下列（）不属于商户管理行在电子银行风险事件中的管理职责。

相似题目

• 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对6类商户或可能出现高风险的商户从严审核，下列特约商户种类中，不属于从严审核的商户类别是（）。

  A . 批发类 B . 咨询类 C . 中介类 D . 零售类

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• 下列（）不属于客户开户行在电子银行风险事件中的管理职责。

  A . A、负责本行电子支付风险事件的管理、调查、垫款的发起等工作 B . B、负责向商户管理行提供办理退款所需的客户相关证明材料 C . C、现场调取客户资料，介入公安部门的案件调查 D . D、在必要情况下负责与客户面对面或上门进行安抚工作

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• 根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，下列属于可能引致业务逾期或违约的重大或突发事件的信息的是（）。

  A . 产品挂钩标的的市场走势与原设计思路相违背或收益率低于市场同等条件下平均水平较多 B . 融资主体或保证人涉诉或重大纠纷 C . 押品毁损、灭失或价值大幅减少，不足以覆盖产品本金或收益 D . 客户集中投诉等原因引致的声誉风险 E . 产品合作平台机构的经营财务风险、声誉风险等

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• 下列（）不属于总行客服中心在电子银行风险事件中的管理职责。

  A . A、负责受理客户关于电子银行风险事件的投诉和交易核实，以及电话安抚和沟通联系工作 B . B、负责整理与收集风险事件信息和电子渠道可疑交易协查的工作 C . C、协调和指导分行处理风险事件，监督各行对风险事件的处理进程 D . D、对与风险事件有关的电话录音和相关资料留档管理。

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，不法商户违反国家规定，使用pos机具等向持卡人提供套现服务，累计套现金额在100万元以上或累计给徽商银行带来（）万元以上损失的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

  A . 20 B . 50 C . 100 D . 200

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于信用卡业务重大安全事故和风险事件？（）

  A . 信用卡业务系统故障导致信用卡业务无法正常运营，中断两小时以上，或导致100名（含）以上的信用卡持卡人账务出现差错的事故 B . 徽商银行信用卡（含空白信用卡）被伪造5张以上，或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在100万元以上的事件 C . 徽商银行空白信用卡丢失、被盗抢的事件 D . 利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人信息一次性骗领徽商银行信用卡100张以上的事件 E . 冒用他人信用卡，累计损失金额在50万元以上的事件

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• 下列（）不属于一级分行保卫部门在电子银行风险事件中的管理职责。

  A . A、负责指导、协助客户报案，确认客户提供报案回执的真实性 B . B、配合公安机关的立案和侦破工作 C . C、及时向总行保卫部和有关责任单位通报案件进展情况 D . D、负责分行电子银行风险事件的管理，制订风险管理的策略

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• 下列关于商户收单风险管理工作中的岗位分离制度有关说法正确的是（）。

  A . 调查岗与审查岗不得混岗 B . 调查岗与审批岗不得混岗 C . 营销岗与风险管理岗不得混岗 D . 营销岗与审查岗不得混岗

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• 下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。

  A . 资本充足率 B . 不良贷款率 C . 杠杆率 D . 资本利润率

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• （）是指商业银行的董事会、管理层对电子银行业务发展的策略、规划失误和在应对市场环境变化等重大事件时的决策失当可能引发的风险。

  A . A、声誉风险 B . B、法律风险 C . C、战略风险 D . D、操作风险

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• 下列不属于电子银行操作风险事件的是（）。

  A . A、柜员操作差错 B . B、电子银行系统安全漏洞 C . C、柜员违规操作 D . D、风险提示不当

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• 公安机关、银行、支付机构依托电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台收发电子报文，对涉案账户采取紧急止付、快速冻结措施。

  A . 正确 B . 错误

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• 在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是（）

  A . 为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定 B . 发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致 C . 银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领 D . 银行必须亲手交给客户本人

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• 我行电子银行业务风险管理涉及对象中的第三方主要是指（）。

  A . A.企业客户 B . B.网上特约商户 C . C.服务提供商 D . D.业务合作伙伴

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• 《商业银行操作风险管理指引》中的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，即包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 不属于《银联卡收单机构商户风险管理规则》规定的禁入类商户是（）。

  A . 非法设立的经营组织 B . 特殊行业商户 C . 可疑商户 D . 注册地及经营场所在收单机构所在国的商户

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• 根据工商银行收单业务管理规定，收单机构辖内一级风险商户的比例原则上不超过本机构特约商户总数的（）

  A . 20% B . 30% C . 40% D . 50%

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• 以下哪项不属于电子银行业务风险管理的环节？（）

  A . A、风险预防 B . B、风险处理 C . C、安全评估 D . D、事件处置

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务商户准入审批环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 下列（）不属于总行电子银行部在电子银行风险事件中的管理职责。

  A . A、负责全行电子银行风险事件的管理，制订风险管理的策略 B . B、协调和指导分行处理风险事件，监督各行对风险事件的处理进程 C . C、负责电子渠道可疑交易协查的工作 D . D、介入公安部门对风险案件的调查

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• 风险管理文化是商业银行风险管理体系中的一种“不成文的规定”，下列不属于风险管理文化内容的是（）

  A．风险观 B．风险意识 C．风险管理意识 D．职业道德

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• A银行是我国著名的上市商业银行，近年来业绩大幅提升，风险管理水平也趋于国内领先地位。在信用风险管理上A银行已经开始采用内部评级法，下列属于信用风险事件的是()。

  A．贷款客户C公司的信用等级从AA级下滑到A级 B．所持有的2．3亿美元的次级债证券巨额缩水 C．由于内部错误，A银行的信用风险数学模型发生错误，严重影响了对客户的信用评级 D．鉴于国家宏观调控的要求，A银行限制了对水泥、电解铝等企业的贷款额度

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• 在“广东国际信托投资公司破产事件”案例中，操作风险管理的主体承担了不可推卸的责任。董事会为信托在“广东国际信托投资公司破产事件”案例中，操作风险管理的主体承担了不可推卸的责任。董事会为信托公司的决策机构，信托公司经营管理中的重大事项，均由董事会按照法定程序作出决策。下列选项中不属于董事会在操作风险管理中职责的是（）

  A．董事会应批准在全公司范围内采用操作风险管理系统，并将其作为主要风险来管理，以确保公司基本的安全和稳定 B．董事会应该建立一个能够有效执行的操作风险管理体系，并且可以为高级管理层制定识别、评估、监测与控制的原则或指引 C．董事会应负责指导分支机构的操作风险管理，并定期检查评估 D．董事会还肩负起定期检查以及应对外部变化而不断完善的责任

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• 因巡检不到位、风险事件调查处理不及时等管理方面原因，导致特约商户非法套现或实施其他违法活动的，给予警告至记过处分;后果或情节严重的,给予记大过至开除处分。（）

  是 否

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