案

• 根据《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款银行调查人应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、（）进行调查核实，形成调查评价意见。

  A . 风险性 B . 合法性 C . 合规性 D . 完整性

  查看最佳答案

• 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）、（）、完整性、进行调查核实，形成调查评价意见。

  查看最佳答案

• 各级信贷人员应树立牢固的授信尽职意识，在（）等各业务环节认真执行各项规定，履行交通银行基本的尽职要求

  A . A、贷前调查 B . B、授信分析 C . C、审查审批 D . D、授信使用 E . E、贷后监控 F . F、问题贷款管理

  查看最佳答案

• 《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立完整的授信政策、决策机制、管理信息系统和统一的授信业务操作程序，明确尽职要求。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。

  A . A.真实性 B . B.准确性 C . C.完整性 D . D.可靠性

  查看最佳答案

• 《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 业务代表或TMT管理的整体贷款月末余额达到（）信贷风险指标控制要求，则应当认定业务代表或TMT尽职地履行了岗位职责

  A．不良贷款余额＜100万 B．逾期率＜5% C．不良率＜3% D．符合信贷业务全流程管理的尽职要求

  查看最佳答案

• 业务代表或TMT管理的单一渠道（整体贷款）月末信贷风险指标为（），则认定业务代表或TMT未能合规尽职地履行岗位职责，应承担不良贷款清收管理责任。对业务代表或TMT给予停发绩效的处理，同时责令其下岗催收，直至达到信贷风险指标要求

  A．不良余额≥300万，且逾期率高于8%、不良率高于6% B．不良余额≥300万，且逾期率高于8% C．不良余额≥200万，且逾期率高于8%、不良率高于6% D．不良余额≥200万，且逾期率高于8%

  查看最佳答案

• 当业务代表或TMT管理的单一渠道（整体贷款）贷款月末余额未达到信贷风险指标控制要求，即不良贷款余额≥100万，且逾期率在5%至8%之间或不良率在3%至6%之间，且符合信贷业务全流程管理的尽职要求，应承担不良贷款清收管理责任。对业务代表或TMT应按（）标准扣发其绩效工资，同时对当事人还可以给予协助清收的处理，直至达到信贷风险指标控制要求

  A．5%到10% B．10%到20% C．20%到30% D．10%到30%

  查看最佳答案

• 在批量转让卖方尽职调查时，市县行社应按规定和要求，组织由风险、信贷、法律、资产等专业不少于__人组成的工作团队，认真做好拟转让资产的尽职调查工作，逐户 小微可按包 形成尽职调查报告。尽职调查包括非现场调查和现场调查

  查看最佳答案

• 按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发8号）规定，商业银行要落实小微企业贷款尽职免责制度，且应于二季度末前制定小微企业业务尽职免责办法，并报送监管部门备案（）

  是 否

  查看最佳答案

• 《安徽农村商业银行系统个人贷款管理办法》规定，贷款审查应对贷前调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查,包括对借款人的,并关注调查人的尽职情况（）

  A．偿还能力 B．诚信状况 C．担保情况 D．风险程度

  查看最佳答案