关于巴塞尔老资本协议，下列说法正确的是（）

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• 关于巴塞尔协议Ⅲ的内容，下列说法不正确的是（）。

  A . 在微观审慎原则上，巴塞尔协议Ⅲ要求银行增强抵抗风险的能力 B . 要求全球各商业银行截至2015年1月的一级资本充足率下限将从现行的4%上调至5% C . 从宏观审慎原则上，巴塞尔协议Ⅲ要求银行减少风险从银行部门向实体经济传导，降低非系统性风险 D . 要求全球各商业银行截至2015年1月的核心一级资本充足率的下限从现行的2%提高至4.5%

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• 下列关于第二版巴塞尔资本协议中的第三支柱的表述，正确的是（）。

  A . 通过市场力量约束银行 B . 运用主要靠道德力量 C . 银行必须披露所有客户信息 D . 由监管部门主导约束银行

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• 关于巴塞尔新资本协议，下列说法正确的是（）

  A . 巴塞尔新资本协议的核心内容是内部评级法 B . 巴塞尔新资本协议允许管理水平高的银行，采用内部评级体系产生的风险计量指标来计算资本充足率 C . 巴塞尔新资本协议将资本充足率与银行信用风险的大小紧密地结合起来 D . 在巴塞尔新资本协议的推动下，许多国家的银行都在积极开发符合巴塞尔新资本协议要求的内部评级体系

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• 下列关于《巴塞尔资本协议》的说法中不正确的是（　　）。

  A . 协议规定，银行的资本分为核心资本和附属资本 B . 协议规定，银行必须根据自己的实际信用风险水平持有一定数量的资本 C . 引入了计量信用风险的内部评级法 D . 通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管

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• 下列关于第三版巴塞尔资本协议的说法错误的是（）。

  A . 引入了杠杆率监管标准 B . 界定并区分一级资本和二级资本的功能，强调优先股在一级资本中的主导地位 C . 增强风险加权资产计量的审慎性 D . 提高了资本充足率监管标准

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• 巴塞尔新资本协议与老资本协议相比，说法正确的有（）

  A . 新资本协议取消了“经合组织法” B . 相对于老资本协议，新资本协议下调了住房抵押贷款的风险权重 C . 新资本协议进一步明确了交易帐户的定义 D . 新资本协议对资本的定义与老资本协议的定义基本上相同

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• 按照巴塞尔新资本协议要求，下列说法哪些是正确的（）

  A . 附属资本总额最高不超过核心资本总额 B . 长期次级债券数额最高不超过核心资本的50% C . 一般准本金中用于防备潜在但尚不能确认的账面损失的储备或呆帐准备部分，最高不超过风险资产的1.25%，在特殊情况下，可短期内达到2% D . 对于重估证券时尚未实现收益的资产重估储备，按55%进行折算

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• 下列关于《巴塞尔新资本协议》的说法不正确的是（　　）。

  A . 在信用风险和操作风险的基础上，新增了对市场风险的资本要求 B . 银行资本监管的“三大支柱”包括：最低资本要求、外部监管、市场约束 C . 于2004年6月正式发表 D . 《巴塞尔新资本协议》即《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》

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• 下列关于《巴塞尔新资本协议》及信用风险量化的说法，正确的是（）。

  A . A.提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法 B . B.明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源 C . C.外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法 D . D.构建了最低资本充足率、监督检查、市场纪律三大支柱

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• 巴塞尔新资本协议对资本的定义与巴塞尔老资本协议完全不同。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于《巴塞尔资本协议》的说法中不正确的是（　）。

  A . 协议规定，银行的资本分为核心资本和附属资本 B . 协议规定，银行必须根据自己的实际信用风险水平持有一定数量的资本 C . 引入了计量信用风险的内部评级法 D . 通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管

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• 关于《巴塞尔协议Ⅲ》严格资本要求方面说法正确的是（　）。

  A . 强调普通股和留存收益在资本中的主导地位 B . 规范普通股、一级资本和二级资本的计入标准 C . 取消原用于抵偿市场风险的三级资本 D . 未明确少数股东权益的扣减项 E . 明确了商誉及其他无形资产的扣减项

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• 下列关于中国银行业监督管理委员会对《巴塞尔新资本协议》实施范围的说法，错误的是（　　）

  A . 新资本协议银行从2010年年底起开始实施《巴塞尔新资本协议》 B . 中国银行业监督管理委员会允许银行分阶段实施内部评级法，获得许可使用内部评级法时，采用内部评级法的资产覆盖率不得低于50％ C . 获得中国银行业监督管理委员会许可使用内部评级法的银行须制定分阶段实施规划，保证3年内资产覆盖率达到90％ D . 新资本协议银行是指在其他国家或地区设有业务活跃的经营性机构、国际业务占有相当比重的大型商业银行

