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以下关于尾箱说法错误的是（）。
A . A、删除尾箱前，将尾箱中的现金清空即可
B . B、网点的综合柜员尾箱只有一个，因此不能删除
C . C、储蓄业务系统的主尾箱是01
D . D、汇兑业务系统的主尾箱是00
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关于农业产业链农户贷款的风险防控措施，下列说法错误的是（）。
A . A．借款人必须参加人身意外伤害保险
B . B．以担保方式发放贷款的，要注重对担保的审查
C . C．发现未按规定用途使用贷款的，应立即采取措施收回贷款
D . D．禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款
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以下关于战略风险管理的基本做法，表述错误的是（）。
A . 董事会和高级管理层制定战略规划时，为了使商业银行所有员工理解战略规划的内容和意义并确保与日常工作协调一致，应当首先征询最大多数员工的意见和建议
B . 有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起
C . 战略风险管理是在战略管理的基础上，进一步考虑商业银行的战略规划和战略实施方案中的潜在风险，准确预测这些风险可能造成的影响并提前做好准备
D . 有效的战略风险管理应当不定期采取从下至上的方式，局部评估商业银行的获利能力，并据此制定切实可行的实施方案
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以下关于柜员尾箱现金限额管理说法错误的是（）。
A . A.农合机构要根据现金收付、柜员岗位职责及网点现金库存等实际情况，合理核定办理现金业务的柜员尾箱现金配额
B . B.特殊情况需要长期或短期增加营业网点和柜员尾箱现金限额的，应及时增加尾箱限额，确保业务的正常开展
C . C.营业期间，营业网点柜员应根据尾箱现金限额管理规定和尾箱现金余额变化情况及时调剂尾箱现金，确保业务的正常开展
D . D.对超出营业网点现金限额的，应按农合机构相关规定处理
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关于农户小额贷款的风险防控措施，下列说法错误的是（）。
A . A．借款人必须参加人身意外伤害保险
B . B．以担保方式发放贷款的，要注重对担保的审查
C . C．发现未按规定用途使用贷款的，应立即采取措施收回贷款
D . D．禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款
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关于声誉风险管理的具体做法，表述错误的是（）。
A . 无论对利益持有者作出何种承诺，商业银行都必须努力兑现，如果因各种原因无法实现承诺，则必须作出明确、诚恳的解释
B . 商业银行应当从投诉和批评中积累早期声誉风险预警经验
C . 商业银行的良好声誉源自利益持有者的持久信任，而媒体是商业银行和这些利益相关群体保持密切联系的纽带
D . 产品和业务应当被看做是商业银行的核心资产
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以下关于商用房贷款操作风险的防控措施的说法中，不正确的是（）。
A . 对名义借款人与实际借款人不一致，原则上也可以受理
B . 对商业前景不明的期房及单独处置困难的产权式商铺等房产，原则上不得接受抵押
C . 加大贷后检查力度，应将借款人经营状况及抵押房产的价值、用途变化情况作为监控重点
D . 对以实际借款人以其关系人多人名义申请贷款，用于购买同一房产的，按单个借款人适用审批权限
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柜员进行异常交易后续处理，查询结果显示交易记账失败，且柜员尾箱实物现金与系统尾箱现金余额核对相符后的错误做法是（）。
A . 柜员应将交易介质退还给客户
B . 让客户在营业厅等候，等系统恢复后再继续办理业务
C . 根据农合机构确定的统一对外口径向客户进行解释
D . 留下客户的联系电话，便于系统恢复后通知客户前来办理业务
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关于尾箱的风险防控，做法正确的是（）
A . 日间交接、日终扎帐时，柜员分币种按照系统记载的现金库存与尾箱中的实际票面进行核对，只准以账碰钱，不得以钱碰账
B . 下解押运的尾箱，押运员应将尾箱送入营业厅
C . 上解押运的尾箱，柜员在运钞车未到达前将尾箱提出柜台区等候，并严格做好安全防护
D . 柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”—同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库，使柜员之间相互监督和相互制约
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关于完善农村中小金融机构法律风险管理的组织结构，以下做法错误的是（）
A . 进一步完善董事会风险管理委员会的职能，在高级管理层下设专门的法律风险管理小组
B . 建立以外聘律师为主、内部法律顾问为辅的管理模式
C . 在各单元设置法律风险管理岗位系列，将法律风险管理职责进一步细化
D . 明确监事会对法律风险的监督职能，并把独立的审计部门的职责相应扩展至法律风险管理状况的审计、评价和监督
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关于尾箱风险防控措施，说法正确的有（）
A . 严禁以白条、发票、已签发股金证、应收账款等冲抵库款
B . 柜员之间不得私自借用现金
C . 每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证
D . 各级管理部门及负责人要定期对柜员尾箱进行全面核查
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以下关于柜员尾箱物品清点说法错误的是（）。
A . 清点柜员尾箱物品时，必须实时打印系统中的现金、重要空白凭证和有价单证核对表，与实物逐一进行核对
B . 非当班柜员，除正式交接班外，不得在休假期间回网点为当班柜员清点尾箱物品
