市场交易主体、支付机构及合作银行应遵守国家有关法律法规，不得以虚构交易、分拆等方式逃避监管。（）

相似题目

• 商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的（）制度和有关的银行业监督管理规定。

  A . 商品 B . 统计 C . 财务 D . 会计

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• 农村合作银行遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受（）的监督管理。

  A . A、所在地中国银行业监督管理委员会地区（市、州）分局 B . B、中国银行业监督管理委员会 C . C、中国人民银行 D . D、国家农业部

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• 商业银行制定服务价格、提供银行服务应当遵守国家有关价格法律、法规及规章的规定，应当遵循（）的原则。

  A . A、合理、公开 B . B、以客户为中心 C . C、诚信 D . D、质价相符

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• 银行与其他机构合作开展电子支付业务的，其合作机构的资质要求应符合有关法规制度的规定，银行要根据（）的原则，签订书面协议并建立相应的监督机制。

  A . A、和平协商 B . B、公平交易 C . C、平等互利 D . D、互惠互利

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• 商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定。商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。

  A . A、不优于对非关联方同类交易 B . B、不劣于对非关联方同类交易 C . C、市场价值 D . D、账面价值

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• 消费者在使用银行卡过程中，应积极配合发卡银行及其合作机构（如特约商户）按国家法律法规及相关行业规定对消费者（）的核查。

  A . 身份 B . 收入水平 C . 消费习惯 D . 家庭情况

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• 下列选项中，说法正确的有（　　）。 Ⅰ．我国证券业和银行业、信托业、保险业实行混业经营 Ⅱ．证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规 Ⅲ．国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理 Ⅳ．在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理

  A . Ⅰ.Ⅲ. Ⅳ B . Ⅱ .Ⅲ. Ⅳ C . Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ D . Ⅰ. Ⅱ .Ⅲ

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• 下列选项中。（　　）的行为违反了证券交易必须遵守的公正原则。 Ⅰ．有关部门未严格按要求核准股票的发行和上市申请 Ⅱ．交易能力强的交易主体法律地位较高 Ⅲ．未严格按要求审批某证券经营机构的设立申请 Ⅳ．上市公司的董事长发生变动未向社会披露

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ B . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C . Ⅰ.Ⅲ D . Ⅲ .Ⅳ

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• 金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有（）的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。

  A . 要求 B . 严格要求 C . 更严格要求 D . 规定

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• 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据（）等有关法律、行政法规，制定的一个规定和两个办法。

  A . 《银行账户管理办法》 B . 《中华人民共和国中国人民银行法》 C . 《大额现金支付登记备案规定》 D . 《境内外汇账户管理规定》

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• 支付机构未按规定履行反洗钱义务的，中国人民银行及其分支机构依据国家有关反洗钱法律法规等进行处罚。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，包括（）。

  A . 不得买卖有相关关系的上市公司股票 B . 不得挪用公款买卖股票 C . 不得挪用客户资金买卖股票 D . 不得用个人消费贷款买卖股票

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• 消费者使用银行卡过程中，应积极配合发卡银行及其合作机构按国家法律法规及相关行业规定对（）的核查。

  A . A、消费者收入水平 B . B、消费者消费倾向 C . C、消费者身份 D . D、消费者资信状况

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• 银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：（）。

  A . A、不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件 B . B、不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页 C . C、不得下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件 D . D、不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为 E . E、可在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件

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• 根据《上海银行业反不正当竞争公约》规定，银行业金融机构在办理银行卡业务中，应严格遵守国家有关法律法规及相关政策，不得在已经开展银行卡联网的地区内的商户、学校等单位安装POS机、读卡器及ATM机（）

  是 否

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• 向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。（)

  是 否

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• 市场交易主体为境外主体的，支付机构无需对其身份进行分类标识，相关外汇业务按现行有关规定办理。（）

  是 否

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• 银行业金融机构为客户提供各类金融服务时，应严格遵守国家有关法律法规，下列行为说法错误的是（）

  A．收费标准未提前告知客户或对客户进行误导性描述； B．违反国家统一制订的收费标准，多收或少收客户服务费用 C．以不正当手段压制其他银行机构的公平竞争 D．向被制裁的不良债务人提供信贷业务、结算业务及其他服务等业务

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• 为贸易新业态提供服务的银行和支付机构，按照展业原则，应完善贸易新业态客户身份识别和管理制度，加强客户信用分类管理，持续开展客户身份识别与交易抽查验证，健全客户合规约束和分类标识机制，放宽办理重点名单内市场主体的外汇业务要求，指导客户合规办理外汇收支。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 支付机构对电子商务经营者和消费者应统一管理，对市场交易主体进行管理，并建立健全市场交易主体管理制度。（)

  是 否

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• A．银行与支付机构合作为企业和个人跨境货物贸易、服务贸易提供人民币结算服务，应合理尽责、严格审核支付机构主体资质和业务范围，对于存在异常的交易应予以拒办，并确保及时准确地录入相关数据信息

  B．银行应督促支付机构严格审核参与跨境人民币收支业务的客户身份信息的真实性，并按照展业三原则保证境外特约商户的真实性、合法性 C．银行与支付机构合作开展跨境电子商务项下人民币收支业务应当具有真实、合法的交易背景，定价机制清晰。支付机构不得在无交易背景下预收预存 D．银行应定期核查支付机构留存的交易信息明细数据及单据，核实交易真实性。发现异常情况，应暂停为支付机构办理业务，并及时上报当地人民银行 E．交易单证可以是纸质形式或者是符合法律法规规定且被金融机构认可的电子形式 此题为多项选择题。

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• 银行业金融机构应当加强对拟授信的境外项目的 风险管理，确保项目发起人遵守项目所在国家或地区有关环保、土地、健康、安全等相关法律法规（）

  A．法律和违约 B．环境和法律 C．环境和社会 D．法律和社会 此题为多项选择题。

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• 支付机构及合作银行应依法履行（)义务，依法维护市场交易主体合法权益，对市场交易主体身份和交易信息等依法严格保密。

  A．反洗钱 B．反恐怖融资 C．了解客户 D．了解业务 E．尽职审查

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• 银行与其他机构合作开展电子支付业务的，其合作机构的资质要求应符合有关法规制度的规定，银行要根据（)交易原则，签订书面协议并建立相应的监督机制。

  A．A.公开 B．B.公平 C．C.公正 D．D.透明

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