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• 下列关于第三版巴塞尔资本协议，说法正确的有（）。

  A . 界定并区分了一级资本和二级资本的功能 B . 提升资本工具损失吸收能力 C . 规定普通股（不含留存收益）应在一级资本中占主导地位 D . 提出了流动性覆盖率和净稳定融资比率，并规定正常情况下，两个流动性量化监管指标值都不得低于100％ E . 弱化了资本充足率的监管标准

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• 以下关于《巴塞尔新资本协议》的说法，错误的是（）。

  A . 对操作风险计提资本是新协议独爱操作风险管理的理念和精髓 B . 操作风险所需的监管资本与信用风险和市场风险的监管资本进行加总，得到银行开展多样化业务所需持有的总风险资本 C . 《巴塞尔新资本协议》对操作风险的定义已经被业内外人士普遍接受，其提供的基本指标法、标准法和高级计量法等三种方法已经成为商业银行计量操作风险的发展目标 D . 根据《巴塞尔新资本协议》，银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式，对潜在的操作风险损失建立监管资本

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• 下列关于巴塞尔协议Ⅲ关于监管资本最低要求的说法，不正确的有（）。

  A . 总资本充足率维持8%不变。在此基础上又提出了2%的资本留存缓冲要求，使得实际的总资本充足率要求达到10% B . 一级资本充足率最低要求提高了2% C . 普通股一级资本充足率最低要求提高了2% D . 一级资本充足率最低要求提高到4% E . 普通股一级资本充足率最低要求提高到4%

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• 根据《巴塞尔新资本协议》内部评级法，下列说法正确的是（　　）。

  A . 非违约风险暴露相关性随违约概率(PD)增加而增加 B . 非违约风险暴露相关性随公司规模增加而降低 C . 资本要求为95%下特定风险暴露的非预期损失 D . 期限调整随期限增加而调整幅度增大

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• 下列关于巴塞尔资本协议的说法，正确的有（）。

  A . 巴塞尔委员会于1988年通过了《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》（即《巴塞尔资本协议》，也称为巴塞尔协议Ⅰ） B . 巴塞尔委员会于2004年正式发表了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，即《巴塞尔新资本协议》（也称为巴塞尔协议Ⅱ） C . 巴塞尔委员会于2010年发布了第三版巴塞尔协议（也称为巴塞尔协议Ⅲ） D . 巴塞尔协议Ⅰ提出了资本监管的"三大支柱" E . 巴塞尔协议Ⅲ体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维，按照资本监管和流动性监管并重、资本数量和质量同步提高、资本充足率与杠杆率并行、长期影响与短期效应统筹兼顾的总体要求，确立了国际银行业监管的新标杆

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• 关于2010年巴塞尔协议Ⅲ的内容，下列说法正确的是（）。

  A . 巴塞尔委员会确定了最低资本充足率监管标准，普通股充足率为6% B . 巴塞尔委员会要求银行建立留存超额资本，由普通股构成，最低要求12.5% C . 巴塞尔委员会确定新监管标准的实施过渡期为10年 D . 巴塞尔委员会引入杠杆率监管标准，自2011年初按照3%的标准开始监控

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• 在《巴塞尔协议皿》中,关于建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险的说法，不正确的是（）

  A．降低“太大而不能倒”带来的道德风险 B．增加“太大而不能倒”带来的道德风险 C．减少银行体系和实体经济之间的正反馈循环 D．缓解亲经济周期效应

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• 各国对证券公司资本充足性规定的原理基本借鉴于《新巴塞尔协议》中对银行资本充足性的指导精神，体现了要求证券公司以资本管理为核心的监管思路。下列关于《新巴塞尔协议》对证券公司资本要求的影响陈述不正确的是()。

  A．《新巴塞尔协议》要求划分证券公司的资本组成 B．《新巴塞尔协议》提出了证券公司的最低资本要求 C．《新巴塞尔协议》对风险资本的计算也参照银行的权重体系 D．《新巴塞尔协议》要求证券公司成立专门的风险控制部门

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• 下列关于巴塞尔委员会在1996年提出的《资本协议市场风险补充规定》中，对市场风险内部模型提出的定量要求，表述不正确的是（）。

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• 下列关于巴塞尔委员会在1996提的《资本协议市场风险补充规定》中，对市场风险内部模型提出的定量要求，表述不正确的是（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2514001-2517000/ea80affc55faddf1156944ed1c395a15.gif' />

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