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下列关于货物贸易外汇管理制度的说法不正确的是()
A . A、核心内容是总量核查、动态监测和分类管理
B . B、外汇局对A类企业贸易外汇收支实行便利化管理措施
C . C、外汇局对BC类企业贸易外汇收支实施电子数据核查管理
D . D、金融机构不得为不再名录的企业直接办理贸易外汇收支业务
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关于外汇资本项目管理,下列选项中表述正确的是( )。
A . 境外机构、境外个人在境内直接投资,经有关主管部门批准后,应当到外汇管理机关办理备案
B . 国务院外汇管理部门负责全国的外债统计与监测,但不对外公布外债情况
C . 经国务院批准为使用外国政府或者国际金融组织贷款进行转贷提供对外担保的,无需经过许可
D . 银行业金融机构和其他境内机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款
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下列关于外商投资企业经常项目和资本项目外汇管理的说法中,正确的是()。
A . 依法终止的外商投资企业,按照国家有关规定进行清算、纳税后,属于外方投资者所有的人民币,可以向经营结售汇业务的金融机构购汇汇出
B . 外汇管理机关有权对其资本项目外汇及结汇资金使用和账户变动情况进行监督检查
C . 资本项目外汇收入,可以直接卖给经营结售汇业务的金融机构
D . 资本项目外汇支出,只能向经营结售汇业务的金融机构购汇支付,不能以自有外汇支付
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下列关于外商投资企业经常项目和资本项目外汇管理的说法中,正确的有()。
A . A.依法终止的外商投资企业,按照国家有关规定进行清算、纳税后,属于外方投资者所有的人民币,可以向经营结售汇业务的金融机构购汇汇出
B . B.外汇管理机关有权对资本项目外汇及结汇资金使用和账户变动情况进行监督检查
C . C.资本项目外汇收入,应当直接卖给经营结售汇业务的金融机构
D . D.资本项目外汇支出,只能向经营结售汇业务的金融机构购汇支付,不能以自有外汇支付
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以下关于个人外汇管理办法的规定,说法正确的是()。
A . 外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起10天内一次使用有效,逾期作废
B . 个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时,如两人分别在不同城市,直系亲属的身份证件可以为复印件
C . 旅行支票可以直接存入外汇储蓄账户,暂不需提供海关申报单
D . 个人外汇储蓄账户资金境内划转,仅限于本人账户之间、个人与直系亲属账户之间的划转
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下列关于外汇卡管理的说法中不正确的是()
A . 外汇卡可由他人代理申请,必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件。
B . 外汇卡换卡及补卡每张收取5元的工本费。
C . 凡在我行办理外汇业务的客户,均可凭本人有效身份证件在网点申请外汇卡。
D . 对经常有汇出或汇入汇款需求的客户,柜员应主动向客户介绍外汇卡快速办理国际汇款业务的功能,推荐办理外汇卡。
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关于资本项目外汇账户管理,下列表述错误的是:()
A . 银行开立资本金账户需登陆资本项目信息系统查询打印资本金流入控制信息表
B . 外债专户需登陆资本项目信息系统查询打印该笔外债相关的控制信息表
C . 国内外汇贷款专用账户由开户行按经常项目外汇账户开户规定直接办理
D . 境内再投资专用外汇账户需登陆资本项目信息系统查询打印境内再投资流入控制信息表
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下列关于资本项目帐户说法不正确的是().
A . 境内机构可以根据贷款协议中规定的用途使用贷款专户资金,不需经外汇局批准
B . 境内机构通过还贷专户偿还外债、外债转贷款本息及费用,应当持外债登记凭证、债权人还本付息通知单,提前5个工作日向所在地外汇局申请
C . 境内机构通过还贷专户偿还境内中资金融机构外汇贷款本息及费用,可以直接到开户金融机构办理
D . 境内机构通过还贷专户偿还境内中资金融机构外汇贷款本息及费用,需要当地外外管局批准
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关于个人外汇储蓄账户资金境内划转,下列说法不正确的是()。
A . A、本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理
B . B、本人账户间的资金划转可直接办理
C . C、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
D . D、个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;
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关于资本项目外汇管理,下列说法正确的是()。
A . 资本项目包括资本转移、直接投资、服务收支、证券投资等
B . 依法终止的外商投资企业,按照规定进行清算、纳税后,属于外方投资者所有的人民币,不能向经营结售汇业务的金融机构购汇汇出
C . 境外机构、境外个人在境内直接投资,经有关主管部门批准后,应到外汇管理机关办理登记
D . 境内机构、境内个人向境外直接投资,无需登记,办理备案手续
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关于外汇个人通知存款支取时,下列说法不正确的是()。
A . A、支取时,营业机构按支取日挂牌公告的相应利率水平和实际存期计息,利随本清
B . B、支取时,实际存期不足通知期限,支取金额按活期存款利率计息
C . C、未提前通知而支取的,支取金额按活期存款利率计息
D . D、已办理通知手续而提前支取,支取金额仍按通知存款利率计息
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关于外汇个人通知存款已办理通知手续且按时支取的,下列说法不正确的是()。
A . A、支取金额与通知金额一致的,支取金额按通知存款相应利率计息
B . B、支取金额低于通知金额的,支取金额按活期储蓄存款相应利率计息,剩余金额视同未通知处理
C . C、支取金额超过通知金额的,通知部分按通知存款相应利率计息,超过金额按活期存款利率计息
D . D、已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的,视同未通知处理
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关于外汇资本金账户下列说法正确的是()。
A . 外汇资本金入账必须符合外汇局核定的外汇资本金账户收入范围。
B . 资本金账户入账累计额,即贷方累计发生额不得超过外汇局核定的账户最高限额,或者未超过企业外汇资本金账户最高限额的1%,且绝对数额不超过等值1万美元的,我行可予以入账。
C . 经外汇局批准取得外汇资本金结汇资格的金融机构为开户企业办理外汇资本金结汇业务,由该金融机构自行审批办理,不需通过“直接投资外汇业务信息系统”办理备案
