印章管理应重点关注的风险因素有（）。

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• 有关管理单位应使用现场检查、（）等手段，重点检查凭证真实性，及时关注和防范新型作业模式下的风险点转移情况。

  A . 场外检查 B . 远程检查 C . 调用凭证 D . 调用录像

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• 声誉风险事件发生期间，各机构声誉风险管理前头部门应重点关注（），及时与相关部门保持沟通，做好对外发布事件相关信息的工作，尽量减少舆论对银行的负面报道。

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• 在对客户非财务因素进行分析时，对客户的管理者风险应重点关注（）。

  A . 历史经营记录及其经验 B . 价格控制与工资调整 C . 领导后备力量和中层主管人员的素质 D . 经营者相对于所有者的独立性

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• 商业银行非财务因素分析风险提示中，对客户的管理者风险应重点关注（）。

  A . 历史经营记录及其经验 B . 品德与诚信度 C . 领导后备力量和中层主管人员的素质 D . 行业成功的关键因素

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• 商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 反欺诈的重点关注风险分别有（）、操作风险、信用风险。

  A . A.道德风险 B . B.人为风险 C . C.自然风险 D . D.社会风险

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• 根据徽商银行信用卡授信相关规定，授信审批人员应重点关注以下哪些风险因素？（）

  A . 申请人主体资格合法性 B . 是否符合相应信用卡卡种规定的基本条件 C . 资信记录是否符合相关要求 D . 申请人的还款来源及还款能力 E . 采用抵（质）押担保的，抵（质）押物评估价值是否合理；抵（质）押率是否符合徽商银行规定

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• ATM业务应重点关注的风险因素有（）。

  A . ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞 B . 加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作 C . 吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定处理 D . 长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理

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• 授信品种的风险特点各有不同，但贷款审查时应关注的重点应相同，审查事项的基本内容也应相同。

  A . 正确 B . 错误

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• 关于业务层面的风险评估中，就收支管理情况而言，应当重点关注的有（）

  A . 收入是否实现坐支管理 B . 收入是否实现归口管理，是否按照规定及时向财会部门提供收入的有关凭据 C . 发生支出事项时是否按照规定审核各类凭据的真实性、合法性 D . 发生支出是否存在使用虚假票据套取资金的情形

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• 柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。

  A . 错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字 B . 柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务 C . 应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理 D . 授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性

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• 对区域风险的外部因素进行分析时，重点关注对信贷风险影响程度高、关联性强的主要因素，包括（）。

  A . 区域产业结构分析 B . 区域政府行为和政府信用分析 C . 区域经济发展水平分析 D . 区域经济政策分析 E . 区域自然条件分析

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• 在对客户非财务因素进行分析时，识别客户的产品风险应重点关注（）。

  A . 产品定位、分散度与集中度 B . 生产是劳动密集型还是资本密集型 C . 产品研发 D . 产品实际销售

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• 网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。

  A . 客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务 B . 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致 C . 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核 D . 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失

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• 下列属于合规管理部门应重点关注的业务领域有（）。

  A . 监管法规的最新发展 B . 新产品、新业务的研发设计 C . 新员工及岗位变动员工的合规培训 D . 当年审计过的业务和机构

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• 商业银行的流动性风险管理应当重点关注资产负债的（）匹配。

  A . 分布结构 B . 利率结构 C . 币种结构 D . 产品结构 E . 期限结构

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• 有下列（）情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。

  A . A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户 B . B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项 C . C、由非开户企业人员代理开户 D . D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付 E . E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单 F . F、由客户经理代办业务

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• 各行要重点关注（)和风险状况的动态变化，落实具体管控措施，明确管理责任。

  A、网点内部风险暴露水平 B、高风险事件占比 C、员工异常行为 D、网点分级结果

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• 商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险。对于设备采购和更新融资需求应关注（）

  A．长期授信 B．时机选择，宏观经济情况和行业展望 C．资本注入 D．未实现的生产能力 E．出售资产

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• 商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，对客户的管理者风险应关注（）

  A．经营者相对于所有者的独立性 B．品德与诚信度 C．所有者关系、组织结构和法律结构 D．管理的政策、计划、实施和控制 E．历史经营记录及其经验

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• 车间、班组的隐患排查内容，可根据所管辖区域隐患排查的数量、风险等级、分布等因素，进行重点关注，侧重于（)，并应确保区域内所有风险点及危险源均能等到监控。

  A.风险较低的风险点隐患排查 B.风险偏高的风险点隐患排查 C.风险较高的风险点隐患排查 D.风险偏低的风险点隐患排查

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• 依据《金陵石化HSE管理体系手册》，公共安全风险识别与评估应重点关注（）

  A．应急指挥中心 B．主要生产装置区 C．高危险物品存放场所 D．疫情地区

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• 商业银行应当关注因跨境跨业法律与监管差异而可能引发的风险，并重点关注境内外法律与监管差异等因素造成的银行集团内各机构之间的及其他风险事项，建立相应的法律合规风险管理政策（）

  A．资金流动障碍 B．币种限制 C．展业限制 D．隔离措施 E．G

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• 依据《中国石化HSSE管理体系（要求)》，作业过程安全风险识别与评估应重点关注有（)。

  A．爆破作业 B．劳动组织和个人技能 C．深基坑、大型管沟施工作业 D．抢修、抢险作业

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