非首次办理转贴现客户基础资料审查：（）

相似题目

• 对于首次放款的客户，在放款时由系统根据客户号联动开立贷款账号，对于非首次放款的客户，可由（）通过信贷系统选择已有的贷款账户用于放款。

  A . 客户经理 B . 柜员 C . 营运主管 D . 管理柜员

  查看最佳答案

• 一级支行调查审查贴现申请资料时客户经理查看合同原件和复印件均可。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 开户单位如非首次购买支票的，领购人需提交以下资料（）.

  A . A.开立结算账户的申请书（盖有开户银行的开户专用章） B . B.空白重要凭证领购单（须开户单位加盖银行预留印鉴） C . C.领购人原则上是预留印鉴上的其中一人，否则，需单位以函件形式出示授权书；除了合法授权人员之外，其他人均不得代购、代领 D . D.领购人的身份证原件

  查看最佳答案

• 临柜员工在办理银行承兑汇票贴现业务时要审查的资料有（）

  A . A、票面要素 B . B、背书印章 C . C、粘单骑缝 D . D、跟单资料

  查看最佳答案

• 受理社应要求办理转贴现的金融机构提供以下资料（）

  A . 申请机构的《营业执照》、《金融许可证》复印件，限初次办理业务 B . 经办人授权委托书及身份证复印件 C . 银行承兑汇票原件及正反面复印件 D . 贴现凭证第一联复印件 E . 加盖贴现行公章或营业部结算专用章的查询（复）书复印件

  查看最佳答案

• 某客户2009年7月7日向银行申请贴现，票据金额为100万元，票据到期是2009年11月7日，该银行审查同意后，办理贴现，假设贴现率为3.9‰，贴现利息为()元

  A . 3900 B . 15600 C . 31200 D . 62400

  查看最佳答案

• 在办理转贴现业务时转出行需提供的资料包括（）.

  A . A、商业汇票原件及清单 B . B、商业汇票查询查复通知书复印件 C . C、转出行贴现凭证复印件 D . D、商品交易合同复印件 E . E、发票复印件

  查看最佳答案

• 客户首次办理等值（）美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请。

  A . 5000 B . 10000 C . 3000 D . 2000

  查看最佳答案

• 办理票据业务，对商品交易合同和发票资料审查，贴现申请人与直接前手交易人是交易合同的签订方和税务发票列明的购销方。( )

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 客户申请办理银行承兑汇票贴现，需提交的资料包括（）。

  A . 《商业汇票贴现申请书》（统一制式文本） B . 尚未到期且要式完整的银行承兑汇票 C . 交易双方签订的真实、合法的商品或劳务交易合同原件，或其他能够证实商品或劳务关系真实性的书面证明 D . 与出票人（或直接前手）之间的增殖税发票原件。

  查看最佳答案

• 客户申请办理银行承兑汇票贴现业务时应提供（）资料。

  A . 中国建设银行《商业汇票贴现业务申请书》 B . 有效期内并年审合格的营业执照副本、组织机构代码证和贷款卡原件及复印件；其他需要提供的材料 C . 法定代表人身份证复印件、经办人身份证复印件，若《申请书》上签章人非法定代表人，需同时提供授权代理人身份证复印件和法人授权委托书 D . 贴现票据项下的商品、劳务交易合同原件及复印件、贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票原件及复印件 E . 未到期的汇票

  查看最佳答案

• 要严格审查贴现申请人的（），不得为不符合规定或有不良记录的客户办理业务

  A . A、主体资格 B . B、财务报表 C . C、现金流量 D . D、银行存款

  查看最佳答案

• 开立贴现业务客户号的流程时，由经营单位填写《开立贴现业务客户号的通知书》客户情况及意见，连同客户开立资料交（）审查同意后到柜台开立客户号。

  A . 运营管理部、 B . 公司业务管理部 C . 票据中心 D . 风险管理部

  查看最佳答案

• 第一次办理票据转贴现或回购，必须提供的资料包括（）

  A . 营业执照复印件 B . 金融许可证复印件 C . 法人机构代码证复印件 D . 法定代表人或法人代表身份证复印件

  查看最佳答案

• 非首次进入黑名单，或欠费金额大于等于50元，或非欠费原因进入黑名单的为限制级黑名单。客户成为限制级黑名单后，可以办理的业务包括（）

  A . 交费 B . 挂失 C . 过户 D . 修改服务密码

  查看最佳答案

• 首次办理转贴现客户基础资料审查：（）

  A . 金融机构许可证 B . 营业执照、法人机构代码证、法定代表人身份证复印件 C . 同业客户印鉴卡 D . 对于对手行为支行级机构还需提供其上级授权行的上述资料及同意其办理转贴现业务的授权委托书

  查看最佳答案

• 办理电子商业汇票业务必须按照汇票承兑、贴现、转贴现业务管理办法以及汇票业务操作手册等制度进行受理、调查、审查和审批。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 申请社在办理转贴现时，审查的内容是转贴现受理行必须是（）。

  A . 法定的金融机构 B . 是否具有办理票据业务的资格 C . 办理汇票业务的金融机构 D . 中国人民银行

  查看最佳答案

• 办理转贴现业务的会员单位应对交易对手的资格及交易资料进行审查并建立客户墓础档案，审查内容包括（）

  A . 有效的营业执照、组织机构代码证、金融许可证复印件并加盖交易对手公章； B . 纸质票据原件、查询查复书复印件； C . 法定代表人或主要负责人身份证复印件，经办人身份证原件和委托书（或介绍信）原件； D . 交易对手以贴现或转贴现方式取得商业汇票时，作为已支付对价证明的贴现凭证或转贴现凭证复印件

  查看最佳答案

• 某客户2004年7月7日向银行申请贴现，票据金额为80万元，票据到期是2004年11月7日，该银行审查同意后，办理贴现，假设贴现率为0、9%0，贴现利息为()元。

  A . A、28850 B . B、28800 C . C、25460 D . D、27980

  查看最佳答案

• 办理贴现时应认真审查贴现凭证“银行审批栏”是否有客户部门签注审批同意意见并加盖()签章。

  A .

  查看最佳答案

• 换卡业务：实名客户本人首次换卡凭随机验证码办理，非首次换卡需凭有效身份证件原件+服务密码双重认证的方式至当地自有渠道的自营厅、合作渠道进行办理。（）

  是 否

  查看最佳答案

• 新客户开户时必须填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》，存量客户（非首次新开户）办理开户时无需填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》,客户身份证复印件都不需要（）

  是 否

  查看最佳答案

• 对首次申请办理票据贴现业务的客户，客户经理需进行实地调查，并填写《中国邮政储蓄银行贴现企业尽职调查报告书》。 （）

  是 否

  查看最佳答案