关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

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• 对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，以下对其适合的金融产品的描述中错误的是（）。

  A . 储蓄型保险的收益不是很高，但满期金固定，可以用来满足基本的退休生活需求 B . 投资型保险的风险是需要自己承担的，但收益可能相对较高 C . 基金定投的收益率可能较高且没有风险 D . 选择终身寿险，在退休时申请转为年金，可满足一定的退休费用需求

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• 关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。

  A . 客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估 B . 对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户 C . 对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户 D . 客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品

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• 为都市月光族的客户量身定制理财方案时，以下说法错误的是（）

  A . 日常支出占收入20%左右 B . 储蓄占收入30%左右 C . 投资理财占50%左右 D . 房贷等负债不超过80%

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• 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面说法错误的是（ ）。

  A . 风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B . 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币 C . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币 D . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币

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• 以下关于理财投资签约业务说法错误的是（）。

  A . 客户首次购买理财产品签约时客户须先进行风险类型评估 B . 在农业银行开立个人结算账户的个人客户可以在开户行所在省内的任一营业机构以客户号进行签约 C . 对公客户对账户签约，可在开立结算账户所在的同一地市内辖内网点办理 D . 当同时开通多个交易渠道时，柜面端可对其他渠道发起的认购、申购和赎回交易进行撤销

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• 关于教育理财产品，以下说法错误的是（）。

  A . 主要是通过本、外币市场和货币市场，利用债券、票据以及其他衍生工具进行投资获益 B . 可以一次性购买，但会受到投资规模和市场的限制 C . 偏向于中短期，资金的流动性较好 D . 一旦购买，银行一般可以单方面终止

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• 以下关于另类理财产品的说法错误的是（）。

  A . 另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产 B . 另类投资可采用卖空策略 C . 另类投资可以采用杠杆投资策略 D . 另类资产与传统资产以及宏观经济周期的相关性较高

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• 理财师与客户关系的基础是（）。

  A . 信任 B . 专业度 C . 从业时间 D . 自身形象

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• 理财师与客户面对面交谈时，应该做到以下几点（ ）。

  A . 表情认真 B . 动作配合 C . 谈话要温和委婉 D . 语言合作

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• 对于持“偏子女型”理财价值观的客户，以下对其适合的金融产品的描述中错误的是（）。

  A . 市场的教育年金产品可提供子女高中、大学、甚至深造的费用，尤其是很多教育年金产品附带有投保人保费豁免功能 B . 选择中短期看好的股票进行炒作，可为中短期教育费用进行储备 C . 可选择中短期、收益较高的人民币理财产品。可作为中短期教育费用准备 D . 基金定投可作为15~20年后留学费用的准备，选择操作管理水平较高、成长型基金，以期获得超过教育费用增长率的较高回报

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• 以下关于个人理财说法错误的是（ ）。

  A . 个人理财首先需要对目前所处的环境和个人条件进行合理的评估，以获得个人理财基本信息，从而制定切实可行的理财目标 B . 在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财规划是理财活动的关键，也是个人理财的动力 C . 理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择 D . 个人理财规划制订出来以后，必须遵守一定的纪律以保证个人理财规划的执行

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• 以下关于理财预约认购额度说法错误的是（）。

  A . A.客户预约成功后，认购用的账号必须与预约时所留的账号一致 B . B.理财产品预约认购有效期内，客户的一个账户对同一款可预约理财产品预约成功后，在未进行预约撤销或认购前，可以继续第二次预约 C . C.客户应在产品预约有效期内完成认购交易，过期将视为客户主动放弃预约额度，预约额度将在预约到期日的约定时间终止，自动释放到产品可售额度内 D . D.认购交易进行后，相应的预约自动失效

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• 以下关于自主理财产品说法错误的是（）。

  A . 农业银行和基金公司作为投资管理人 B . 接受投资者的委托和授权 C . 按照事先约定，自主对投资者资金或资产进行交易、投资、配置和管理 D . 使用农业银行业务品牌

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• 金融理财师小孙提供理财规划服务过程中，发现客户没有提供真实完整的财务信息。关于小孙接下来的工作，以下说法错误的是（）

  A . 小孙可以将与客户的合同的服务范围限制在那些已经获取充足和相关信息的领域 B . 小孙应告知不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险 C . 小孙可以以无法取得充足信息和文件为由解除与客户的合同 D . 小孙可以根据经验对不充足的信息进行假设，继续为客户提供理财服务

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• 关于“基金管理公司特定多客户资产管理计划”与“代理券商集合理财计划”，以下说法错误的是（）。

  A . A．都是农业银行代销理财产品 B . B．都由农业银行作为资产管理人 C . C．都可由农业银行作为资产托管人 D . D．都由专业的投资理财机构向客户提供理财服务

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• 下列关于为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额的说法错误的是（ ）。

  A . 风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B . 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币 C . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币 D . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

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• 以下关于理财交易挂失处理说法错误的是（）。

  A . A、理财交易卡挂失补发由综合柜员授权 B . B、理财交易账户双挂失补发由支行长授权 C . C、理财交易账户密码挂失重置由支行长授权 D . D、理财交易账户双挂失重置由支行长授权

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• 金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。

  A . 要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标 B . 当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支 C . 当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略 D . 客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估

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• 理财师建议吴先生提早进行退休养老规划，因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是（）

  A . 退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分 B . 预期寿命的延长，凸显了退休养老规划的必要 C . 合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平 D . 社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金

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• 关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述错误的是（）。

  A．对于后享受型，应建议其购买养老保险或投资保单 B．对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金 C．对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金 D．对于购房型，应建议其购买中短期表现稳定的基金

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• 在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法错误的是()。

  A．年龄越大，风险承受能力越低 B．客户指定的理财目标弹性越小，风险承受能力越强 C．教育程度越高，风险承受能力越强 D．新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前

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• 以下关于债券类理财产品说法错误的是（）

  A．主要投资国债、央行票据、政策性金融 B．可以投资企业债、股票及其衍生性产品 C．可投资企业短期融资券、资产支持型证券 D．做了投资组合的投资者可投资此类产品降低投资风险 E．银行客服从业第七章P250

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• 关于卓远系列理财，以下说法错误的是（）

  A．每个月开放申购、赎回 B．持有1年以内赎回费1%，持有1年以上无赎回费 C．认购/申购无费用 D．购买起点金额为10万起

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• 下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是（）。

  A．核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实，是否在有效期内，是否为客户本人 B．个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理 C．对于客户身份证件为二代居民身份证的，应进行联网核查，并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的，应按规定要求客户出示相应佐证 D．查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符，是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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