下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的．但不需要按照有关法律 法规的规定或者合同约定承担责任的情形是（）。

相似题目

• 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品并造成客户经济损失的，商业银行应承担（ ）。

  A . 民事责任 B . 刑事责任 C . 行政责任 D . 违约责任

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• 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是()。

  A . 民事责任 B . 吊销从业资格 C . 行政处罚 D . 刑事处罚

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• 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()

  A . A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B . B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C . C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D . D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

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• 商业银行开展个人理财业务有下列（ ）的情形，银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A . 挪用单独管理的客户资产的 B . 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 C . 泄漏客户资料造成严重后果的 D . 未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的

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• 开展理财业务过程中，商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的，不能证实理财计划或产品的销售符合客户利益原则，给客户造成经济损失的，应按法律规定或合同的约定承担责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

  A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的 D . 挪用单独管理的客户资产的

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• 商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）

  A . 不当使用客户个人资料 B . 利用个人理财业务从事洗钱活动 C . 为客户进行理财产品风险掲示 D . 向客户披露理财产品的有关投资管理信息 E . 泄露客户个人交易信息

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• 商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

  A . 商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的 B . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 C . 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 D . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的 E . 商业银行未按规定进行客户评估的

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• 开展投资银行业务过程中，在客户重组并购业务时需要尽职调查的情形包括以下（）

  A . 协助客户制定改制方案 B . 协助客户制定重组方案 C . 协助客户制定收购方案 D . 帮助客户根据战略需要确定收购目标 E . 帮助客户根据战略需要引入合作者

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• 商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

  A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 挪用单独管理的客户资产的 C . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D . 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E . 建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

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• 商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。

  A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D . 挪用单独管理的客户资产的 E . 未按规定进行风险解释和信息披露的

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• 商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚?（　　）

  A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D . 挪用单独管理的客户资产的 E . 未按规定进行风险揭示和信息披露的

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• 商业银行因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究哪些相关责任人，并暂停该机构发售新的理财产品？（）

  A . 发售银行高级管理层、内部审计部门负责人 B . 理财业务管理部门、相关风险管理部门 C . 以上全是 D . 信贷部门

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• 商业银行开展个人理财业务时，下列哪种情形由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚（ ）。

  A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 C . 未按规定进行客户评估的 D . 挪用单独管理的客户资产的

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• 个人购房贷款业务阶段性担保中介机构发生下列情形（）之一的，要终止合作关系，给我行造成损失的，要依法追究其法律责任。

  A . A、弥补建设资金不足，避免申请房地产开发贷款的各种手续； B . B、信用等级下降、财务状况恶化等严重影响担保能力的； C . C、发生诈骗、套取银行信用以及其他不良行为的； D . D、限期内不能有效整改并降低所担保贷款的不良余额。

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• 贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

  A . A、贷款调查、审查未尽职的 B . B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 C . C、借款合同采用格式条款未公示的 D . D、未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位 E . E、支付管理不符合本办法要求的

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• 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是（　）。

  A . 民事责任 B . 吊销从业资格 C . 行政处罚 D . 刑事处罚

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

  A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品 D . 挪用单独管理的客户资产

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• 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚（）。

  A . A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的； B . B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的； C . C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的； D . D、未按规定进行风险揭示和信息披露的； E . E、未按规定进行客户评估的； F . F、未按规定进行会计核算的。

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• 商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形，且造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。（）

  A . A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的； B . B、商业银行未按客户指令进行操作 C . C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的； D . D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

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• 商业银行开展个人理财业务下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚（）。

  A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C．未按规定进行风险揭示和信息披露的 D．未按规定进行客户评估的 E．按相关法律法规为客户服务

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• 【单选题】违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是（）。

  A．民事责任 B．吊销从业资格 C．行政处罚 D．刑事处罚

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• 商业银行存在（）情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律或合同的约定承担责任

  A．客户主动要求购买市场风险较大的投资产品时，商业银行以书面形式确认 B．商业银行对客户进行了必要的分层，明确个人理财服务适宜的客户群体 C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的 D．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 E．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

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• 商业银行开展理财产品销售业务，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的，罚款金额为（）

  A．二十万以上五十万以下 B．十万以上六十万以下 C．二十万以上六十万以下 D．六十万以下

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