制度缺失，机构设置方面出现的风险是属于业务层面出现的风险。（）

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• 对个人自用车贷款业务中，新发放贷款出现不良或业务操作的发生违规行为，导致出现风险，省分行将停办该经办机构的业务经办权。

  A . 正确 B . 错误

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• 各金融机构要抓紧修改完善征信内控制度，规范业务流程，主要包括：（）下大力气整章建制，防止因制度缺失引发道德风险和法律风险。

  A . 征信宣传 B . 数据上报 C . 信息查询 D . 信息使用

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• 各金融机构要抓紧修改完善征信内控制度，规范业务流程，主要包括：数据上报、信息查询和使用等方面，下大力气整章建制，防止因制度缺失引发道德风险和法律风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 利用“威胁分析矩阵“和”机会分析矩阵“分析、评价营销环境，可能会出现4种不同的结果，分别是：理想业务、风险业务、成熟业务和困难业务。其中，困难业务属于（）。

  A . 高机会水平，低威胁水平 B . 高机会水平，高威胁水平 C . 低机会水平，低威胁水平 D . 低机会水平，高威胁水平

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• 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

  A . 正确 B . 错误

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• 网上银行操作风险主要是指（）因在办理网上银行的业务过程中，出现操作失误，或违反有关制度规定出现业务差错，或管理不善出现风险，甚至是利用工作便利盗取客户资料、账户、证书等所形成的系列操作性风险。

  A . A、企业操作员 B . B、银行员工 C . C、客户经理 D . D、证书管理员

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• 根据总行风险报告制度办法，以下属于风险监测报告事项范围的是（）等方面已经出现或者可能出现的不利变化。

  A . 宏观经济风险 B . 政策风险 C . 法律风险 D . 信息系统风险 E . 客户群风险

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• 只要严格按照公司的规章制度、操作流程办理业务，且每个人都尽职尽责，并设置严格有效的反担保措施，就不会出现担保风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 利用“威胁分析矩阵“和”机会分析矩阵“分析、评价营销环境，可能会出现4种不同的结果，分别是：理想业务、风险业务、成熟业务和困难业务。其中，风险业务属于（）。

  A . A.高机会水平，低威胁水平 B . B.高机会水平，高威胁水平 C . C.低机会水平，低威胁水平 D . D.低机会水平，高威胁水平

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• 下列各项中，不属于单位经济活动业务层面的风险评估重点关注的方面的是（）。

  A . A.建设项目管理情况 B . B.合同管理情况 C . C.政府采购管理情况 D . D.单位利益是否实现最大化

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• （）指的是针对市场主体内部制度缺失、疏于管理出现违法行为，以及行政。

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• 派驻业务经理报告制度中所指的重大事项是指派驻机构出现以下哪些违法违规或重大隐患苗头（）

  A . 内部人员严重失职，违反国家法律、银行监管法规及内部规章制度，经判断极有可能直接造成重大事故、重大经济损失 B . 发生重大、违规业务差错 C . 发现事件可能造成损害且情节严重

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• 对经济活动业务层面的风险评估应包括以下哪些方面（）。

  A . A、预算管理情况 B . B、内部控制工作的组织情况 C . C、收支管理情况 D . D、合同管理情况

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• 关于业务层面的风险评估中，就政府采购管理情况而言，应当重点关注哪些方面？

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• 利用“威胁分析矩阵“和”机会分析矩阵“分析、评价营销环境，可能会出现4种不同的结果，分别是：理想业务、风险业务、成熟业务和困难业务。其中，理想业务属于（）

  A . A.高机会水平，低威胁水平 B . B.高机会水平，高威胁水平 C . C.低机会水平，低威胁水平 D . D.低机会水平，高威胁水平

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• 利用“威胁分析矩阵“和”机会分析矩阵“分析、评价营销环境，可能会出现4种不同的结果，分别是：理想业务、风险业务、成熟业务和困难业务。其中，成熟业务属于（）。

  A . 高机会水平，低威胁水平 B . 高机会水平，高威胁水平 C . 低机会水平、低威胁水平 D . 低机会水平、高威胁水平

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• 单位进行经济活动业务层面的风险评估时，应当重点关注（）方面。

  A . 预算管理 B . 人力资源管理 C . 合同管理 D . 建设项目管理

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• 江苏农信POS收单业务遵循“谁受益，谁承担风险”原则，收单业务的收益全部归属收单机构，同时由收单机构承担收单业务过程中出现的风险责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行根据各业务职能部门和分支机构的经营业绩、风险状况、制度执行以及经济形势、信贷政策、业务总量、审批手段等方面的情况变化，及时调整授权，这是信贷授权应遵循的（）原则。

  A . 授权适度 B . 权责一致 C . 动态调整 D . 差别授权

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• 金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

  A . 正确 B . 错误

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• 各行（部）在叙做票据融资业务中，如发现承兑行出现违约、法律诉讼、支付危机等信用风险情况或在风险管理和内控方面出现不良现象，要及时采取措施停止对该客户办理相关票据融资业务，尽快收回融资，同时将有关情况（）

  A . A、报告总行全球金融市场部，并抄送总行金融机构部和风险管理部 B . B、报告总行金融机构部，并抄送总行全球金融市场部和风险管理部 C . C、报告总行风险管理部，并抄送总行全球金融市场部和金融机构部 D . D、报告总行授信执行部，并抄送总行全球金融市场部和风险管理部

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• 重大风险事项包括发现业务敞口超过授信限额；发现抵质押品被查封、冻结、扣押、抵（质）押物所有权发生争议，或估值变化异常等现象；信贷档案出现损毁、缺失等。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 对于业务流程层面的信息技术风险，审计人员一般应了解业务流程并关注以下()方面信息技术风险。

  A．数据处理 B．数据输入 C．数据更新 D．数据输出

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• 制度缺失，机构设置方面出现的风险是属于信息层面出现的风险。（）

  对 错

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