（ ）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为其制定合理的资产配置方构建投资组合，来帮助其实现理财目标。

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• 专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。

  A . 基金公司 B . 证券公司 C . 资产管理公司

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• 与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 对于那些连客户本人也难以明确的信息，如财务目标和投资风险承受能力，客户经理可以通过()的方式收集。

  A . A．了解客户的投资经历 B . B．与客户交谈 C . C．从公开的数据库中获得 D . D．使用心理测试问卷 E . E．通过数据登记表获得

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• 债券型理财产品的目标客户主要为风险承受能力较低的投资者。( )

  A . 正确 B . 错误

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• 理财策划方案要围绕客户特定目标展开，根据投资目的不同，对投资的收益要求．流动性要求．风险承受能力以及投资产品的其他特性都有不同的要求。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（）等。

  A . 职业规划 B . 居住规划 C . 子女教育规划 D . 退休规划 E . 保险规划

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• 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 债券型理财产品的目标客户主要是风险承受能力低的投资者。()

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订（）时，对客户进行初次风险承受能力评估。

  A . 三方存管委托协议 B . 用工合同 C . 居间协议 D . 证券交易委托代理协议

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• 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。

  A . 5 B . 10 C . 20 D . 50

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• 作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。

  A . 正确 B . 错误

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• 2011年，中国保监会和中国银监会联合制定《商业银行代理保险业务监管指引》（保监发〔2011〕10号，要求银行根据保险产品复杂程度区分不同的销售区域，对客户风险承受能力要求较高的投资连结保险产品不得通过银行储蓄柜台销售。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。

  A . 心理预期 B . 风险承受能力 C . 家庭收支 D . 财务状况

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• 商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是（　）业务。

  A . 综合理财规划 B . 投资规划 C . 投资品分析 D . 财务策划

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• 与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。 （）

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• 银行人员应根据客户的风险承受能力和风险态度的不同；提出投资建议，以下判断正确的是()。

  A．风险承受能力低和风险态度低的人，建议多配置货币型资产 B．风险承受能力高和风险态度高的人，建议多配置股票等风险资产 C．风险态度偏低的人，建议配置一半左右的债券型资产 D．风险承受能力高但风险态度低的人，不建议配置较多的股票类资产 E．风险承受能力中等、风险态度中等的人，建议多配置股票类资产

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• 关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括()。Ⅰ、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人不必做追溯调查Ⅱ、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查Ⅲ、基金销售机构应当针对不同的基金投资人制定不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价Ⅳ、基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

  A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ

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• 若客户本人对财务、金融知识基本没有了解。对自己的财务目标和投资风险承受能力不明确，则个人理财业务人员在与客户交谈、交往中，可以（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2568001-2571000/e735b2655e605f8e6e5eb6c042024617.gif' /> 此题为多项选择题。

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• 不断的给客户灌输正确的投资理念，并且纠正客户不当的投资理念，让客户根据自己的风险承受能力和收益预期，综合考虑产品的流动性和成本，进行组合投资。()

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• 证券投资顾问帮助客户制定投资目标时，应当提示客户注意避免的事项有（）。I.超出风险承受能力的借钱投资Ⅱ.冒更大风险，目的是希望挽回之前投资的损失Ⅲ.制订不切实际的投资目标Ⅳ.随时改变投资目标

  A．Ⅱ、Ⅳ B．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ D．I、Ⅱ、Ⅲ

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• 下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）。I.身体状况Ⅱ.理财目标的弹性Ⅲ.收入、职业和财富规模Ⅳ.资金的投资期限

  A．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．I、Ⅱ、Ⅳ C．I、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 投资者风险等级不匹配但仍主动要求为其提供服务产品的，如果其属于风险承受能力最低类别的投资者，在签署不适当警示及客户确认书后可以提供。（)

  此题为判断题(对，错)。

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