客户存在以下（）情况之一的，经办行应不予办理财智通卡，并将相关资料退还客户。难易程度:难

相似题目

• 对调查环节中发现以下情况的，需要客户经理对相关情况进行调查，由经办行行长签署同意办理的意见（）。

  A . A.借款申请人（含配偶、共同借款申请人）为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户 B . B.借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐 C . C.已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料 D . D.借款申请人在我行客户风险等级、贷款申请评分不符合相关条件

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• 存在未结清汽车贷款的客户原则上不予办理购车分期，符合以下情形之一的除外（）。

  A . 汽车贷款已正常还款一年及以上，且无逾期记录 B . 汽车贷款已正常还款半年及以上，且无逾期记录 C . 已偿还车贷金额的60%及以上 D . 已偿还车贷金额的80%及以上

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• 灵通卡批量开户业务是指（）因代发工资等业务需要，为其员工统一代理申领灵通卡，经办行采取批量处理的方式为客户办理灵通卡开户的业务

  A . A、单位客户 B . B、个人客户 C . C、部队客户 D . D、公司客户

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• 客户出现以下情况，各经办行应暂停个人信用循环贷款额度的使用，并办理相应的额度冻结手续（）。

  A . 在中国银行办理的单笔贷款出现了两期逾期 B . 在中国银行办理的信用卡出现了透支并恶意拖欠 C . 通过人民银行征信系统查出客户在同业贷款中三期逾期 D . 违反国家有关法律法规使用贷款或不按合同约定挪用贷款

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• 存在以下情况之一的，直接列为旅游行业退出类客户（）。

  A . 不符合国家产业政策和当地政府旅游规划的项目 B . 旅游景区质量等级被旅游景区质量等级评定委员会取消或下调为2A级及以下 C . 有不良贷款余额 D . 过度开发、景区保护和安全措施不当

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• 经办行应要求代发工资单位预留签章，经办行凭预留银行签章为代发工资单位办理代发工资业务。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 客户提供正确的储蓄账户和牡丹灵通卡（理财金账户卡）的姓名、账（卡）号、余额及开户日期等基本要素后，经网点经办员核对无误且确认存款未被冒领时，可予办理口头挂失业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户存在以下哪些情况禁止办理“易速贷”业务（）

  A . 抵押物存在缺陷，难以变现的情况 B . 异地小企业业务的情况；企业及主要控制人现有融资业务中存在不良及恶意违规的情况 C . 企业经营状况较差，难以正常运营的情况 D . 存在资金抽离主业、过度投资、涉及三角债等情况；主要经营者或实际控制人有吸毒、赌博、高利贷、涉黑等违法行为以及其他不良行为

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• 为客户办理吞卡领取时，经办人员须通过联网核查客户身份无误，且满足以下条件之一（），然后由领卡人签字确认后，将卡片交还持卡人。

  A . 持卡人身份证件上姓名与所领卡片正面字母（拼音或英文名称）或背面签名一致； B . 持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码验证； C . 能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式； D . 持卡人办理取款交易确认密码； E . 持卡人现场更改密码

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• 客户出现以下情况之一，各经办行应暂停个人抵（质）押循环贷款额度项下用款发放，并办理相应的额度冻结手续（）。

  A . 在中国银行办理的单笔贷款出现了两期逾期 B . 在中国银行办理的信用卡出现了透支并恶意拖欠 C . 通过人民银行征信系统查出客户在同业贷款中三期逾期 D . 违反国家有关法律法规使用贷款或不按合同约定挪用贷款

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• 办理“百易安”资金托管业务资金存入时，客户可采用一次性或分期付款两种方式将资金存入托管账户。经办行应在每笔资金到账（）个工作日之内通知另一方客户每笔资金到账情况。

  A . A、1 B . B、3 C . C、5 D . D、10

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• 会计业务印章停止使用后，经办行应及时办理停用手续，封存上缴（）

  A . 零售业务部 B . 资金运营部 C . 计划财务部 D . 运营管理部

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• 对于客户预留印鉴，经办行应在客户填写的四份印鉴卡片“田”字骑缝处加盖（）。

  A . 柜台业务专用章 B . 转讫章 C . 个人名 D . 受理章

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• 对个人客户综合授信贷款客户发生下列情况之一的，申报行应及时调减贷款额度直至取消全部贷款额度（）。

  A . A、客户未按合同约定用途使用借款 B . B、客户涉及重大诉讼或仲裁； C . C、客户涉嫌刑事犯罪，或客户财产被查封或扣押 D . D、客户经营状况发生重大困难或财务状况发生重大不利变化

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• 外汇汇款业务中，对汇票有效期届满，我行仍未收到付款行已解付汇票的借记通知无法及时销账的，经办行应通知付款行该汇票已失效，以后提示不予解付。

  A . 正确 B . 错误

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• 经办行应在理财融资业务到期（）督促客户落实还款资金安排。

  A . 前1周 B . 前20天 C . 前1个月 D . 前3个月

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• 凡属以下情况之一的，国库一律不予办理退库（）。

  A . 下级地方政府财政部门或其他未经上级财政部门授权的机构，要求国库办理上级地方预算收入或共享收入退库的 B . 退库款项退给非退库申请单位或申请个人的 C . 口头或电话通知，要求国库办理退库的 D . 要求国库办理退库，但手续不全的，如不提供有关文件或不出具有关凭证等

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• 以（）出质的，经办行应及时办理动产或权利凭证的核押、交付（止付）手续。

  A . 金融质押品 B . 存货 C . 仓单 D . 提单

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• 经办行在办理结算卡开卡业务时存在以下（）情况之一的经办行应拒绝办卡并将相关材料退还客户。

  A . 申请材料不合规 B . 主账户状态为冻结、暂封、不动户等非正常状态 C . 经办行认为不能发卡的其他情况 D . 主账户为欠息户

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• 客户如发生以下任一情况，业务办理行应立即取消该客户法人账户透支额度，终止透支协议，同时要求客户立即偿还透支余额、利息和有关费用，采取从客户有关账户内扣款、处理质物等有效措施控制风险（）

  A．机票代售点、手机专卖店 B．夜总会、电视练歌房、酒吧等各类娱乐场所 C．被微信、支付宝、中国银联列入不良信息系统或禁止发展名单的商户或商户负责人 D．公益类，房地产、汽车销售类商户

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• 个人征信报告中存在以下情况之一的客户，不予准入（）

  A．最近24个月内存在连续90天（含）以上或累计180天（含）以上的逾期记录 B．信用卡当前逾期金额超过2000元 C．信用卡当前逾期期数为3期及以上 D．名下任一信用卡最近12个月存在连续未还最低还款额3次及以上，或累计6次未还最低还款额

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• 客户如累计发生2次实际透支限额超过3个月（不含)的情况，业务办理行应立即取消该客户法人账户透支额度，中止透支协议（)

  是 否

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• 业务经办行应在便携式超级柜台分支行审批通过的时间范围内开展营销，超出时间范围不允许办理业务。每日营销的业务办理时间原则上不得超出当天营业网点日常营业时间，特殊情况除外（）

  是 否

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• 存在以下情况之一的，不予受理个人授信业务（）

  A．有贷款逾期、欠息尚未归还的 B．有恶意逃废银行债务、信用卡恶意透支、欺诈、涉黑、涉黄、涉赌、涉毒等不良行为 C．卷入重大经济纠纷，因偷税漏税受过行政处罚的 D．被法院纳入失信被执行人名单的

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