C . 已离岗、调岗的柜员，在办理相关交接手续后不得为当班柜员清点尾箱物品
D . 营业期间，农合机构必须根据系统打印的柜员尾箱物品核对表清点柜员尾箱物品，确保柜员尾箱账款、账实、账账相符
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关于农业产业链农户贷款的风险防控措施，下列说法正确的是（）。
A . A．借款人原则上须参加人身意外伤害保险，其中贷款额度在5万元（不含）以上的借款人必须参加
B . B．借款人必须参加人身意外伤害保险
C . C．禁止对信用等级在BBB级（含）以下，以及不符合我行信贷管理相关政策规定的农业产业链企业进行准入。
D . D．禁止对信用等级在BBB+级（含）以下，以及不符合我行信贷管理相关政策规定的农业产业链企业进行准入。
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下列关于商用房贷款信用风险的防控措施的说法中，正确的是（）。
A . 对于稳定的工薪收入阶层原则上应对其贷款余额与其家庭年收入水平的比率设一定的上限
B . 商用房的租金收入存在较多不确定因素，稳定性较差
C . 银行的贷后管理过程中要同重视借款人情况一样，抓好对保证人的管理
D . 经过调查了解，充分证明保证人保证能力不足以保证借款人贷款时，应要求借款人提出更换保证人或采取其他担保方式
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下列关于自助设备管理风险防控措施的描述中，不准确的是（）
A . 同一台自助设备的密码、钥匙应分别管理
B . 自助设备钥匙不使用时，应当入库或者入保险柜保管，不得随身携带
C . 自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作，要坚持双人到场，规范操作、认真复核
D . 自助设备密码应当进行定期修改
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为应对有担保流动资金贷款的操作风险，银行应采取相应的防控措施，下列关于这些措施的说法中错误的是()。
A . 银行应在还款日前一定时间内，以书面或其他方式通知借款人安排好还款资金
B . 借款人抵押的，抵押物须产权明晰、价值稳定、变现能力强、易于转移
C . 原则上贷款银行经办人员应直接参与抵押手续的办理，不可完全交由外部中介机构办理
D . 谨慎受理产权、使用权不明确或当前管理不够规范的不动产抵押
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以下关于社内往来风险防控措施提法错误的是（）
A . 办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约、不得混岗操作
B . 错账冲正，必须规范管理
C . 加强对账管理，按季定期对账，对账时既要核对账户余额，又要核对账户发生额
D . 对在途未达款项进行延伸核查，对异常款项要实行全程跟踪追溯到位
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第215题：下列翻模法施工风险防控措施错误的是（） 。[2020]
A：高墩翻模施工应编制专项施工方案，并组织专家论证
B：翻模强度、刚度及稳定性应满足要求
C：翻模施工时使用起重设备，应经检测合格，安全装置齐全、有效
D：高墩施工人员上下须使用一字形爬梯
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“一项目一方案一授权”要重点防控系统、集群式违约风险，做好项目整体风险管控。以下说法错误的是（）
A．项目选择上,要重点把握好项目经营的同质性、产品的同类性和产业的集聚性，优选经营成熟、品牌优势突出、辐射效应强、集聚效应明显的优质项目
B．方案设计上,要通过典型客户调查，摸清风险特征，根据营业收入、成本需求、结算量等，合理测算资金需求，严格控制单户贷款额度，防止过度授信，防止多人贷一人用
C．客户准入上,要优选经营质态好、品牌佳、经营期长的优质客户合作，客户经营期限原则上不得低于2年，借款人或其配偶在项目所在地具备自有房产及固定经营场所
D．贷后管理上，对于省分行审批项目，第一个季度省分行前台部门要进行一次后评价，以后每个季度市分行要进行一次后评价
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根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，下列关于银行业金融机构整治同业业务说法错误的是（）
A．要完善同业业务内部管理架构
B．要确保业务复杂程度与风险管理能力相匹配
C．审慎开展交叉金融业务
D．可以适当与不在名单范围内的机构开展合作
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根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，下列说法错误的是（）
A．银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到单独管理、单独建账、单独核算
B．不得开展滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池理财业务
C．应确保自营业务与代客业务统一管理
D．不得在理财产品之间、理财产品客户之间或理财产品客户与其他主体之间进行利益输送
此题为多项选择题。
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疫情防控期间，下列做法错误的是（）
A．在学校餐厅就餐时，尽量单独就座，不面对面就餐
B．严禁师生宿舍就餐
C．见面减少不必要的交流谈话
D．鼓励学校食堂适当延长供餐时间
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女主播在直播过程中大谈去台湾旅游的事情，为了防控相应的法律风险，下列选项中女主播做法正确的是哪一项？（)
A．女主播在直播中对两岸关系大肆评论
B．女主播在直播中批判大陆与台湾的社会制度
C．女主播在直播中分享去台湾旅游的照片
D．女主播在直播中炫耀在台湾购买的禁书
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下列关于加强风险防控的意义，错误的是（）
A．降低个人贷款违约率和损失率
B．提高个人贷款资产质量
C．降低预期损失
D．拨备维稳
