关于对客户资料真实性的审核，下列说法错误的是（）

相似题目

• 客户经理未对中介机构提供资料的真实性、完整性、合规性和有效性进行审核的，其问责标准为（）。

  A . 特别严重 B . 严重类 C . 关注类 D . 一般操作类

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• 农行营业网点依据保险公司提供的客户清单明细，对保单持有人提供的单证资料进行审核，确认是否属于农行代理销售的保单，保单是否真实有效。业务审核如下（）。

  A . 兑付申请人和投保人，被保险人为同一人时，审查客户提交的身份证姓名、身份证号码与保单上列明的姓名和号码是否一致。 B . 兑付申请人和被保险人不是同一人的，审查被保险人身份证姓名，号码与保单记载的姓名，身份证号是否一致，是否有被保险人向兑付申请人出具的合法有效的“授权委托书”，同时分别审查兑付申请人和被保险人的身份证原件。 C . 指导客户按各保险公司要求填写保险金转账授权书或满期保险金银行转账给付申请书，内容必须齐全，准确，并由投保人，被保险人签字确认。 D . 审核投保人或被保险人农行存折或金穗卡的户名，账号与保险金转账授权书或申请书记载是否一致。 E . 审查要求兑付的保险单是否已办理了保险单质押贷款，所持保单是否是挂失后补发的。贷款未还清前，不得为客户办理保险金兑付手续。

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• 在企业网银柜面注册系统上线运行后，新增代收业务时，营业网点审核客户提供的相关资料，对客户提供的账户印鉴进行真实性校验，确认无误后执行以下操作（）。

  A . A、进入“新增代收业务授权账号（批量）”菜单 B . B、柜员输入企业代收代码，查看代收业务是否开通 C . C、验证通过后，柜员输入待上传的文件名称，系统判断文件是否符合要求 D . D、录入完成后提交，三级主管授权后授权账户增加成功，并打印《电子银行业务注册表》交客户签字确认，第一联由银行作为传票留存，第二联作为回单交客户

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• 关于担保真实性，下列说法错误的是（）。

  A . A.信贷业务审批及贷后检查需对保证人的保证能力进行复测 B . B.对存货等资产类动产押品应确认权属不存在争议 C . C.担保合同、法定代表人授权委托书等法律文件可不面签 D . D.对附有使用限制性条件的土地，须充分考虑其对价值和变现能力的影响

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• 理赔调查是理赔人员对理赔案件进行核查，搜集、整理资料形成证据，核实事故真实性的过程。以下关于理赔调查的说法中，错误的是（）。

  A . 理赔调查过程中要坚持成本效益原则，注意节省成本 B . 理赔调查作业要适当采取回避制度，以保证调查的真实性 C . 理赔调查一般采用常规调查、联合调查、境外调查等方法，避免公安、检察院、法院等的介入 D . 理赔调查完毕之后，要撰写理赔调查报告，以便于进行责任认定

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• 下列关于统计资料的审核、签署的表述，错误的是（）

  A . 统计调查对象上报统计资料可以不经统计负责人或单位负责人审核 B . 统计资料的审核、签署制度是明确审核、签署人员统计责任的重要制度依据 C . 统计资料的审核、签署制度能保证原始统计资料真实性、准确性 D . 统计资料的审核、签署人员应当对其审核、签署的统计资料的真实性、准确性和完整性负责

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• 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）

  A . 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 B . 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料 C . 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可 D . 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

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• 关于审核法人客户身份资料的规定，下列表述正确的是（）。

  A . 法人营业执照如存在年审未通过、被吊销、注销、声明作废等情况，应要求客户进行补正。 B . 客户应提供近三年财务年报与近期财务报表，成立不足三年的客户，提交自成立以来的年度报表。 C . 对承包经营客户，应要求提供发包人同意申请授信的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。 D . 国家规定的特殊行业，需提供有权部门的许可证、核准书或备案文件。

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• 关于申请设立外部出单点所需审核的相关资料，以下说法错误的是（）

  A . 由申请单位负责初审合作机构提供的相关资料。 B . 初审资料包括中介机构营业执照复印件、组织机构代码证复印件、保险经营许可证复印件等。 C . 初审资料包括与公司签订的《保险代理合同书》或《保险业务合作协议》复印件等。 D . 初审部门需对拟设出单申请资料的真实性、完整性、合规性负责。

