金融理财包括个人家庭生活中结婚成家、子女生育教育、就业寻职、薪酬福利等特有的活动。()

相似题目

• 何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（）

  A . 要求何先生确定子女的教育规划目标 B . 估算教育费用 C . 了解何先生的家庭成员结构及财务状况 D . 对各种教育规划工具进行分析

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• 我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。如果理财师向郑女士推荐教育保险，关于教育保险，下列说法不正确的是（）

  A . 相对而言变现能力较低 B . 每户本金最高限额为2万元 C . 教育保险具有强制储蓄功能 D . 投保人出意外，保费可豁免

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• 构建社会主义和谐家庭须做到（），尊老爱幼、团结和睦、教育子女、计划生育、勤俭持家。

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• 1950年5月1日公布施行的《中华人民共和国婚姻法》是新中国颁布的第一部法律。全文分为（）章，包括原则、结婚、夫妻间的权利和义务、父母子女间的关系、离婚、离婚后子女的抚养和教育、离婚后的财产和生活及附则，共（）条。

  A . 7，21 B . 8，27 C . 7，27 D . 8，21

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• 王先生为子女积累教育金，需要具有强制储蓄功能的金融投资品种，理财师可为他选择（）

  A . 货币基金 B . 教育储蓄 C . 教育保险 D . 活期存款 E . 基金定投

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• 随着高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁，刚上小学二年级，学习成绩一直不错，预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解，同时也不太清楚教育规划的工具及其运用，因此想就有关问题向理财师咨询。理财师在为韩女士做规划之前，对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中，理财师不应涉及的是（）

  A . 韩女士家庭是否为单亲家庭 B . 韩女士是否希望她的儿子出国留学 C . 韩女士的儿子有哪些爱好特长 D . 韩女士同事的子女高等教育金筹备计划

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• 就个人理财服务的三个层次一般而言，个人金融服务体系包括（）。

  A . 大众银行大众理财 B . 富裕银行贵宾理财 C . 中小银行财富管理 D . 社区银行财富管理 E . 私人银行财富管理

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• “子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）

  A . 两代同堂 B . 三代同堂 C . 四代同堂 D . 五代同堂

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• 下列选项属于人生事件规划的是（ ）。 A、教育规划 B、投资规划 C、退休规划 D、遗产规划 【正确答案】：B w 页码，2/3(W) 2016/8/18 【答案解析】： 人生事件规划属于个人理财规划内容之一，包括教育规划和退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育规划和子女教育规 划。

  A . 教育规划 B . 投资规划 C . 退休规划 D . 遗产规划

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• 我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列（）不属于进行教育规划的必要步骤。

  A . 了解客户家庭成员结构及财务状况 B . 确定客户对子女的教育目标 C . 估计教育费用 D . 确定工作地点

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• 对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。

  A . 正确 B . 错误

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• 网络金融服务包括了人们的各种需要内容：网上消费、家庭银行、个人理财、网上投资交易、网上保险等。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据理财的定义,家庭个人用财不包括子女抚养教育费用及养老费用。()

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• 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（）

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• 非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）

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• 对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）

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• 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）

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• 生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）

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• 一个人,在你选择成家的同时也就别无选择地承担了家庭责任,不管你愿意与否。以下哪一项是家庭责任。( )

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• 为组建小家庭和生育子女准备必要的财力;为充电学习和充实生活准备必要的资金;为购置房产准备首付资金;如果计划创业,为创业积累资金是()个人理财的主要任务。

  A．求学成长期 B．成家立业期 C．年富力强期 D．稳定成熟期

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• 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息：下列因素中对李女士长期理财目标的实现影响不大的是（）

  A．收入年增长率 B．学费年增长率 C．退休金年投资报酬率 D．家庭资产的流动比率

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• 私人银行业务不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务。()

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• 家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。I子女教育或财务支持支出预算II衣、食、住、行III其他爱好支出预算IV医疗V与其他短期理财目标相关的现金流支出预算

  A．I、II B．I、II、III C．I、III、V D．I、II、III、IV、V

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