银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。()

同一银行网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化可不再对其进行联网核查。（）

A . 正确 B . 错误

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BoEing系统联网核查功能优化后，根据《中国人民银行关于中国农业银行使用电子影像留存个人身份证件信息的批复》（银复﹝2011﹞94号），各行可自行规定是否取消核查凭证打印要求，如取消凭证打印，应通过（）做好核查业务的监督检查工作。

A . 电子化方式 B . 集中化方式 C . 加密化方式 D . 统一化方式

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银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

A . 正确 B . 错误

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经办柜员在审查申请开通电话银行客户身份证件时无需通过人民银行联网核查公民身份信息系统核对。

A . 正确 B . 错误

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通过联网核查公民身份信息系统无法准确确认客户身份的，应（）为其办理网上银行业务。

A . 直接 B . 酌情 C . 拒绝 D . 尽快

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联网核查公民身份信息是指通过核查系统核对或查询个人的公民身份信息，以验证下列哪些信息的真实性（）。

A . 居民身份证所记载的姓名 B . 居民身份证所记载的公民身份号码 C . 居民身份证所记载的照片 D . 居民身份证所记载的签发机关 E . 客户登记的联系方式

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办理凭证密码与存款凭证同时挂失时，账户所有人/代理人除须准确提供账户的开户信息及（）外，持居民身份证办理的，还应通过联网核查系统核实客户身份，对核查中发现的可疑情况，以及持其他有效身份证件办理的，还须出具证明身份的第二证件或证明.

A . 无需其他信息 B . 近期一笔（含）以上存取款情况 C . 近期两笔（含）以上存取款情况 D . 近期三笔（含）以上存取款情况

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代理他人开立个人外币储蓄账户时，代理人应当提供被代理人和代理人的实名证件。使用居民身份证开户的，应通过联网核查公民身份信息系统进行身份证件核查，并打印核查结果。

A . 正确 B . 错误

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联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码等信息真实性的行为。

A . 正确 B . 错误

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某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本银行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）

A . 未核对代理人张某的身份证 B . 未登记代理人张某的身份基本信息 C . 未留存代理人张某的身份证复印件 D . 未采取合理方式确认代理关系的存在

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邮储银行身份证件的单笔精确查询方式中，核查一次向联网核查系统提交（）个人的待核查信息。

A . 1 B . 2 C . 3 D . 5

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16岁以上中国公民持身份证到柜台开户时通过人民银行身份证联网核查系统进行核查，下列（）情况可以为其直接办理。

A . 姓名、号码、照片一致且存在照片 B . 号码不存在 C . 姓名与号码不匹配 D . 姓名、号码、照片一致且不存在照片

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联网核查是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份证号码及照片及签发机关等信息真实性的行为。

A . 正确 B . 错误

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客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下（）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。