【单选题】个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。

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• 以下有关个人家庭财务规划设计何者为正确？（） a.要尽可能使个人资产多样化 b.尽量使个人资产增值 c.为退休做好准备，以弥补社会保障措施的不足 d.利用人身保险做好财产规划和遗属生活的安排

  A . abc B . abcd C . cd D . bd

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• 生命风险是个人和家庭面临的主要风险之一。个体的死亡不仅会导致所在家庭发生额外的费用，还会带来更大的财务损失，主要是指（）。

  A . 个人死亡后转给继承人的债务 B . 家庭未来收入的丧失 C . 家庭未来费用的增加 D . 死者信用丧失所造成的经济损失

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• 进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。

  A . 建立期 B . 维持期 C . 稳定期 D . 高原期

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• 个人的生存和发展首先是在家庭中进行的，家庭不仅是一个生产生活单元，也是一个伦理教育和实践单元，是个人信用建立和实践的重要场所。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　）。

  A . 建立期 B . 维持期 C . 稳定期 D . 高原期

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• 个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（）等。

  A . 职业规划 B . 居住规划 C . 子女教育规划 D . 退休规划 E . 保险规划

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• 个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（ ）。

  A . 探索期 B . 建立期 C . 维持期 D . 高原期

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• 个人理财是对个人和家庭的收入、支出进行安排和规划，以实现规避风险、收益最大化和资产分配合理化的过程。通俗地说，就是（）。

  A . 个人、家庭、公司、金融机构、政府部门乃至国家的财务活动 B . 开源节流，管好、用好个人和家庭财产的过程 C . 为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整 D . 实现人生在财务上的自由、自主和自在

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• 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的()。

  A . 建立期 B . 维持期 C . 稳定期 D . 高原期

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• 理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。

  A . 正确 B . 错误

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• 生涯规划和家庭生命周期的主要差异在于，生涯规划更偏重于个人，而家庭生命周期是多数家庭必然要经历的过程。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的(　)。

  A . 探索期 B . 建立期 C . 维持期 D . 高原期

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• 现金规划的核心是建立（），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定．是针对家庭财务流动性的管理。

  A . 准备金 B . 交易基金 C . 应急基金 D . 预防基金

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• 保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。

  A . 正确 B . 错误

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• 信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务信息的（），并着重对借款企业的借款原因、现金流量、还款能力和经营者个人信用情况作出专业的分析和判断。必要时，应把借款企业与企业经营者家庭合并为一个社会经济单位进行信用分析，全面分析其还款能力和信用情况。

  A . A、调查报告 B . B、评价报告 C . C、财务报告 D . D、财务简表

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• 理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（）

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• 个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。

  A.探索期 B.高原期 C.稳定期 D.维持期

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• 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息：李女士年终奖金应纳个人所得税（）元。

  A．3395 B．3600 C．3875 D．4000

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• 于先生一家属于富足小康之家，为了合理安排投资与保险以实现未来规划，于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：于先生和王女士的年终奖共需缴纳个人所得税（）元。

  A．650 B．450 C．350 D．750

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• 【单选题】个人的人生规划需要根据（）的发展需要和个人发展的志向，对自己未来的发展道路作出规划和设计。

  A．个人职业优势 B．个人职业取向 C．个人能力 D．社会

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• 根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（）

  A．建立期 B．稳定期 C．维持期 D．高原期

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• 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息：如果李女士要进行投资理财，则她应该选择的理财产品是（）

  A．开放式基金加银行理财产品 B．股票等高收益产品 C．投资房地产 D．银行储蓄

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• 于先生一家属于富足小康之家，为了合理安排投资与保险以实现未来规划，于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：于先生和王女士的工资每月共需缴纳个人所得税（）元。

  A．2088 B．1977 C．2044 D．2022

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