商业银行开展理财业务事业部制改革，需要遵循的规则有（ ）。

相似题目

• 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下（）条件。

  A . A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度； B . B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员； C . C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系； D . D、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件； E . E、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

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• 商业银行开展理财业务事业部制改革中有关归口管理的要求是指银行总行设立专门的部门负责理财业务的经营活动，建立集中统一管理本行理财业务、制定各项规章制度的机制。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。

  A . 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 B . 商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度 C . 商业银行应保存完备个人理财业务服务记录 D . 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权 E . 商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

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• 商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（ ）。

  A . 风险测试 B . 强度测试 C . 性能测试 D . 压力测试

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• 以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。

  A . 客户利益的原则 B . 风险承受能力的原则 C . 客户利益和风险承受能力的原则 D . 银行利益和风险承受能力的原则

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• 商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程，需要强调的有（ ）。

  A . 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 B . 商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度 C . 商业银行应保存完备的个人理财业务服务记录 D . 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

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• 商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件（）。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近三年内未发生损害客户利益的重大事件 E . 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

  A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品； B . 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人； C . 责令停业整顿，并予以公告； D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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• 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。

  A . 了解客户是偏好风险还是厌恶风险 B . 了解客户的家庭收入、支出和负债情况 C . 向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品） D . 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括（　　）。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件 E . 中国人民银行规定的其他审慎性条件

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• 银行应于2014年7月底前向银监会及其派出机构报告已有理财业务开展情况以及事业部制改革的规划和时间进度，并于2014年9月底前完成理财业务事业部改革（）。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括（）。

  A .

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• 商业银行开展理财业务事业部制改革需要遵循单独核算的原则，单独核算是指理财业务经营部门作为独立的利润主体，建立单独的会计核算、统计分析和风险调整后的绩效考评体系。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。

  A . 掌握所推介产品的特征 B . 具备相应的学历水平和工作经验 C . 具备相关监管部门要求的行业资格 D . 具备国家理财规划师资格

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（ ）。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 近三年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 银监会及其派出机构按照法人属地监管原则推动银行理财业务事业部改革（）。

  A . 正确 B . 错误

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• 《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》中银行业金融机构开展理财业务事业部制改革的要求包含（）

  A . 单独核算 B . 风险隔离 C . 行为规范 D . 分部管理

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件 E . 银监会规定的其他审慎性条件

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• 银行业金融机构（简称银行）应按照（）等要求开展理财业务事业部制改革，设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一管理全行理财业务。

  A . 单独核算 B . 风险隔离 C . 归口管理 D . 行为规范

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• 商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（　　）。

  A . 压力测试 B . 强度测试 C . 风险测试 D . 性能测试

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• 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（ ）。

  A . 了解客户是偏好风险还是厌恶风险 B . 了解客户的家庭收入、支出和负愤情况 C . 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品) D . 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

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• 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件不包括（ )。

  A . 具有相应的风险管理体系和内控制度 B . 具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近五年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 商业银行在开展理财业务时应保护消费者的合法权益。遵循（）原则，将适合的产品卖给适合的消费者。

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• 商业银行开展个人理财业务，在进行相应市场风险管理时，应对（）等主要金融政策的调整与改革进行充分的压力测试。

  A．利率 B．债券 C．汇率 D．信托 E．证券

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