在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）

相似题目

• 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（ ）。

  A . 商业银行提供建议并作出决策，客户不参与 B . 商业银行只提供建议，最终决策权在客户 C . 客户提供建议并作出决策，商业银行不参与 D . 客户只提供建议，最终决策权在商业银行

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• 社会服务机构善于利用公共关系方法，对机构建立良好的公众形象大有益处。社会服务机构开展公共关系的重要意义，以下说法不正确的是（）。

  A . 促进大众深入认识服务机构 B . 使机构建立良好的形象和关系 C . 提升社会各界对机构的使命的认同 D . 促使机构更好投入广告宣传活动

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• 生命周期理论是个人理财业务开展的理论基础，以下说法正确的有（）。

  A . 人在不同的生命时期会有不同的现金流量特征 B . 人在不同的生命时期会有不同的生活目标 C . 开展个人理财业务是为了满足个人的财务目标，从而实现财务自由 D . 以生命周期为理论基础展开个人理财业务，这是符合现代营销原理的

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• 关于钱生钱A理财服务，以下说法错误的是：（）

  A . 签约、修改、解约业务都只能由客户本人办理，不得代办 B . 主卡与附属卡均可申请签约 C . 在全国范围内任一营业网点均可办理 D . 解约后系统将自动将理财账户资金转入活期账户，但当时不结息，只是将定期积数累加入活期账户中

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• 宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是()。

  A . 积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格 B . 中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升 C . 提高股票交易印花税能刺激股价上涨 D . 降低股票交易印花税能刺激股价上涨

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• 下列关于理财顾问服务特点的说法中，正确的是（ ）。

  A . 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩 B . 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识 C . 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式销售、组合式销售，能够提高经营业绩 D . 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务及非财务状况各个的方面需求

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• 注册会计师在审计业务开始时应当开展初步业务活动，以下关于初步业务活动内容的说法中不正确的是（　　 ）

  A . 就审计业务约定条款达成一致意见 B . 针对保持客户关系和具体审计业务实施质量控制程序是控制重大错报风险的重要环节 C . 注册会计师应评价承接审计业务应遵守相关职业道德要求的情况 D . 针对保持客户关系和具体审计业务实施相应的质量控制程序

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• 分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）

  A . 全面推广应用个人优质客户管理系统或金钥匙理财专家支持系统，具备客户识别和分层能力 B . 具有一定数量的理财顾问 C . 具有固定的理财工作室 D . 建立和健全理财规划服务流程与风险防控管理制度体系

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• 下列关于信托公司开展银信理财合作的说法，正确的是（ ）。

  A . 信托公司可以将银信合作理财资金进行组合运用，但应当事先明确运用的范围和投资策略 B . 信托公司应当按照现有法律法规的规定和信托文件的约定，及时、准确、充分、完整的向银行披露信息，揭示风险 C . 信托终止后，信托公司应将信托财产及收益全部转移给客户 D . 信托公司不得从信托财产中谋取除信托文件约定的信托报酬外的任何利益

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• 开展理财顾问服务时，有以下哪些重大违规和造成重大损失或负面影响的分支机构，应责令其限期改正（）。

  A . 未按规定履行风险揭示与风险告知义务，或不按规定对客户进行风险认知与风险承受能力测试的 B . 泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C . 屡屡出现理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品的 D . 多次出现客户投诉并得不到及时处理的 E . 为提升营销业绩，将投资理财产品当作一般性储蓄产品进行大众化推介销售的

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• 以下关于理财型精品网点提供服务说法错误的是（）.

  A . A、为所有个人客户提供完整的产品和服务 B . B、为关系管理型客户提供理财专家，就金融产品提供咨询和建议 C . C、对其他常规性交易和客服需求提供与客户级别对应的标准化服务 D . D、网点内不提供自助设备及接通其他渠道（电话/网上银行）的设施

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• 银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在进行理财产品销售时，高度重视理财营销过程中的合规性管理。以下说法正确的是（）

  A . 严禁将理财产品（计划）当作一般储蓄产品，进行大众化推销 B . 严禁误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品（计划） C . 严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）的业务人员 D . 对现有理财产品的广告或宣传材料的内容、形式和发布渠道进行一次全面的合规性审核，并将审核和整改结果报告监管机构

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• 社区劳动保障工作经常需要以组织社区活动为载体，通过开展活动的方法而进行劳动保障工作宣传教育和政策咨询服务等。以下选项中对开展活动的说法正确的是（）

  A . A、紧密围绕劳动保障工作中心任务开展 B . B、紧密围绕社区居委会中心工作任务开展 C . C、紧密围绕街道办事处中心工作任务开展 D . D、紧密围绕经济建设中心工作任务开展 E . E、紧密围绕劳动保障工作具体任务开展

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• 以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是（）。

  A . 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义 B . 理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改 C . 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件 D . 不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息

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• 商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（）。

  A . 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人 B . 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核 C . 对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定 D . 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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• 理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是()。

  A . 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩 B . 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识 C . 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩 D . 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求 E . 商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

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• <span style="font-size:16px">宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是</span>

  <span style="font-size:16px">A</span><span style="font-size:16px">．积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格</span> <span style="font-size:16px">B</span><span style="font-size:16px">．偏紧的收入分配政策会抑制当地投资需求，造成相应资产价格下跌</span> <span style="font-size:16px">C</span><span style="font-size:16px">．提高股票交易印花税能刺激股市反弹</span> <span style="font-size:16px">D</span><span style="font-size:16px">．降低股票交易印花税能刺激股市反弹</span>

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• 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法中，正确的是 （）

  A.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与 B.商业银行只提供建议，最终决策权在客户 C.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与 D.客户只提供建议，最终决策权在商业银行

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• 近年来，我国商业银行广泛开展个人理财业务既提高了银行的中间业务收入又满足了广大民众的金融服务需求，下列对个人理财业务描述正确的是()。

  A．商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财服务和投资服务 B．商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和理财投资服务 C．商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务 D．商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为投资理财服务和综合理财服务

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• 执法人员在开展计量监督检查时，以下说法正确的是（）

  A．贸易结算时使用的家用电子秤不需要强检 B．医院用心（脑）电图仪开展校准是可以的 C．医院、药房用于配料称重的秤开展校准是可以的 D．工艺控制用温度计没有开展检定不违法

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• 2、商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。

  A．按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务 B．引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品 C．主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品 D．建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议 进行重新评估，并向客户说明有关评估情况

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• 有关理财服务，以下说法与《银行营业网点服务基本要求》不一致的是（)。

  A.网点要通过理财服务努力让客户的金融资产实现保值、增值 B.理财服务人员应具备相应的专业资质或能力，根据客户需求提供相应服务 C.理财服务人员应充分了解客户的理财需要、风险偏好等，准确评估客户需求、做好风险揭示及收费提示，为客户提供适合的服务 D.理财服务人员的服务过程不需要进行监控

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