基础头寸是商业银行最具有流动性的资产，银行可以随时动用。

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• 假设某银行新贷款额为5000万元，到期贷款2000万元，贷款出售1000万元，存款净流量1000万元，其他资产和负债净流量为500万元，如果期初无剩余或赤字，则未来时段内的流动性头寸为( )万元。

  A . 2000 B . 3000 C . 3500 D . 4500

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• 商业银行在吸收存款后,以库存现金或在中央银行的存款的形式保留的、用于应付存款人随时提现的那部分流动资产储备称为()。

  A . A、存款准备金 B . B、备用存款 C . C、法定存款准备金 D . D、贴现金

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• 通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来时段内的流动性头寸等于（）加总。（1）新贷款净增值的预测值（2）存款净流量的预测值（3）其他资产净流量预测值（4）其他负债净流量预测值（5）期初的"剩余"或"赤字"

  A . （1）、（2） B . （1）、（2）、（3） C . （1）、（2）、（5） D . （1）、（2）、（3）、（4）、（5）

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• 在主要的三种商业银行资产管理理论中，（）认为，只要银行的资产在存款人提现时能随时转换为现金，维持银行的流动性，就是安全的。在这个理论的指导下，商业银行可以持有政府公债。

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• 商业银行应当具有变现合格优质流动性资产的政策、程序和系统，能够在流动性覆盖率所设定的压力情景下，在（）日内随时变现合格优质流动性资产，以弥补现金流缺口，并确保变现在正常的结算期内完成。

  A . 7 B . 15 C . 30 D . 60

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• 企业营运资金一般都是利用银行借款，因此可以以银行（）以内贷款利率为基础估算流动资产投资回报率。

  A . 一年期 B . 两年期 C . 三年期 D . 五年期

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• 巴塞尔委员会按流动性高低对银行资产的分类中：最具有流动性的资产包括（）。

  A . 现金 B . 中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券 C . 同业拆借 D . 商业银行可出售的贷款组合

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• 在主要的三种商业银行资产管理理论中，（）理论认为，只要银行的资产在存款人提现时能随时转换为现金，维持银行的流动性，就是安全的。在这个理论的指导下，商业银行可以持有政府公债。

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• 比较银行银行资本，银行资产，可用头寸，基础头寸这些概念的区别和联系。

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• 超额存款准备金是商业银行最重要的可用头寸，银行可以用来（）。

  A . 进行投资 B . 清偿债务 C . 贷款 D . 提取业务周转金

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• 现金资产是可以随时用于支付的银行资产，它包括（）。

  A . A、库存现金 B . B、存放同业资金 C . C、存放中央银行资金 D . D、托收未达项

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• 流动性资产是指库存现金和可以随时用于支付的存款，以及期限短，流动性强，易于转换为确定金额现金，且价值变动风险较小的资产。按照中国保监会的分类，以下属于流动性资产的有（）。 ①货币市场基金 ②银行定期存款 ③债券型基金 ④银行通知存款 ⑤股票

  A . ①②③④ B . ①④ C . ①②④⑤ D . ①②③④⑤

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• 通过资产证券化，将流动性较低的资产（如银行贷款、应收账款、房地产等等）转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 流动性比例用于反映银行的现金头寸情况，可以衡量银行的流动性和清偿能力。

  A . 正确 B . 错误

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• （）认为为了应付提存所需保持的流动性，商业银行可以将其资金的一部分投资于具备转让条件的证券上。由于这些盈利资产能够随时出售，转换为现金，所以贷款不一定非要局限于短期和自偿性投放范围。

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• 当商业银行的来源金额大于使用金额，出现所谓“剩余”，此时商业银行要考虑这种流动性剩余头寸的机会成本的原因是（）。

  A . 流动性剩余头寸会带来操作风险 B . 流动性剩余头寸可能带来进一步的流动性风险 C . 流动性剩余头寸可以通过其他途径赚取更高收益 D . 流动性剩余头寸盈利能力强

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• 下列资产中，温州银行可随时调度使用的资金头寸是（）。

  A . 法定存款准备金 B . 派生存款 C . 超额准备金 D . 原始存款

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• 资产证券化是贷款销售的一种方式，它是指银行将具有共同特征的流动性较差的一组盈利资产，如贷款集中起来，以此为基础发行具有投资特征的证券的行为。

  A . 正确 B . 错误

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• 通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来时段内的流动性头寸等于( )加总。(1)新贷款净增值的预测值(2)存款净流量的预测值(3)其他资产净流量预测值(4)其他负债净流量预测值(5)期初的“剩余”或“赤字”

  A . (1)、(2) B . (1)、(2)、(3) C . (1)、(2)、(5) D . (1)、(2)、(3)、(4)、(5)

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• 【选择题】现金及现金等价物是家庭中流动性最强的资产，主要包括现金、银行活期和定期储蓄、货币市场基金等，这部分资产变现能力最强，能够随时用来满足家庭各种需要，是家庭应急储备资金来源。（）

  A、对 B、错

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• 通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来时段内的流动性头寸等于（）加总。 ①新贷款净增值的预测值； ②存款净流量的预测值； ③其他资产净流量预测值； ④其他负债净流量预测值； ⑤期初的“剩余”或“赤字”

  A．①、② B．①、②、③ C．①、②、⑤ D．①、②、③、④、⑤

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• 资金头寸的预测是对银行流动性需要量的预测，取决于取决于银行存贷款资金运动的变化，预测资金头寸主要是为了预测存贷款的变化趋势。

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• 下列资产中，商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（)。A．法定存款准备金B．派生存款C．超额准备金

  下列资产中，商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是()。 A．法定存款准备金 B．派生存款 C．超额准备金 D．原始存款

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• 流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率/指标表达式正确的有（）。Ⅰ．现金头寸指标＝现金头寸/总资产Ⅱ．核心存款指标＝核心存款/总资产Ⅲ．贷款总额与核心存款的比率＝贷款总额/总资产÷（核心存款/总资产）Ⅳ．大额负债依赖度＝（大额负债－短期投资）/（盈利资产－短期投资）

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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