客户洗钱风险管理的总体要求包括（)。

相似题目

• 中国光大银行反洗钱客户风险是指洗钱风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告客户涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类（）。

  A . 声誉风险； B . 法律风险； C . 经营风险； D . 操作风险

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• 客户洗钱风险等级分类的原则包括（）

  A . 全面性 B . 定性与定量相结合 C . 持续性 D . 保密性

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• 《反洗钱法》对金融机构建立客户身份识别制度的要求包括（）。

  A . 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 B . 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 C . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D . 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

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• 客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。

  A . 全面、真实、动态地掌握机构客户洗钱风险程度 B . 对所有客户采取不变的识别程序 C . 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D . 为机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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• 根据反洗钱的要求，经营机构应当保存每个客户的账户资料和交易记录，包括（）

  A . 账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等，自销户之日起至少5年 B . 交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等自交易记账之日起至少5年 C . 账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等，自交易开始之日起至少5年 D . 交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等交易结束之日起至少5年

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• 客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）

  A . 国家或地区因素 B . 行业因素 C . 业务因素 D . 客户性别因素

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• 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）

  A . 国家或地区因素 B . 行业因素 C . 业务因素 D . 客户因素

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• 客户洗钱风险分类管理目标包括（）

  A . 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B . 对所有客户采取不变的识别程序 C . 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D . 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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• 客户洗钱风险等级评定的范围包括各类（）客户、对私客户。

  A . 个人 B . 对公 C . 单位 D . 以上均是

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• 客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？

  A . A．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B . B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C . C．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D . D．客户洗钱风险分类是额外要求

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• 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？

  A . A．国家或地区因素 B . B．行业因素 C . C．义务因素 D . D．客户因素

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• 客户如要求进行本外币间的掉期业务，此客户将被划分为洗钱风险级别高风险客户。

  A .

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• 客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。

  A . A．客户类型和背景 B . B．客户交易频率和交易规模 C . C．客户资金往来的正当性 D . D．客户是否隐瞒身份信息

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• 信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。

  A . 回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况 B . 扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源 C . 采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息 D . 分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

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• 金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（）

  A . 信用等级 B . 地域 C . 业务 D . 行业

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• 银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）

  A . 国家或地区因素 B . 行业因素 C . 业务因素 D . 客户因素

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• 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标

  A . 正确 B . 错误

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• 客户洗钱风险评估信息包括客户基本信息、（）两方面内容。

  A . 交易记录 B . 交易信息 C . 客户名称 D . 客户证件

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• 客户洗钱风险等级主要分为高、中、低三个风险等级，其中高风险客户包括（）。

  A . 客户为外国政要、其家庭成员、其他与之关系密切的人员 B . 客户信息与接收到相关部门通报的涉嫌违法违规案件人员名单；涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为协查名单特征相符的 C . 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的被称为“避税天堂”的国家或地区、离岸金融中心 D . 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区 E . 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区

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• 客户准入应符合我行反洗钱及制裁合规管理要求。不得与禁止类客户建立或保持合作关系。（)

  是 否

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• 《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：()。

  A．个人客户的姓名或名称 B．身份证号码 C．住所 D．爱好

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• 洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等（）

  是 否

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• 客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效率（）

  是 否

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• 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户洗钱风险等级分类方法包括综合评级法和（）

  A．简易评级法 B．例外情形直接认定法 C．自动评估分类法 D．人工复评调整法

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