与银行往来监控中，银行应通过核查企业的（），分析公司的最近经营状况。

相似题目

• 客户与保险公司进行业务往来，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

  A . 保险公司 B . 保险公司和银行各自 C . 保险公司和客户各自 D . 银行

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• 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（　）。

  A . 在银行的存款大幅上升 B . 在多家银行开户．经审查明显超出其经营需要 C . 既依赖短期贷款．也依赖长期贷款 D . 还款资金主要为销售回款 E . 将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

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• 为确保大额交易数据的准确性，各分支局应采取（）核查、通过银行或申报主体确认与现场核查相结合的方式开展大额交易重点核实工作。

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• 1954-1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过（）办理。

  A . 商业部 B . 财政部 C . 中国银行 D . 中国人民银行

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• 公司业务部的贷后资金监控一是在受托支付项下的监控；二是在自主支付项下，客户经理应收集汇总借款人的贷款资金支付数据，与国内结算部门和电子银行部门提供的支付台账核对分析，将每月的资金监控分析结论录入C、C、MS系统。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 各级电子银行业务的管理部门应（）对网上银行业务监测系统进行监控，针对系统提供的可疑交易线索进行核查，对核查结果做出认定处理并做好记录。

  A . 由操作员 B . 由经办员 C . 由授权员 D . 指定专人（至少一名管理员）

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• 客户经理在信贷业务到期收回后5个工作日内，应通过C3法人资金查询与分析系统分析客户用于还贷的资金，是否来源于小贷公司、担保公司、典当行、关联企业、其他银行等第三方融资，及时分析和揭示潜在风险，以下最常用的功能是（）。

  A . A.日常经营费用分析功能 B . B.还贷资金来源分析功能 C . C.货款归行占比分析功能 D . D.贷款资金流向跟踪功能

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• 记帐式国债投资人在招商银行二级托管帐户记载的债券托管余额应与国债公司复核查询系统反映的该投资人托管余额相一致。当投资人通过国债公司和招商银行查询所得结果不一致时，可携带开户证件和资料到（）进行核查。

  A . A.招商银行营业网点 B . B.中国人民银行当地分支机构 C . C.当地国债公司 D . D.当地市级财政局

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• 为顺利向银行取得公司贷款，公司在平时应尽可能积极主动与本行及他行发生业务往来，并维持良好的信用履约记录。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 甲公司向乙银行借款1000万元，已逾期一年，甲公司称没钱可用来还贷，乙银行通过核查甲公司财务资料得知丙公司尚欠甲公司货款300万元，要求甲公司向丙公司收回货款以偿还贷款，甲公司以与丙公司近年没有业务往来为由拒绝，针对这种情况，乙银行可以行使（）。

  A . A.代位权 B . B.抗辩权 C . C.代理权 D . D.处分权

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• 银行应当依据B类企业填写的支出申报单证，通过监测系统银行端查询企业的进口可付汇余额，并在贸易外汇支付核查界面的“本次核注金额”和“本次核注币种”栏录入企业实际付汇或开证金额与相应币种，供监测系统自动扣减对应进口可付汇额（）

  A . 正确 B . 错误

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• 上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。 Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业 Ⅱ.与公司业务有关的企业、往来银行 Ⅲ.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构 Ⅳ.具有较大社会影响力的专家学者

  A . Ⅰ、Ⅱ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D . Ⅲ、Ⅳ

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• 当企业出现与银行往来异常的现象时，银行应该（）。

  A . 从企业本身获取信息 B . 及时整理、更新有关企业信息 C . 对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档 D . 从企业的外部机构收集企业信息 E . 冻结企业资金

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• 与财务公司有业务往来的成员单位由于产权变化脱离企业集团的，（）应当及时向中国银行业监督管理委员会备案，存有遗留业务的，应当同时提交遗留业务的处理方案。

  A . 集团母公司 B . 该成员单位 C . 财务公司 D . 属地银监局

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• 非结算会员是期货公司的，其与全面结算会员期货公司期货业务资金往来，既能通过各自的期货保证金账户办理，也能通过其他银行账户。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是()。

  A . 在银行的存款大幅上升 B . 在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要 C . 既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款 D . 还款资金主要为销售回款 E . 将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

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• 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是（）。

  A . 在银行的存款大幅上升 B . 在多家银行开户、经审查明显超出其经营需要 C . 既依赖短期贷款，又依赖长期贷款 D . 还款资金主要为销售回款 E . 将项目贷款通过地下钱庄转移到境外

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• 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（）。

  A . 在银行存款大幅上升 B . 在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要 C . 既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款 D . 还款资金主要为销售回款 E . 将项目贷款通过地下钱庄转移到境外

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• 对于B类企业电子数据核查，银行应当依据企业填写的收入申报单证，通过监测系统银行端查询企业的出口可收汇余额，并在贸易外汇收入核查界面的“本次核注金额”和“本次核注币种”栏录入企业实际结汇或划出金额与相应币种，供监测系统自动扣减对应的出口可收汇额（）

  A . 正确 B . 错误

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• 与银行往来监控中，银行应通过检查企业的（），分析公司的最近经营状况。

  A . 申贷材料 B . 提款申请书 C . 借款凭证 D . 银行对账单

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• 当企业出现与银行往来异常现象时，银行应及时整理、更新有关企业信息，对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档。()

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• 某公司在2009年10月31日的银行核对中发现，银行存款日记账账面余额为217300元，银行对账单余额254690元，经逐笔核查，发现有如下未达账项：①企业未收，银行已收42100元，②企业已收，银行未收21600元，③企业未付，银行已付5000己，④企业已付，银行未付21890元，调整后银行存款的余额应是( )。

  A．217300元 B．254690元 C．254400元 D．276290元

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• 银行营业场所与外界相通的出入口应安装摄像机，系统应能实时监控、记录出入营业场所人员情况和营业场所出入口（）监控范围内情况，回放图像应能清晰显示往来人员的面部特征、车辆号牌等。同时，应能实时监控、记录银行营业场所出入口（）监控范围内情况，回放图像应能清晰显示往来人员体貌特征、车辆颜色、车型等

  A．50m、100m B．20m, 50m C．50m, 80m

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• 企业资金链异常监测，通过对“与融资类公司资金往来”、“贷款归行率环比”、“近一年内经营性净现金流量”、“我行信用短暂违约”等指标数据的分析，监测企业经营及敏感资金交易，提示资金链断裂风险（)

  是 否

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