理财首要的是：（）

相似题目

• 个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财目标的首要目的是（）。

  A . 个人价值最大化 B . 个人财务状况稳健合理 C . 个人收入最大化 D . 个人财务危机减少到零

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• 为确保理财的有效性，首要考虑的应该是（）。

  A . 要使财富的损失可能性降到最低 B . 在最短的时间内把富足感指数提升到1以上 C . 不能从事受偿感小于1的职业

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• 在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是()。

  A . A．客户回访 B . B．向客户销售产品 C . C．向客户推介产品 D . D．选择目标客户

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• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：保险理赔中应遵循的首要原则是（）。

  A . A.重合同、守信用原则 B . 实事求是原则 C . 公平原则 D . 补偿原则

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• 理财师的工作职责决定其首要工作是（）。

  A . 了解自己的客户 B . 规划合理的产品 C . 了解市场的需求 D . 制定合理的综合理财方案

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• 职业道德是获得理财师资格认证的最后环节也是理财师资格认证的首要环节。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财计划的首要步骤是（）

  A .  了解个人的投资风险偏好 B .  制定个人理财目标 C .  明确个人/家庭的财务状况 D .  了解个人/家庭的基本状况

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• 个人理财规划要解决的首要问题是（）。

  A . 保障财物安全 B . 实现财产增值 C . 追求财务自由 D . 弥补财务赤字

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• 个人理财规划要解决的首要问题是保障财务安全。（）

  A . 正确 B . 错误

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• （）是理财师资格认证的首要环节。

  A . 教育 B . 考试 C . 工作经验 D . 职业道德

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• 理财同业业务严控风险指业务开办以控制业务风险，保证（）为首要要求。

  A . 运营合规 B . 理财资金安全 C . 规避风险 D . 声誉安全

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• 理财首要的是（）。

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• 用自己的思维基于相当的评判和审视是理财规划师给客户提出要求时的首要工作。()

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• 决定理财师的工作职责和定位的首要工作是()。

  A．收集信息 B．了解客户 C．推销产品 D．效果反馈

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• 对于那些多年打拼事业，都有一定经济基础，而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说，“强强联合”虽然让人羡慕，但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。

  一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3081001-3084000/3081724/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00673(200911)1.jpg' /> 二、家庭收支状况 收入方面：张嘉勇是广告公司创意总监，月薪有1.2万元；李秀琳是广州某知名媒体的主任编辑，月薪在1万元左右。 支出方面： 1．张嘉勇每月给父母1500元生活费，由于父母原单位福利不错，均领退休金，医疗方面也不需张嘉勇多操心。而李秀琳家境好，更有哥哥照顾父母，除了平时表表心意和偿还父母提供给自己买房子的钱外，李秀琳并不需要在供养父母方面操心。 2．张嘉勇表示，结婚后每月生活费用要控制在3000元以内，为以后的小孩教育和夫妻养老做准备。 三、家庭资产负债状况 张嘉勇： 1．目前，张嘉勇有一套70平方米两室一厅的住房，已供完，现值大概55万元。 2．银行活期存款2万元。 3．目前手上持有4只股票(如表1所示)和南方成份(160111)与中银增长(163803)两只基金。这两只基金均在刚开始发行时买入，各买了5万元。 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3081001-3084000/3081724/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00673(200911)2.jpg' /> 李秀琳： 1．2005年初李秀琳在海珠区购买了一室一厅51平米的住房，一次性付清34万。当然，购房的钱中有20万是父母资助的，李秀琳表示父母资助的钱是要还给他们老人家的。李秀琳每年大概要还2万元给父母，目前已经偿还了4万元。 2．账户里有固定存款5万元，5年期，存了2年了；活期存款2.5万元。 3．今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险，每年交保费7800元，20年期，保额30万元。 四、保险方面 张嘉勇没有住房公积金，但其他基本齐全； 李秀琳单位各项福利完善，提供五险一金。李秀琳今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险。 五、家庭理财目标 1．张嘉勇和李秀琳2009年春节结婚，他们打算以分期付款的方式再购买一套三室两厅的房子。但是，张嘉勇和李秀琳均有自己的房子，在不影响现有生活品质的情况下，该如何处置现有房产？ 2．张嘉勇夫妻希望结婚当年生子，由于李秀琳供职的单位即将改制，作为计划外人员，她的职业生涯面临很大的不确定性。而婚后生小孩以及小孩养育的费用也不是一笔小数目。如何准备一笔钱应对两三年内李秀琳的工作危机和生育小孩的费用？ 3．张嘉勇认为自己和李秀琳的保险似乎有缺口，他想让理财师为自己和李秀琳做一个医疗、养老保险规划，保障日后生活。 4．对于股票基金，张嘉勇称自己是外行，平时也无暇顾及，但是他想坚持长期投资。他想知道自己的股票基金投资是否合理，理财师能否把自己的股票、基金重组，达到最优配置。 六、假设条件 1．通货膨胀率为每年5%，教育费用增长率为每年5%，长期投资回报率为每年8%，预期寿命为90岁。 2．住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%，8%，2%， 1%。个人所得税免征额为2000元。 张先生目前的税后月薪为1.2万元，则可计算出每月所缴纳的个人所得税为()元。 A．1831.3 B．1931.3 C．2031.3 D．2131.3

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• 近年来，某市各大银行纷纷推出不同品种的“投资理财”项目，为普通百姓提供专家理财服务。对于普通百姓家庭来说，投资理财( )。 ①首要目标是实现资产的安全②首要目标是使自己的一生衣食无虑，获得基本保障③要树立风险意识和效益意识④是使自己的投资获得丰厚的回报

  A．①② B．①③ C．②③ D．③④

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• 处于家庭与事业成长期的李先生，他的首要理财项目是（)。

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• 处于家庭与事业成长期的李先生，他的首要理财项目是预留应急备用金。（)

  对 错

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• 理财同存基本原则之一，严控风险指理财同业业务开办以控制风险，保证理财资金安全为首要要求。

  是 否

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• 是个人理财要解决的首要问题

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