储蓄存款支取风险防控中，监督人员应认真审核凭证要素，审查（）与客户填写要素是否相符，对不符的作进一步核对。防止经办人员在办理业务前，防止客户在未核对或未打印的单据上预先签字。

相似题目

• 信用社工作人员对自己的柜员卡（密码）或主管授权卡（密码）保管不善，被其他人盗用为储蓄存款录入、授权与复核的风险表现，主要应采取以下哪种防控措施（）

  A . 柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管 B . 严格柜员卡（含授权卡）及密码管理，做到一人一卡，妥善保管，定期修改柜员卡及密码，严禁柜员之间替、代办业务 C . 严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行授权复核控制，防止“一手清” D . 应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理，严禁场外办理。委托他人代理的业务，必须按相关规定履行代理手续

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• 柜员在受理业务申请时，应认真审核原始凭证的真实性、合法性，对凭证的基本要素进行审查，凭证审查的要点包括（）。

  A . 票据绝对记载事项是否齐全.是否涂改 B . 账号.户名是否相符 C . 印鉴是否清晰.真实.齐全，与预留印鉴是否相符。 D . 各种结算凭证是否符合支付结算办法和制度的有关规定。

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• 在存款业务检查与监督中，对资料不齐全或有涂改、毁损痕迹凭证的业务进行重点关注，详细核查。事后监督审核传票时，应认真审核凭证要素，查看重要空白凭证的销号与使用情况是否正常，查看柜员办理的业务与使用的凭证是否相符。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 对公存款开户风险防控措施中，审核并换人复查单位开户资料不包括（）

  A . 完整性 B . 真实性 C . 及时性 D . 合规性

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• 储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

  A . 客户表现 B . 钞币真伪 C . 自办业务 D . 资料返还

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• 活期储蓄存款（个人结算户）支取、销户业务操作流程中受理审核后录入账户信息阶段审核的内容不包括（）

  A . A、审核存单、折是否本行社签发，相关账户信息是否相符 B . B、审核账户是否处于挂失、冻结、止付状态； C . C、审核客户签章是否真实有效； D . D、大额款项应审核存款人及代理人身份证件的真实性、有效性； E . E、与预留印、密审核一致。

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• 储蓄支取与销户申请审核风险表现不包括（）

  A . 客户神情异常，在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款 B . 取款人用物体遮挡面部，用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金 C . 银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户，或睡眠账户办理支取销户 D . 客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金

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• 会计人员认真审查凭证要素是否齐全，核对《贷款证》正、副本登记借款金额是否与借款凭证一致，经审核无误后，支付现金或将款项划入借款人在信用社开立的存款账户。

  A . 正确 B . 错误

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• 表外业务的监督：表外记账业务根据手工填写的凭证与打印出的信息进行核对，核对内容：表外账号、核算机构、户名、借贷标志、发生额、摘要等要素。认真及时审核是否有大小写金额不符、串记科目等现象。

  A . 正确 B . 错误

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• 会计人员应认真审核各种凭证，对不合理的原始票据应拒绝报销。

  A . 正确 B . 错误

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• 审核现金支付凭证的要点中支票类支取凭证折角验印鉴或实行人机验印；储蓄类支取凭证验证密码。

  A . 正确 B . 错误

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• 《储蓄管理条例》规定：储户提前支取定期储蓄存款，须持存款凭证办理，也可由他人持存款凭证代为办理。

  A . 正确 B . 错误

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• 在办理一般预算收入的核算中，应加强会计监督，认真审核各种预算收入凭证，除一般数字关系等技术性审核外，还应着重审核以下方面：（）、（）、审核分成比例。

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• 柜员受理存款人汇兑凭证，认真审核凭证要素是否齐全、正确，折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后，在凭证上加盖（），回单联退回存款人

  A . A、受理 B . B、业务公章 C . C、转讫章 D . D、审核

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• 对于专业性较强、风险控制要求较高的业务要素，由系统发送给（）人员进行认真审核、正确判断，或再次输入，以确保业务要素正确性。

  A . 审核 B . 复核 C . 授权 D . 生产管理

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• 活期储蓄由银行发给存折或储蓄卡等存款凭证，凭折或卡支取，利息（）。

  A . A.每年结算一次，并入本金起息 B . B.销户时结算 C . C.每年结算一次，不并入本金起息 D . D.每年结算两次，并入本金起息

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• 被司法机关冻结的个人储蓄存款，不能挂失支取，但可以开立个人存款证明，因个人存款证明不能作为权利凭证使用。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 核算部门对会计核算过程进行监督时，应加强柜面监督，认真审核会计凭证的（）。

  A . 及时性 B . 合规性 C . 合法性 D . 真实性

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• 发放个人储蓄国债（电子式）质押贷款时，会计人员要审核（），借款凭证和放款通知单要素填写是否完整、填写内容是否符合要求。

  A . 贷款是否经有权审批人签字同意 B . 借款凭证和放款通知单要素填写是否完整 C . 借款凭证和放款通知单填写内容是否符合要求 D . 信贷业务基本资料是否齐备

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• 教育储蓄支取时，营业网点应认真审核储户提供的（）对符合条件的，给予免税优惠。

  A . 存折 B . 身份证或户口簿 C . 代理人的身份证及复印件 D . 学校开具的正在接受非义务教育的学生身份证明

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• 在办理结算业务时，柜员应对来行办理人员真实身份进行审查，对支票、进账单、现金缴款单等凭证，柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后，执行存入、转账或支取等业务操作。

  A . 正确 B . 错误

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• 操作风险方面,重点防控出借操作员号、越权代客服务，代客操作、业务审核流于形式等风险；重点关注人员在柜内柜外角色的转换过程中现金、空白重要凭证、有价单证及相关重要物品等的保管和交接管理（）

  A．内部b人员 B．客户服务经理

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• 同业存放到期日，同业客户支取定期存款时，须出具加盖预留印鉴的单位（）和填写完整的电汇凭证，总行营业部经办人员或金融市场中心后台人员审核无误后为其办理支取手续

  A．单位定期存款开户证实 B．合同 C．证明书 D．承诺文件 此题为多项选择题。

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• 存款人已死亡，但存款凭证持有人役有向邮政储蓄机构申明遗产继承过程，也没有持法院判决书，直接到邮政储蓄机构支取存款人生前的存款，邮政储蓄机构都视为正常支取。

  是 否

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