在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者电话核查时，有时申请者不能及时回答问题，且对方有边翻阅资料边回答的迹象，这一行为作为风险信号，对应的风险因素可能是（）。

相似题目

• （）对我行贷记卡发卡流程进行了重新梳理和优化，对营销、受理、录入、调查和审批各环节提出了明确要求，加强了信用卡条线的业务管控能力。

  A . 《中国农业银行金穗贷记卡授权业务操作规程》 B . 《中国农业银行金穗贷记卡发卡业务操作规程》 C . 《中国农业银行金穗贷记卡独立审批人管理办法》 D . 《中国农业银行金穗贷记卡（个人卡）申请评分应用操作规程（试行）》

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• 立项申请部门对项目可能涉及的信用风险、市场风险、操作风险等进行评估，遇有重大风险的，应征求风险管理部和（）等相关部门的意见，并在立项申请中说明情况。

  A . A、法律事务部 B . B、相关业务部门 C . C、科技部门 D . D、以上都不正确

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• 对农村信用社印鉴挂失、更换业务操作流程步骤环节描述正确的是（）

  A . A、审核申请、查询账户信息→受理审核挂失换印申请（7天后）→更换新印鉴→打印挂失单证、收取手续费→盖章后交回客户 B . B、审核申请、查询账户信息→受理审核挂失换印申请（7天后）→打印挂失单证、收取手续费→更换新印鉴→盖章后交回客户 C . C、审核申请、查询账户信息→打印挂失单证、收取手续费→盖章后交回客户→受理审核挂失换印申请（7天后）→更换新印鉴 D . D、审核申请、查询账户信息→盖章后交回客户→受理审核挂失换印申请（7天后）→打印挂失单证、收取手续费→更换新印鉴

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• 信用证项下单据存在不符点时，开证行在告知申请人不符点后，若申请人接受不符点并且同意付款，则开证行可以对外付款

  A . 正确 B . 错误

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• 声誉风险可能产生于商业银行（）环节，通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉、相互作用。

  A . 任何 B . 某些 C . 特定 D . 一些

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• 战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节，并与市场、信用、操作、流动性等风险交织在一起。

  A . 正确 B . 错误

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• 总行确定的信用风险重点监测对象为行业代表性强、对风险变化敏感、资产规模在3亿（含）以上，能准确反映行业风险特征的150家客户。

  A . 正确 B . 错误

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• 针对可能出现风险的业务环节及风险点，对备用信用证实行必要的控制的内部管理要求包括（）

  A . 要充分调查开证申请人的资信情况 B . 经常与发放备用信用证担保贷款担保的客户进行磋商 C . 实行比例管理 D . 实施风险分散补偿 E . 严禁为已发生信用证项下垫款客户开立备用信用证

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• 客户信用评级是银行业金融机构防范信用风险的一项基础性工作，信用评级是对客户（）的分析、计量和评价，反映客户违约风险的大小。

  A . A、信用状况和盈利状况 B . B、偿债能力和偿债意愿 C . C、资产负债率和利润率 D . D、财务状况和经营状况

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• 《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定，管理人员未按规定行使监督、检查职责，或查出问题不反映、不处理、不督促整改，致使信用社财产或声誉受到损失或产生、扩大风险，情节严重的，给予（）处分。

  A . 警告至开除 B . 记过至开除 C . 记大过至开除 D . 撤职至开除

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• （）是指银行根据信用卡申请人的收入状况、信用记录等，事先为申请人设定的最高使用金额，这反映了商业银行对个人信用程度的肯定。

  A . 信用额度 B . 共享授信额度 C . 最大负债额 D . 公民信用评分

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• 信用社应在借款合同和担保合同签订后，由风险监管员完成重要环节操作的为（）。

  A . 审核贷款合同要素、资料是否齐全 B . 进入信管系统进行放款操作 C . 利用影像声系统采集影像声记录信息，并监督借款人、担保人及其配偶（或财产共有人）在相关法律文书（借款合同、担保合同）上签字加按手印 D . 打印放款通知书 E . 授权发放贷款

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• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，通过设置相应的操作风险监测指标，对信用卡业务操作风险状况加以监测。监测指标主要包括（）

  A . 流程风险指标 B . 关键岗位风险指标 C . 系统风险指标 D . 外部风险指标 E . 内部风险指标

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• 商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为()，不计入操作风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。

  A . 管理资本 B . 信用风险 C . 市场风险 D . 流动风险

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• 梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。

  A . 正确 B . 错误

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• 风险管理的基础——（）原则。指在风险管理的过程中，信用卡发卡业务的所有流程及环节风险点都应纳入管理范围。

  A . 全面性 B . 主动性 C . 及时性 D . 价值性

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• 信用卡工作重要岗位和敏感环节员工主要包括（）。

  A . A、发卡审批员 B . B、客户经理 C . C、业务员 D . D、业务经理

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• 发卡银行应当建立信用卡卡片管理制度，明确卡片、密码、函件、信封、制卡文件以及相关工作人员操作密码的生成、（）等环节的管理职责和操作规程，防范重大风险事故的发生。

  A . 交接 B . 保管 C . 保密 D . 使用监控 E . 检查

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• 根据我国银行监管机构规定，在业务系统能够支持、分类操作合法合规、分类方法和数据测算方式已经中国银监会及其相关派出机构审批同意等前提下，鼓励商业银行采用更为（）的信用卡资产分类标准，持续关注和定期比对与之相关的准备金计提、风险资产计量等环节的重要风险管理指标，并采取相应的风险控制措施。

  A . 宽松 B . 适度 C . 趋紧 D . 审慎

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• 《巴塞尔新资本协议》在资本充足率的计算中全面反映了信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。()

  A . 正确 B . 错误

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• 员工行为管理是指对员工独立实施或参与实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的，引发信用风险、流动性风险、操作风险和（)风险等各类风险的行为管理

  A．利率风险 B．汇率风险 C．投资风险 D．声誉风险

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• 信用卡发卡审批环节，设置全行最低申请评分风险控制分值线，结合各发卡机构信用卡 实际风险控制状况，釆取上浮申请评分风险控制线的方式，实施差异化控制策略（）

  是 否

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• 根据《沧州银行个人信用信息基础数据库操作规程》的规定，客户书面授权书内容为：本人授权沧州银行在本次业务过程中（从业务申请至业务终止），可以通过中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人信用报告，并将本人身份识别、职业和居住地址等基本信息，本人在（）、（）、（）等信用活动中形成的交易信息，以及反映个人信用状况的其他信息报送中国人民银行征信中心

  A．个人贷款 B．各类信用卡 C．对外担保 D．配偶担保

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• 为（）地反映贷款质量，发卡银行应当对信用卡风险资产实行分类管理

  A．真实、客观、动态 B．真实、全面、动态 C．客观、全面、动态 D．真实、全面、完整

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