下列表述中属于商业银行操作风险的是（）

相似题目

• 下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是()

  A . 恐怖袭击 B . 监管规定 C . 声誉受损 D . 黑客攻击

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• 下列表述中不属于商业银行操作风险的是（）。

  A . 信用违约 B . 内部欺诈 C . 业务中断和系统失灵 D . 流程管理不完善

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• 下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。

  A . 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险 B . 监管规定的变化属于流程风险 C . 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险 D . 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险 E . 内部欺诈、失职违规属于人员风险

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• 下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。

  A . 银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷 B . 商业银行资金交易员超越权限范围进行交易 C . 商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响 D . 由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账

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• 下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷 C . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失

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• 下列表述中那些属于建设银行的风险理念（）。

  A . 了解客户 B . 理解市场 C . 全员参与 D . 抓住关键 E . 注重细节

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• 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。

  A . 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失 B . 营业场所及设施因地震彻底损毁 C . 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚 D . 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃 E . 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

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• 用标准法计量商业银行操作风险时，需将银行业务划入对应业务条线中，下列不属于我行现行计量方案中采用的业务条线的是（）。

  A . A、现金管理 B . B、代理服务 C . C、零售银行业务 D . D、商业银行业务

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• 下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。

  A . 信贷人员未经授权调整评级指标 B . 不当言论造成银行声誉受损 C . 黑客攻击造成系统中断 D . 交易员超限额交易

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• 下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是：（）

  A . 董事会的监督控制； B . 高级管理层的职责； C . 操作风险管理政策、方法和程序； D . 制定适当的奖惩制度。

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• 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

  A . 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 B . 客户通过代理收付款进行洗钱活动 C . 委托方伪造收付款凭证骗取资金 D . 业务中贪污或截留代理业务手续费

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• 下列不属于电子银行操作风险事件的是（）。

  A . A、柜员操作差错 B . B、电子银行系统安全漏洞 C . C、柜员违规操作 D . D、风险提示不当

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• 下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是()。

  A . 恐怖袭击 B . 监管规定 C . 声誉受损 D . 黑客攻击

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• 下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是（）。

  A . 减少在不熟悉市场的交易 B . 采取更为有力的内部控制措施 C . 购买未授权交易保险 D . 为操作风险分配风险资本金

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• 办理有担保的流动资金贷款时，下列选项中属于银行可采取的防控操作风险的措施的是()。

  A . 抵押合同未经抵押物共有人书面授权 B . 贷款抵押手续全权交由外部中介机构办理 C . 不接受划拨土地为有担保流动资金的抵押物 D . 抵押人未经银行许可将抵押物出租

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• 下列属于电子银行业务操作风险的是（）。

  A . A、内部程序不完善 B . B、操作人员差错或舞弊 C . C、数字签名被破译 D . D、外部欺诈

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• 下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的有（）。

  A . 业务连续性管理计划 B . 采用更为有力的内部控制措施 C . 购买保险 D . 计提风险损失准备 E . 业务外包

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• 在下列表述中，属于企业内部操作风险的是（）。

  A . 企业的运营越来越依赖于基础设施、电话、交通系统和能源供应商 B . 由于缺乏可用资金，到期无法支付应付账款 C . 新产品上市失败 D . 成立开发新产品的项目小组，但项目开发成果遭到顾客拒绝

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• 操作风险管理涉及商业银行的每一个岗位，不论是业务线，还是管理职能部门都负有管理操作风险的责任。下列各项属于操作风险管理部门主要职责的是（）

  A．拟定本行操作风险管理政策和程序，提交董事会和高级管理层审批 B．协助其他部门识别、评估和监测本行重大项目的操作风险 C．设计、组织实施本行操作风险评估、缓解（其中包括内部控制措施）和监溅方法以及全行的操作风险报告系统 D．对新出台的操作风险管理方案进行独立评估 E．建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

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• 2008年初,法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重,该事件揭示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题,据此下列关于操作风险表述错误的是（）

  A．必须对所有的业务活动建立相关内部控制,包括建立独立风险管理部门 B．金融工具和信息系统的复杂性降低了健在的操作风险 C．最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正 D．必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险敞口

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• 下列选项中，（）属于商业银行个人信贷业务中操作风险的控制措施

  A．在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩 B．实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离 C．优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款 D．加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设 E．强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法，推行不良贷款定期问责制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良责任追究制度

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• 失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列活动中，属于这一因素的是()。

  A.交易不报告 B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长 C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷 D.有组织的劳工运动

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• 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的是（）

  A．外部监管措施 B．评估操作风险和内部控制、损失事件报告 C．数据收集、关键风险指标的监控 D．新产品（新业务）的风险评估和内部控制测试

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• 下列不属于银行操作风险管理对策的是（)。

  A．强化流程的设计和管理 B．数据库的建立、管理和维护 C．科学设置风险岗位 D．健全担保制度

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