在数据录入及账务处理代收代付业务时，主要风险点包括（）

相似题目

• 在银行代收代付业务中，消费者的主要义务包括（）.

  A . 在银行开立结算账户 B . 向银行提供个人资料和账户信息 C . 确保账户正确、状态正常、资金足额 D . 确保代收代付业务准确执行

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• 办理代收代付业务时，对于被代理单位传送的磁盘清单，银行人员可以修改被代理单位的数据.

  A . 正确 B . 错误

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• 以下哪些属于代收代付业务受理与审核阶段的主要风险点（）

  A . 客户资质 B . 客户身份确认 C . 数据传递途径 D . 资料交接 E . 业务审核

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• 在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）

  A . 客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备 B . 客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金 C . 银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金 D . 银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金

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• 在银行代收代付业务中，银行的主要义务包括（）.

  A . 按照委托单位收付指令，执行代收代付业务 B . 为代收付指令执行的准确性负责 C . 为代收付指令的正确性负责 D . 为消费者提供对账服务

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• 代收代付业务主要分为六个操作环节：（）、（）、（）、数据录人及账务处理、资金对账，手续费结算。

  A . 业务准人 B . 代收代付协议审签 C . 业务受理审核 D . 办理业务

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• 银行对代收代付业务消费者的主要义务包括（）。

  A . 按照委托单位收付指令.执行代收代付业务.并为业务的准确性负责 B . 法律、行政法规及相关协议规定银行应履行的其他义务 C . 保护消费者的合法权益 D . 尽责履行信息披露义务 E . 切实履行消费者信息保密义务

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• 邮政储蓄机构接受代收代付业务批量数据时，可以单人处理代收代付批量业务。

  A .

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• 邮政储蓄机构接受代收代付业务批量数据时，应坚持双人接收、双人核对、双人整理、双人上传主机的原则。

  A .

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• 在办理代收代付业务时，消费者要提高风险防范意识，不要相信陌生电话、短信，遇有疑问，应向（）进行查询。

  A . 委托单位 B . 监管部门 C . 受托方 D . 银行或委托收付单位

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• 办理企业网银批量代收付业务的主要风险点不包括下列哪一项？（）

  A . A、客户资料的准确性、有效性 B . B、业务办理人身份的真实性 C . C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致 D . D、打印金融收入发票时是否进行手工销号

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• 下列哪一项属于办理企业网银批量代收付后续处理业务的主要风险点？（）

  A . A、挂账凭证打印次数 B . B、发票打印次数 C . C、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规 D . D、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效

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• 代收代付业务的查询/打印/数据导出交易包括（）。

  A . 明细记录查询打印导出 B . 批量业务流水查询 C . 新开户打印 D . 协议查询 E . 已有客户协议文件生成

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• 在受理与审核代收代付业务时，应严把客户业务授权关，经办人员应认真确认及保留（）

  A . 客户有效身份资料或单位有效证明 B . 经单位授权的业务申请人身份资料 C . 批量代发代扣客户身份资料 D . 与客户签订的授权协议书

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• 邮政储蓄机构在接受代收代付业务批量数据（含纸质和电子数据）时，应（）。

  A . A、单人接收 B . B、双人核对 C . C、单人整理 D . D、单人上传主机

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• 在企业网银柜面注册系统上线运行后，企业网上银行代收代付业务主要包括（）。

  A . A、开通、修改、删除代付业务 B . B、开通、修改、删除代收业务 C . C、重置代收、代付账号 D . D、新增、删除代收业务授权账号

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• 邮储银行接受代收代付业务批量数据时，应遵循（）的原则。

  A . 双人接收 B . 双人核对 C . 双人整理 D . 双人上传主机

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• 消费者在办理代收代付业务时承担的主要义务有（）。

  A . 在银行开立结算账户 B . 向银行提供个人资料和账户信息 C . 与银行和委托收付单位签订相关协议 D . 按照委托单位收付指令，执行代收代付业务

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• 代收代付业务风险防控的三个重点环节是（）

  A . 业务受理审核、数据录入及账务处理、资金对账 B . 代收代付协议审签、数据录入及账务处理、资金对账 C . 业务准入、数据录入及账务处理、资金对账 D . 业务准入、代收代付协议审签、资金对账

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• 目前代收代付业务主要包括（）两类。

  A . 委托收款 B . 委托贷款 C . 托收承付 D . 代理保险

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• 在银行代收代付业务中，消费者的主要权利包括（）.

  A . 在银行开立结算账户 B . 向银行提供个人资料和账户信息 C . 向银行进行交易明细查询 D . 要求替银行提供对账服务

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• 在受理与审核代收代付业务时，应合理配备业务经办与审核人员，并严格执行岗位风险制约措施，以下属于岗位风险制约措施的有（）

  A . 双人操作 B . 亲属回避 C . 后台监控 D . 岗位轮换

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• 邮政储蓄机构接受代收代付业务批量数据时，应坚持双人接收、双人核对、双人整理、双人上传主机的原则。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 承办行不得擅自安装行外客户代收代付客户端软件、密钥或留存客户电子渠道安全载体，不得代客生成和处理代收代付交易数据，不得由客户经理及承办行人员代客户传递密钥回执文件（)

  是 否

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