下列情形中，银行可以对借款人采取终止提款措施的有()。

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• 监管部门应加强对商业银行董事会尽职情况的监管。商业银行董事会未能尽职工作、逾期未改正的，或其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，应视不同情形，采取下列措施：（）

  A . 责令调整董事、高级管理人员； B . 限制分配红利； C . 约见该董（监）事本人或董（监）事会全体成员谈话； D . 法律规定的其他纠正措施。

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• 根据《税收征收管理办法》的规定，经县级以上税务局（分局）局长批准，税务机关可以对符合税法规定情形的纳税人采取税收保全措施。下列各项中，不属于税收保全措施的有（ ）。

  A . 书面通知纳税人开户银行，从其存款中扣缴应纳税款 B . 责令纳税人暂时停业、限期缴纳税款 C . 书面通知纳税人开户银行或者其他金融机构冻结纳税人的金额相当于应纳税款的存款 D . 扣押、查封纳税人的价值相当于应纳税款的商品、货物或者其他财产

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• 对于逾期未改正，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，区别情形，采取下列措施（）。

  A . 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B . 限制分配红利和其他收入 C . 停止批准增设分支机构 D . 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 E . 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 F . 法律规定的其他措施

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• 根据《商业银行法》的规定，借款人有下列情形的，属于贷款人可以对其发放贷款的有（）。

  A . A、借款人为生产国家鼓励产品的 B . B、借款人实行合并时，已清偿完贷款人原有贷款债务 C . C、借款人为分支机机构且未经借款授权 D . D、借款人从事建设项目的贷款按照国家规定取得了有关部门的批准

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• 借款合同中应约定出现哪些情形时，借款人应承担的违约责任，贷款人可以采取信贷制裁措施（）。

  A . A、未按约定用途使用贷款 B . B、突破约定财务指标 C . C、发生重大交叉违约事件 D . D、未能及时向贷款人提出支付申请

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• 下列不属于农合机构可以对借款人采取终止提款措施的情况是（）。

  A . A、用贷款进行股本权益性投资 B . B、用贷款进行与贷款合同中用途相符的经营活动 C . C、套取贷款相互借贷牟取非法收入 D . D、使用贷款进行非法经营

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• 根据税收征收管理法律制度的规定，经县以上税务局（分局）局长批准，税务机关可以对具有税法规定情形的纳税人采取税收保全措施。下列各项中，属于税收保全措施的有（）。

  A . 书面通知纳税人开户银行或者其他金融机构冻结纳税人的金额相当于应纳税款的存款 B . 书面通知纳税人开户银行从其存款中扣缴税款 C . 查封、扣押纳税人的价值相当于应纳税款的商品 D . 依法拍卖纳税人的价值相当于应纳税款的商品，以拍卖所得抵缴税款

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• 银行可以对借款人采取终止提款措施的情况包括（）。

  A . 用贷款进行股本权益性投资 B . 未按合同规定清偿贷款本息 C . 违反国家政策法规，使用贷款进行非法经营 D . 套取贷款相互借贷牟取非法收入 E . 依法取得经营房地产资格的借款人用贷款投资房地产

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• 在通货膨胀时期，中央银行采取下列哪种措施，可以达到抑制商业银行对中央银行的贷款需求，增加商业银行的借款成本，迫使商业银行提高贷款利率？（）

  A . 提高法定存款准备金率 B . 提高再贴现率 C . 公开市场操作 D . 发行公债

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• 银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）。

  A . 限制分配红利和其他收入 B . 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 C . 限制资产转让 D . 责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利

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• 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）

  A . 该客户有向境外转款的迹象 B . 该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C . 该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外 D . 该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户

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• 根据《税收征收管理法》的规定，经县级以上税务局（分局）局长批准，税务机关可以对符合税法规定情形的纳税人采取税收保全措施。下列各项中，不属于税收保全措施的有（）。

  A . 书面通知纳税人开户银行，从其存款中扣缴应纳税款 B . 责令纳税人暂时停业、限期缴纳税款 C . 书面通知纳税人开户银行或者其他金融机构冻结纳税人的金额相当于应纳税款的存款 D . 扣押、查封纳税人的价值相当于应纳税款的商品、货物或者其他资产

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• 在长期贷款项目中，银行应审查借款人是否在规定的提款期内提款。提款期过期后，未提足的贷款可以再提。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列情形中，银行可以对借款人采取终止提款措施的有（）。  

  A . 贷款用于股市、期市投资 B . 贷款用途违反国家法律规定 C . 违反合同约定将贷款用于股本权益性投资 D . 未依法取得经营房地产资格的借款人挪用贷款经营房地产业务 E . 套取贷款相互借贷牟取非法收入

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• 根据《证券市场禁入规定》的规定，下列情形中，属于可以对有关责任人员从轻、减轻或免予采取证券市场禁入措施的有()。

  A . 有关责任人员主动消除违法行为后果的 B . 有关责任人员主动减轻违法行为后果的 C . 有关责任人员配合查处违法行为有立功表现的 D . 有关责任人员受他人指使从事违法行为，且能主动交代违法行为的

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• 有下列情形之一的个人贷款，经农业银行同意可以采取借款人自主支付方式（）。

  A . A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的。 B . B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的。 C . C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的。 D . D、按照现有流程办理的一手个人住房按揭贷款

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• 贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

  A . A、贷款调查、审查未尽职的 B . B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 C . C、借款合同采用格式条款未公示的 D . D、未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位 E . E、支付管理不符合本办法要求的

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• 贷款人在开展固定资产贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施

  A . A、固定资产贷款业务流程有缺陷的 B . B、未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C . C、贷款调查、风险评价未尽职的 D . D、未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的 E . E、对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

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• 若借款企业挪用流动资金贷款进行基本建设或弥补企业亏损，银行可对其采取终止提款措施。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列哪种情形的个人贷款，经建设银行同意可以采取借款人自主支付方式（）。

  A . 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的 B . 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的 C . 贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的 D . 法律法规规定的其他情形的

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• 银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，银行在什么情形下，可以对借款人采取有关信贷制裁措施？

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• 银行业金融机构的行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列（）措施。

  A . A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B . B、限制分配红利和其他收入 C . C、限制资产转让 D . D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

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• 下列情形中，银行可以对借款人采取终止提款措施的有（）。[ 2010年5月真题]

  A．贷款用于股市、期市投资 B．贷款用途违反国家法律规定 C．违反合同约定将贷款用于股本权益性投资 D．未依法取得经营房地产资格的借款人挪用贷款经营房地产业务 E．套取贷款相互借贷牟取非法收入

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