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• 期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

  A . A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。 B . B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。 C . C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。 D . D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

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• 下列关于对测绘资料的保存或处理，说法错误的是（）

  A . 有报废的测绘资料需经有关保密机构同意才能销毁 B . 数字化测绘资料比传统的纸介质数据资料更好保管和保密 C . 公开的测绘资料不得以任何形式向外扩散 D . 任何单位和个人不得私自复制测绘资料

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• 在企业网银柜面注册系统上线运行后，新增代收业务时，营业网点审核客户提供的相关资料，对客户提供的账户印鉴进行真实性校验，确认无误后执行操作，对操作描述有误的是（）。

  A . A、进入“新增代收业务授权账号（批量）”菜单 B . B、柜员输入企业代收代码，查看代收业务是否开通 C . C、验证通过后，柜员输入待上传的文件名称，系统判断文件是否符合要求 D . D、录入完成后提交，并打印《电子银行业务客户信息表》交客户签字确认，第一联由银行作为传票留存，第二联作为回单交客户

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• 以下关于承保资料审核，说法错误的是（）

  A . 我国对车险划分为机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险两大类。 B . 车险业务划分为：新车业务、转保车业务、续保车业务。 C . 出单员要对机动车种类、厂牌型号、识别代码、牌照号码、使用性质等进行仔细核对，并与行驶证、车辆登记证的车辆信息进行核对。 D . 机动车种类通过批单可以进行修改。

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• 在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）

  A . A.查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性 B . B.查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性 C . C.查验企业工资表验证客户申请资料的真实性 D . D.查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性

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• 为避免入网时客户资料的不准确及虚假客户资料，营业厅应在建档后加强（）的审核工作，重点做好后付费客户入网资料的真实性审核，及时修改错误信息并对虚假客户进行后续处理。

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• 下列关于商业银行对集团客户授信应遵循原则的说法，错误的是（）。

  A . 统一 B . 适度 C . 预警 D . 集中

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• 柜员在办理对公结算账户开立，应认真审核客户送交相关开户资料，下列说法正确的是（）

  A . 审核印鉴卡中的公章或财务专用章是否与证明文件的名称一致，私章是否为单位法人代表或其授权代理人印章 B . 审核营业执照、代码证、税务登记证等单位证明文件原件是否真实、完整、有效 C . 审核开户申请书填写的事项和证明文件是否一致，是否加盖单位公章 D . 审核开户经办人是否为单位法定代表人、负责人，应出具身份证件，若授权他人办理的应同时出具授权书、被授权人身份证件

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• 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）。

  A . A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。 B . B、客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。 C . C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。 D . D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

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• 下列关于寿险app办理客户资料变更的说法错误的是（）

  A．客户信息变更涉及团单 B．存在死亡登记在途客户不可以进行客户资料变更 C．医保标识的变更，涉及险种费率调整，当期保费不发生变化，连续投保时，按最近一次变更后的医保标识计算保费 D．保单有职业加费，职业风险降低（即变更后职业风险级别比原职业风险级别低时），职业加费取消

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• 对客户身份进行初次识别时，应采集登记客户信息，审核客户身份资料的真实性、有效性和合规性，并填写《尽职调查表》。（)

  是 否

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• 经办人员负责对客户身份的真实性、业务资料的真实性、业务的合规性和完整性进行审核（）

  是 否

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• 理赔调查是理赔人员对理赔案件进行核查，搜集、整理资料形成证据，核实事故真实性的过程。以下关于理赔调查的说法中，正确的是（）

  A．理赔调查过程中要坚持成本效益原则，注意节省成本 B．理赔调查作业要适当采取回避制度，以保证调查的真实性 C．理赔调查一般采用常规调查、联合调查、境外调查等方法，避免公安、检察院、法院等的介入 D．理赔调查完毕之后，要撰写理赔调查报告，以便于进行责任认定

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• 银行对客户提交的业务委托书、电汇凭证等资料的真实性、完整性进行审核，以下哪些要素不得更改，更改的凭证银行将不予受理（）

  A．委托日期 B．收款人名称及账号 C．金额 D．付款人名称及账号

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