下列哪一项属于银行保险的业务流程操作风险？（）

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• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

  A . 建立、健全信用卡业务内部控制体系 B . 制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求 C . 对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离 D . 对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查 E . 依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

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• 银行根据自身的业务规模、操作流程、组织形式等多方面的实际情况，对不同条线和不同背景下的法律风险管理制度作出具体规定，这体现了建立法律风险管理制度体系的哪一项基本原则（）

  A . 平衡风险管理和业务发展原则 B . 责、权、利相对等原则 C . 原则性和灵活性相结合原则 D . 效益性原则

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• 下列哪一项属于商业银行面临的技术风险？（）

  A . 技术开发失败 B . 我国金融业开放之后，行业竞争更加激烈 C . 银行的信息系统安全性存在风险 D . 银行缺乏独特的品牌形象

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• 下列哪一项属于办理客户端手机银行日志查询、票据补打业务的主要风险控制点？（）

  A . A、核实客户身份 B . B、打印金融收入发票时是否进行手工销号 C . C、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规 D . D、挂账凭证打印次数

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• 下列哪一项不属于办理还款业务的主要风险点？（）

  A . A.贴现、转贴现买断业务到期未办理委托收款或未按规定办理委托收款，造成资金垫付或超提示付款期限。 B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。 C . C.已置换贷款还款后未按规定进行账务处理。 D . D.已核销贷款的部分归还，归还后未把“应计/非应计/核销标识“状态重置为“核销（手工）“，导致已核销贷款数据错误。

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• 下列哪一项属于办理客户端手机银行注销业务的主要风险点？（）

  A . A、发票打印次数 B . B、打印金融收入发票后是否进行手工销号 C . C、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效 D . D、确认客户本人办理

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• 下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的主要风险点？（）

  A . A、或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致 B . B、审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转 C . C、贴现利息计算必须准确 D . D、客户递交的扣费账号必须真实、有效、合规

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• 下列哪一项不属于办理财付通一点通业务的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、申请人身份的真实性 C . C、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效 D . D、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致

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• 下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施？

  A . A、建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度 B . B、识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品 C . C、购买保险及与第三方签订合同以缓释操作风险 D . D、对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

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• 下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）

  A . A.已挂失止付票据因未检查，造成挂失后支付 B . B.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，未按规定进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 C . C.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，因理解错误使用了“或有账户贷记“交易而未使用“或有账户贷记销户“交易进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 D . D.或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

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• 下列哪一项不属于办理支付宝卡通（快捷支付）业务的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、申请人身份的真实性 C . C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致 D . D、审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转

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• 商业银行所面临的战略风险可以细分为产业风险、技术风险、品牌风险等7类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险 （ ）。

  A . 我国金融业开放之后，行业竞争更加激烈 B . 银行的信息系统安全性存在风险 C . 银行缺乏独特的品牌形象 D . 银行产品开发失败

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• 办理客户端手机银行维护业务的后续处理不包括下列哪一项操作？（）

  A . A、申请表客户留存联、证件交付客户 B . B、提醒客户及时进行证书下载 C . C、登录密码重置后，提示客户登陆手机银行客户端时要重新修改密码 D . D、申请表银行留存联和证件复印件专夹保管，定期装订

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• 下列哪一项属于办理网银交易单据打印业务的主要风险点？（）

  A . A、核实客户身份 B . B、挂账凭证打印次数 C . C、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规 D . D、安全介质和密码信封需当面交付办理人

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• 下列哪一项属于办理客户端手机银行维护业务的风险控制点？（）

  A . A、确认客户本人办理 B . B、挂账凭证打印次数 C . C、发票打印次数 D . D、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

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• （）下列哪一项属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项。

  A . 特殊业务类型的交易频率 B . 涉及客户的风险提示信息 C . 特殊的金融监管风险 D . 金融机构与客户建立的业务关系渠道

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• 下列哪一项不属于办理客户端手机银行开通业务的主要风险点？（）

  A . A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规 B . B、个人客户填写的《个人客户业务申请书》、《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》上的签字是否有效 C . C、确认客户本人办理 D . D、挂账凭证打印次数

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• 保险公司开展互联网保险业务，加强风险管理，完善内控系统的目的不包括下列哪一项（）。

  A . 确保资金安全 B . 确保交易安全 C . 确保信息安全 D . 确保信用安全

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• 以下哪一项不属于兴业银行操作风险管理三大工具（）

  A . 风险与控制识别评估（RCSA） B . 关键指标（KI） C . 案防自我评估（AFPG） D . 风险事件与内控问题收集（DC）

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• 下列属于电子银行业务操作风险的是（）。

  A . A、内部程序不完善 B . B、操作人员差错或舞弊 C . C、数字签名被破译 D . D、外部欺诈

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• 办理客户端手机银行开通业务的后续处理不包括下列哪一项操作？（）

  A . A、申请表客户留存联、证件交付客户 B . B、提醒客户通过96138网站或手机银行主页下载安装客户端，进行首次登录设置，并修改登录密码 C . C、申请表银行留存联和证件复印件专夹保管，定期装订 D . D、打印手续费凭证或发票，第一联作业务传票，第二联交客户

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• 操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列哪一项属于非流程风险？（）

  A.人力资源配置不当 B.欺诈 C.操作失误 D.增加人工授权控制产生的内部欺诈

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• 下列哪一选项属于银行承兑汇票业务的风险环节（）

  A．承兑 B．贴现 C．交易 D．保管

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• 作为商业银行主要资产业务的贷款业务，其操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务外部操作风险的有()。

  A．担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误 B．信贷工作人员和借款人合伙提供虚假材料骗取贷款 C．借款人开立多家公司以套取银行贷款 D．以上说法都正确

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