叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）

相似题目

• 内外贸融易通项下，办理收付通业务必须签订的合同包括（）。

  A . 内外贸融易通应收账款转让合同 B . 相应应付账款类业务的信贷业务合同 C . 出口票据贴现、福费廷或议付等配套贸易融资业务合同 D . 差额部分的担保合同

  查看最佳答案

• 防范证券经纪业务合规风险的主要措施包括（）。

  A . 建立健全各项规章制度 B . 加强对经纪业务主要环节和风险点的控制，强化岗位制约和监督 C . 增强法治观念和合规意识 D . 提高差错或纠纷的处理效率

  查看最佳答案

• 内外贸融易通项下，办理收付通业务，国际业务部门应审核（）。

  A . 客户是否为信用证受益人或跟单托收项下保付加签汇票受益人 B . 应收账款（预计）收款日，与应付账款（预计）付款日是否匹配 C . 应收账款净额与应付账款金额是否匹配 D . 按照规定占用应付账款付款行相应授信额度和其所在国的国家授信额度

  查看最佳答案

• 国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 内外贸融易通项下，办理收付通业务的流程是（）。

  A . 业务审核→受理申请→签订合同→办理收付通手续 B . 签订合同→受理申请→业务审核→办理收付通手续 C . 受理申请→签订合同→业务审核→办理收付通手续 D . 受理申请→业务审核→签订合同→办理收付通手续

  查看最佳答案

• 收付通业务是指客户凭其出口业务中代理行已保付加签的跟单托收项下远期汇票，向农行申请办理（）业务，在足额或部分覆盖上述业务风险时，可等额抵扣上述贸易融资业务应提供的担保或应缴纳的保证金。

  A . 进口信用证 B . 进口押汇 C . 进口代付 D . 对外保函、应收账款融资

  查看最佳答案

• 内外贸融易通项下，收付通业务要求提交的资料不包括（）。

  A . 内外贸融易通业务申请书 B . 办理相关应付账款类业务规定的申请书及相关材料 C . 信用证、保付加签业务项下的正本汇票（如有） D . 董事会决议

  查看最佳答案

• 对于需审议的个贷业务，审查人员须撰写审查报告，风险评价及防范措施是审查报告主要内容之一，风险评价及防范措施主要包括：信贷政策风险评价、（）、风险防范措施（包括担保情况）等。

  A . 信用记录分析 B . 主体资格分析 C . 还款能力分析 D . 借款用途分析

  查看最佳答案

• 对于报关及时通业务的风险防范与内部控制，下列说法正确的是（）。

  A . 投产新核心系统的分行，原《“报关即时通”网上银行收（付）款凭证》停止使用，并按财会部门对重要空白凭证管理及销毁相关要求妥善处理 B . 加强《“报关即时通”结算通知书》的打印管理，对于多次打印的情况应获得主管人员的批准并签字确认 C . 取单行及开户行柜员应跟进海关特殊退款业务账务处理情况，查看是否存在未及时手工反馈的业务，并督促同城交换部门及时将《退款通知书》回执联交回 D . 取单行及开户行应加强《退款通知书》的打印管理，对于多次打印的情况应获得主管人员的批准并签字确认

  查看最佳答案

• 下列关于收付通业务业务的表述正确的是（）

  A . 办理收付通业务的客户应为信用证受益人或跟单托收项下保付加签汇票受益人 B . 应收账款（预计）收款日晚于应付账款（预计）付款日的，应要求客户同时提交出口票据贴现、福费廷或议付等配套融资业务申请书进行审查 C . 应收账款净额大于应付账款金额的，可在剩余金额内继续办理收付通业务 D . 如客户申请按应收账款净额全额办理收付通，应落实汇率敞口部分的保证金等低信用风险条件担保方式或配套办理必要的汇率风险锁定手续

  查看最佳答案

• 内外贸融易通项下，办理收付通业务时，应收账款与应付账款币种不同的，应付账款类业务金额最高为应收账款净额的（），并明确相应的汇率补偿条款，以规避可能出现的汇率风险。

  A . 70% B . 80% C . 90% D . 100%

  查看最佳答案

• 叙做承兑业务的承兑、付款等手续，应严格按照（）等有关规定执行，保障承兑业务合法合规经营，规避操作风险。

  A . 《中华人民共和国票据法》 B . 《票据管理实施办法》 C . 《结算手册》 D . 《支付结算办法》

  查看最佳答案

• 经办行在办理进口信用证业务时应注意防范以下风险院欺诈风险、信用风险、操作风险。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 金信卡业务风险防范主要包括违规风险的防范、诈骗风险的防范和其他风险的防范。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 收付通业务的风险主体为（）。

  A . A.开证行 B . B.代理行 C . C.客户 D . D.代理行和客户

  查看最佳答案

• 内外贸融易通项下，国际业务部门对收付通业务的审核内容包括（）。

  A . 按照规定占用应付账款付款行相应授信额度和其所在国的国家授信额度 B . 应收账款的开证行已承兑或承诺付款，代收行已对承兑交单项下的远期汇票保付加签 C . 应收账款（预计）收款日晚于应付账款（预计）付款日的，应提出办理出口票据贴现、福费廷或议付等配套融资业务的单证意见，并计应收账款净额 D . 开立信用证、保函、银行承兑汇票，办理国际贸易融资、国内信用证融资等信贷业务需国际业务部门履行的职责

  查看最佳答案

• 营业人员在办理现金收付、记帐或电脑操作时，要注意观察（）的神态、言行举止，发现异常情况时应提高警惕，作好防范措施。

  A . 客户及周边人员 B . 营业厅外人员 C . 周围环境人员 D . 过往路人

  查看最佳答案

• 动产质押业务中要注意对风险的防范，应该主要从（）方面加强对风险的控制。

  A . A、贷前调查 B . B、贷中处理 C . C、贷后跟踪 D . D、客户申请 E . E、市场定位

  查看最佳答案

• 内外贸融易通项下，收付通业务要求提交的资料包括（）。

  A . 内外贸融易通业务申请书 B . 办理相关应付账款类业务规定的申请书及相关材料 C . 信用证、保付加签业务项下的正本汇票（如有） D . 要求的其他材料

  查看最佳答案

• 国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，我行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 高风险类收付费业务主要包括（）

  A．零容忍项目 B．超权限现金付费 C．收付费冲正 D．补打发票 此题为多项选择题。

  查看最佳答案

• 业务风险防范的应对措施主要有：建立合作商准入、授信评估体系；新业务必须实地调研落实资源和终端渠道（工地）以及（）

  A．业务执行中根据合作进程进行交易规模控制 B．坚持款到发货、货到付款原则 C．以上都对

  查看最佳答案

• 单位存款一户通业务项下所叙做公司存款产品原有的计结息规定办理，主账户不单独计息，子账户结息时，系统同时增加主账户的余额，登记主账户明细（）

  是 否

  查看最佳答案

• 商业银行叙做保理业务，进行担保付款或垫款时，应当按保理业务的风险实质，决定计入的征信信息（）

  A．银行自身 B．进口保理商 C．出口保理商 D．债权人或债务人 E．G

  查看最佳答案