有计划的投资者经常质疑理财分析师们的建议。（）

投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

A . 正确 B . 错误

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运用科学的方法，有目的有计划地收集、整理和分析研究有关市场方面的信息，提出解决问题的建议，以了解市场环境，发现机会与问题，作为市场预测和投资决策的依据，我们把它称之为（）。

A . 营销信息系统 B . 市场调研 C . 决策支持系统 D . 市场预测

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理财计划是指商业银行对特定目标客户群分析研究的基础上，针对潜在目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

A . 正确 B . 错误

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在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。()

A . 正确 B . 错误

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专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。

A . 基金公司 B . 证券公司 C . 资产管理公司

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中银平稳收益理财计划对个人客户投资者的分类有（）

A . 中庸型 B . 温和成长型 C . 积极成长型 D . 激进型

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理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。（）

A . 正确 B . 错误

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商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（）

A . 正确 B . 错误

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理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（）开发设计的投资和管理计划。

A . 客户偏好 B . 不同客户类型 C . 特定目标客户群 D . 小众客户

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退休计划中筹资规划包括的环节有（）。 Ⅰ.供款方式的选择 Ⅱ.理财工具的选择 Ⅲ.投资策略的制定 Ⅳ.支付风险的分析

A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

A . 升水风险 B . 贴水风险 C . 商业性风险 D . 金融性风险 E . 财务风险

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钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。理财规划师在与钱先生交流的过程中了解到，钱先生涉足证券投资也有了一定时期的经验，自己也有一些投资心得，但是经过分析，发现钱先生有一些投资习惯是不科学的，比如（）。

A . A.钱先生比较注重选择与自己风险承受力相匹配的投资品种 B . 钱先生认为自己风险承受力较高，应当以短线频繁操作为主 C . 很注意自己投资的成本 D . 股票价格有时会脱离公司价值，应当在股票价格日常波动中寻找获利机会

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（）是指在签订理财顾问服务协议的基础上，为个人客户提供的财务分析与规划、投资建议、投资产品组合与推介等专业服务。

A . 投资规划 B . 退休养老规划 C . 理财规划 D . 教育金规划

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周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。周女士没有其他的投资途径，希望基金投资能够有复利的效应，则理财规划师在基金分红的方式方面建议她选择（）。

A . A.分配现金 B . 再投资方式 C . 不需选择 D . 两种都选

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投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）（1.0分）

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投资理财强调运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划,投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。()

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