D . 外汇资本金结汇后的人民币资金只能用于投资项目的正常生产经营开支。
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关于资本项目外汇及结汇资金,下列说法正确的有()。
A . 应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用
B . 资本项目外汇结汇后的人民币资金可以由企业自主安排使用
C . 外汇管理机关有权对资本项目外汇和账户变动情况进行监督检查
D . 对于资本项目外汇结汇资金使用情况,外汇管理机关无权进行监督检查
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下列关于外汇业务管理授权,说法不正确的是()
A . 总行授权一级分行经营管理辖内的个人外汇业务,包括国际汇款、结售汇、外币储蓄和外币理财业务
B . 总行授权一级分行自行管理辖内结汇业务人民币挂牌汇率
C . 一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后,应对辖内分支机构和邮政储蓄银行营业所经营管理个人外汇业务进行转授权,并将转授权情况及时上报总行
D . 总行对个人外汇业务入网及退网进行统一授权批复
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根据《个人外汇管理办法》,下列关于个人外汇账户管理的说法,正确的是()。
A . A.外汇储蓄账户不能提供转账服务
B . B.区分现钞和现汇账户管理
C . C.不再区分境内个人外汇账户和境外个人外汇账户
D . D.现钞和现汇执行相同的汇率,统一核算
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下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是()。
A . 单笔或者当日累计等值1万美元以上(含)的现金汇款、存取款和现金结售汇交易,单笔或者当日累计等值10万美元以上(含)的转账业务等视为大额交易。
B . 各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析,发现可疑交易,应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告,并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C . 办理外汇业务的各类网点和机构,应按规定识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D . 除法定有效证件外,为进一步确认身份,还可根据需要,要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。
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根据国家外汇管理局关于进一步改进和调整资本项目外汇管理政策的通知,简化个人财产转移售付汇管理,具体规定有()。
A . A.移民财产转移购付汇核准,由移民原户籍所在地外汇局负责审批
B . B.取消移民财产转移分次汇出的要求。申请人向原户籍所在地外汇局办理移民财产转移核准手续后,银行可在核准件审批额度内一次或分次汇出相关资金
C . C.取消继承人从不同被继承人处继承的财产应分别申请、分别汇出的要求
D . D.取消对有关财产权利文件(如房屋产权证、房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议、承包或租赁合同或协议、财产转让协议或合同、特许权使用协议或合同等)进行公证的要求
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根据《个人外汇管理办法》,下列关于个人外汇账户管理的说法中正确的是( )。
A . 外汇储蓄账户不能提供转账服务
B . 区分现钞和现汇账户管理
C . 不再区分境内个人账户和境外个人账户
D . 现钞和现汇执行相同的汇率,统一核算
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下列关于经常项目个人外汇管理的表述不正确的是()。
A . 个人对外贸易经营者办理对外贸易时其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。
B . 境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇,凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。
C . 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。
D . 境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值10万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
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关于资本项目外汇收支管理,下列说法符合法律规定的有()。
A . 资本项目外汇收入可以保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构,无须批准
B . 资本项目外汇支出,应当凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付
C . 依法终止的外商投资企业,按照国家有关规定进行清算、纳税后,属于外方投资者所有的人民币,可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出
D . 资本项目外汇及结汇资金,应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用
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下列关于资本项目个人外汇管理的论述,错误的是()。
A . A、境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉外汇业务,应通过所属公司或境内代理机构统一向外汇局申请获准后办理。
B . B、境内个人可以对外直接投资。
C . C、境内个人可以使用外汇或人民币,并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。
D . D、境内个人出售员工持股计划、认股期权计划等项下股票以及分红所得外汇收入,汇回所属公司或境内代理机构开立的境内专用外汇账户后,可以结汇,也可以划入员工个人的外汇储蓄账户。
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关于外商投资企业资本金外汇账户管理,下列表述不正确的是:()
A.资本金外汇账户不允许异地开户,特殊情况上报总局批准。
B.账户内资金应以现汇汇入,不得以现钞存入。
C.资本项目账户不实行限额管理。
D.资本金账户内资金能够用于经常项目下支付。
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以下关于境外个人经常项目外汇汇出境外的说法,不正确的是 C()
A.外汇储蓄账户内外汇汇出,凭本人有效身份证件办理
B.手持外币现钞汇出,超过累计等值1万美元的,需提供外币现钞来源证明
C.每天汇款金额不能超过等值5万美元
D.境外收款人可以为公司或个人