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根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》相关规定，下述描述正确的是（）
A . 非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产
B . 商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算
C . 商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况
D . 商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺
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下列关于理财业务日常操作的说法错误的是（）。
A . A、《理财产品协议书》（一式两联）盖“业务公章”
B . B、《理财产品说明书》一式三份，留2份，客户留一份，其中，留原件，客户留复印件。
C . C、业务完毕后《理财产品说明书》（客户留存联）和《理财产品协议书》（客户联）一并交给客户。
D . D、单位客户办理事需出示营业执照或组织机构代码证、法人身份证、经办人身份证、授权书委托书、单位印鉴。
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以下关于理财投资签约业务说法错误的是（）。
A . 客户首次购买理财产品签约时客户须先进行风险类型评估
B . 在农业银行开立个人结算账户的个人客户可以在开户行所在省内的任一营业机构以客户号进行签约
C . 对公客户对账户签约，可在开立结算账户所在的同一地市内辖内网点办理
D . 当同时开通多个交易渠道时，柜面端可对其他渠道发起的认购、申购和赎回交易进行撤销
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下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是（ ）。
A . 个人理财业务又称财富管理业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一
B . 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
C . 理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段
D . 按照管理运作方式的不同，商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务
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下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，说法错误的是（）。
A . 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B . 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C . 商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D . 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
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下列关于综合理财产品的风险管理制度的说法错误的是（ ）。
A . 保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上，外币应在10000美元（或等值外币）以上
B . 确定不同的理财产品的起点销售金额
C . 建立销售任何理财产品的分级审核批准制度
D . 建立必要的委托投资跟踪审计制度
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银监会2011年8月28日公布了《商业银行理财产品销售管理办法》，下列关于理财产品销售管理的说法错误的是（ ）。
A . 理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
B . 可以使用“业绩优良”、“名列前茅”这类词汇，但在未提供客观证据的情况下，不能使用“最大”、“最好”、“最强”等夸大过往业绩的表述
C . 商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传
D . 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”
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以下关于对公理财投资解约业务，说法正确的是（）。
A . A.签约自动理财的，需解约自动理财后方可进行解约
B . B.风险类型评估有效期过期的客户，在办理解约前，必须重新进行风险评估
C . C.客户持有未到期理财产品时不可进行解约，待产品到期且资金到账后，方可进行解约
D . D.存在待清算的认购、申购交易时不可进行解约，需先进行“50322理财委托撤销”成功后方可进行解约
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税收筹划指的是在税法规定的范围内，通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能地取得“节税”的税收利益，下列关于税收筹划的说法，错误的是（）。
A . 合法性表示税收筹划只能在法律许可的范畴内进行
B . 筹划性表示税收筹划必须事先规划，设计安排，在经济活动发生后，通过合理的方法少缴税款
C . 目的性表明税收筹划的目的就是取得“节税”的税收利益
D . 理想的税收筹划应是总体收益最多，或许纳税并非最少
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下列关于企业网上银行集团理财业务的说法错误的是（）.
A . A、没有实际母子公司关系的企业，办理农行网上银行授权后，同样可以使用企业农行网上银行集团理财功能
B . B、集团企业客户如需要使用农行网上银行集团理财功能，则其母、子公司均需在农业银行开立结算账户
C . C、母公司向子公司授权后，集团客户方可使用农行网上银行集团理财功能
D . D、集团客户的授权级别中，高级别包含低级别的权限
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下列关于商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件的说法，错误的是（ ）。
A . 具备相应的学历水平
B . 具备相应的工作经验
C . 不需要了解与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求
D . 具备相关监管部门要求的行业资格
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关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（）。
A . 商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品（计划）
B . 商业银行不得销售无定价依据的理财产品（计划）
C . 商业银行不得销售风险过大的理财产品（计划）
D . 商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金
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下列关于个人理财业务提前赎回处理说法错误的是（）。
A . 部分赎回金额必须为倍增金额的整数倍
B . 全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制
C . 部分赎回后留存金额应大于等于最低投资金额
D . 部分赎回后留存金额不受限制
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下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是（）。
A . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
B . 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
C . 商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
D . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额
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下列关于个人理财业务的说法中，错误的是()。
A . 个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务
B . 综合理财服务分为私人银行业务和理财计划
C . 部分国内私人银行业务开户的最低标准为10万人民币，也有最低标准为5万元人民币
D . 理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划
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关于个人外币理财业务，下列说法错误的是（）。
A . 外币理财产品宣传材料文本由总行统一管理和授权
B . 客户必须阅读风险揭示书和客户权益须知
C . 客户风险承受力评估报告与风险揭示书与人民币理财业务通用
D . 通过电视、电台渠道进行具体理财产品的宣传
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对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
A . 投资规划是理财规划的一个组成部分
B . 投资不等于理财
C . 投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D . 投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标
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下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（ ）。
A . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额
B . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责银行自营交易的交易人员相分离
D . 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
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下列选项中，关于银信理财业务的风险管理的说法，错误的是（）。
A . 银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务
B . 信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当向其投资部门提出相关建议
C . 银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配
D . 银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
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关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（ ）。
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下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（）。
A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额
B.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离
D.根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
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下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是（）。
A．核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实，是否在有效期内，是否为客户本人
B．个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理
C．对于客户身份证件为二代居民身份证的，应进行联网核查，并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的，应按规定要求客户出示相应佐证
D．查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符，是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符
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李某有闲置资金50万元，其投资理财方案中，股票占80%，定期储蓄10%，国债占5%，保险占5%，下列关于李某理财方案特点的说法，错误的是（）
A．采用多种理财方式，资产组合合理
B．偏重于风险资产投资
C．有较强的风险规避意识
D．储蓄和债券投资所占比例偏低
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李某有闲置资金50万，其投资理财方案中，股票占80％，定期储存10％，国债5％，保险5％，下列关于李某理财方案特点的说法，错误的是（）
A．不把鸡蛋放在一个篮子
B．偏重于风险资产投资
C．有较强的风险规避意识
D．储蓄和债券投资所占比例偏低
