办理银行承兑汇票业务的客户身份识别内容（）。况

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• 办理银行承兑汇票业务，应严格调查客户准入条件，包括：（）

  A . 固定的经营场所 B . 资产负债状况良好 C . 生产经营状况良好 D . 信用状况良好

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• 办理“承兑分离业务”前，开户行应提交《银行承兑汇票业务客户账户与承兑机构相分离机构准入申请表》至（）审批通过后方能办理业务。

  A . 公司部门 B . 风险部门 C . 一级分行 D . 运营部门

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• 对于被建设银行评定为AAA级的客户，确有业务需求的，各行可在当地人民银行规定的单张汇票承兑最高限额范围内办理商业汇票承兑，但每张汇票承兑金额最高不得超过（）。

  A . 2000万人民币 B . 5000万人民币 C . 1亿人民币 D . 2亿人民币

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• 采取一份银行承兑协议项下承兑多张商业汇票的方式办理承兑业务的客户要满足以下要求（）。

  A . 必须为建设银行A.A.级以上客户； B . 客户是符合《管理规程》规定条件的法人或其他经济组织； C . 建设银行已为其确定一般授信额度； D . 为客户办理的承兑业务纳入其授信额度内进行统一管理

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• 根据《中国邮政储蓄银行商业汇票承兑业务管理办法（试行）》，对存在下列情形之一的客户严禁办理承兑业务（）

  A . A.逃废银行债务的 B . B.有承兑垫款余额的 C . C.曾以非法手段骗取金融机构承兑的 D . D.客户业务经营情况、财务状况恶化

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• 在农发行开立一般存款账户的客户申请办理银行承兑汇票承兑业务应报（）进行资格审批。

  A . A.总行 B . B.省级分行 C . C.二级分行 D . D.县支行

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• 基本结算业务收费是指为客户办理银行汇票、银行承兑汇票、银行本票、支票、委托收款、托收承付等业务时收取的费用包括（）

  A . 电子汇划费 B . 手续费 C . 工本费 D . 邮电费

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• 代金融机构客户办理银行承兑汇票业务中，银行承兑汇票申请人即出票人为（）。

  A . 农业银行 B . 企业 C . 担保人 D . 金融机构

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• 银行在办理银行承兑汇票贴现业务时，向出票行发出的查询不再向客户收取手续费。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 采取“一份承兑协议项下承兑多张商业汇票”方式为客户办理承兑业务时，必须在“承兑业务申请书”和“银行承兑协议”中逐一列明各笔汇票内容，包括（）。

  A . 汇票号码 B . 汇票金额 C . 汇票到期日 D . 收款人名称及帐号

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• 严禁为以下客户办理银行承兑汇票业务（）

  A . A.逃废银行债务的、有承兑垫款余额的、曾以非法手段骗取金融机构承兑的 B . B.以避免垫付资金为目的向客户签发新的银行承兑汇票 C . C.以滚动签发方式签发银行承兑汇票 D . D.以贷款作为保证金向客户签发银行承兑汇票

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• 未评级客户办理银行承兑汇票业务，交纳的保证金不抵于票面金额的（）

  A . A、30% B . B、40% C . C、60% D . D、80%

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• 客户申请办理银行承兑汇票贴现业务时应提供（）资料。

  A . 中国建设银行《商业汇票贴现业务申请书》 B . 有效期内并年审合格的营业执照副本、组织机构代码证和贷款卡原件及复印件；其他需要提供的材料 C . 法定代表人身份证复印件、经办人身份证复印件，若《申请书》上签章人非法定代表人，需同时提供授权代理人身份证复印件和法人授权委托书 D . 贴现票据项下的商品、劳务交易合同原件及复印件、贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票原件及复印件 E . 未到期的汇票

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• 办理信贷业务的客户，识别客户身份内容（）。

  A . 审核借款主体是否具备法人资格，是否为不具备法人资格的企业集团 B . 审核法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内 C . 通过联网核查系统对法定代表人、授权委托人的身份证件进行查询核对 D . 通过人民银行企业征信系统，查询是否存在不良信用记录

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• 对公客户在我行办理银行承兑汇票业务，需开立的账户（）

  A . A、结算账户 B . B、保证金账户 C . C、BGL账户

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• 办理银行承兑汇票贴现业务的客户身份识别内容（）。

  A . 年检的营业执照或事业单位法人证书、组织机构代码证 B . 贷款卡原件未经年审 C . 贴现申请人在农业银行开立基本存款账户、一般存款账户或临时存款账户 D . 了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人

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• 根据《中国邮政储蓄银行商业汇票承兑业务管理办法（试行）》，申请办理邮政储蓄银行全额担保承兑业务的客户应具备以下条件（）

  A . 在邮政储蓄银行开立存款账户，并依法从事经营活动的企（事）业法人及其他组织 B . 有真实、合法的商品或劳务交易背景 C . 持续营业两年以上 D . 承兑行要求的其他条件

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• 银行在办理承兑汇票承兑业务时，客户缴存的保证金原则上不得低于承兑汇票金额的（）。

  A . A、百分之一十 B . B、百分之二十 C . C、百分之三十 D . D、百分之五十

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• 小企业客户办理商业汇票银行承兑业务须满足下列条件之一（）。

  A . A+级（含，九级评级）以上 B . 在农业银行开立基本存款账户 C . 信用等级在A+级（九级评级）以下，但能提供100％保证金、全额存单、国债、银行承兑汇票、具有现金价值的人寿保单、全国银行间债券市场和证券交易所内交易的AA级（外部评级）以上金融债或企业债、货币型基金、纯债型基金、标准金条、黄金账户等质押或备用信用证担保 D . 办理低信用风险业务，可以不受贸易背景真实性的限制

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• 无权限办理银行承兑汇票承兑业务的机构由客户（）后，由其代理机构办理承兑业务。

  A . 在开户社开立保证金 B . 在承兑社开立保证金 C . 在代理社开立保证金 D . 以上均可

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• 对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来情况进行调查。

  A . 正确 B . 错误

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• 未在本网点开立账户的客户办理以上的现金银行汇票业务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，在综合业务网络系统中登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（）

  A．5000元 B．1万元 C．5万元 D．10万元

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• 办理银行承兑汇票业务中，要合理确定客户银行承兑汇票签发总量，企业法人、其他经济组织银行承

  是 否

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• 根据《承德银行银行承兑汇票业务管理办法》，申请办理银行承兑汇票承兑业务的客户必须在我行开立基本存款账户（）

  是 否

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