教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）
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子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。（ ）
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小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是（）
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我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。接上题，郑女士支取本金和利息时，为了享受免税待遇，不需要带的资料为（）
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（）需求是人们为了诸如购房、子女教育、婚嫁、防病和养老等目的提前预留、积累资金的需求。在个人和家庭的不同发展阶段，客户需要考虑的经济负担不尽相同，收入能力也在发生变化，该需求成为人们稳步实现未来生活规划的重要体现。
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教育规划可以包括客户自身教育规划和子女教育规划两种。 （ ）
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教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
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家庭成长期的客户，子女教育为核心；家庭最大开支是保健医疗费、学前教育、智力开发费用；夫妇双方年纪渐大，健康状况应该考虑；由于家庭成员增加，家庭和子女教育负担重，保险意识增强。对于此类型的客户，一般情况下的保险需求为（）。
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子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析？（）
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投资不合适的教育保险不但打破家庭财务平衡，无法满足子女教育各阶段费用需求，增加父母的经济负担，同时也让父母对子女的呵护和关爱成为负担。
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由于教育投资周期较长，大额提取往往发生在后期子女读大学期间，有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时，难免会动用子女的教育储蓄投资。这违背了进行教育投资规划时，应遵循的（）原则。
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以下关于个人金融需求的说法，正确的有（）：①现金管理需求是人们将迅即可用的资金在各种生活费用、储蓄和投资上分配的需求；②信用需求是人们能够通过承诺今后付款而立即购买的金融服务需求；③资产保障需求是人们为了诸如子女教育、婚嫁、防病和养老等目标积累资金的需求；④资金分配需求是人们将资产以退休收入、遗产和捐赠等形式进行分配的需求。
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“买者自负”是市场经济的基本原则，因此银行对客户的选择不负任何责任，也无需对客户进行教育。
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我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列（）不属于进行教育规划的必要步骤。
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教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
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家庭成长期的客户特点是子女教育为核心；家庭最大开支是保健医疗费、学前教育、智力开发费用；夫妇双方年纪渐大，健康状况应该考虑；由于家庭成员增加，家庭和子女教育负担重，保险意识增强。一般情况下，其购买保险的侧重点是（）。
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在税务筹划实务中，个人客户经理应当熟练把握相关的法律规定，并在了解客户的家庭状况、财务状况、投资意向、风险态度和纳税历史情况等基本信息后，分析、确定客户的税务筹划需求，协助客户订立相应的（）措施，同时根据实际政策变化进行及时的调整。
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对教育费用需求的定量分析是子女教育规划的内容之一。（）
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理财规划师应当根据所在地的情况,确定客户和子女教育投资的资金来源。()
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教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入情况。()
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教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。（）
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大多数雏鹰期客户通常需要面对以下问题中的哪几项（)：①家庭责任较重②财务压力较大③关注子女教育④有改善收入的需求
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私人银行业务不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务。()
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家庭成长期的客户特点是子女教育为核心;家庭最大开支是保健医疗费、学前教育、智力开发费用;夫妇双方年纪渐大，健康状况应该考虑;由于家庭成员增加，家庭和子女教育负担重，保险意识增强。一般情况下，其购买保险的侧重点是（)。
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客户理财价值观包括的几种类型有（）。 Ⅰ.后享受型：投资以平衡型基金投资组合为主；保险以养老险或投资型保单为主 Ⅱ.先享受型：投资以单一指数型基金为主；保险以基本需求养老险为主 Ⅲ.购房型：投资以中短期比较看好的基金为主；保险以短期储蓄险或房贷寿险为主 Ⅳ.以子女为中心型：投资以中长期表现稳定基金为主；保险以子女教育基金为主 Ⅴ.以夫妻为中心型：投资于中短期表现稳定基金；保险以储蓄险或房贷寿险
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