银行可采取以下（）措施，加强对公示催告票据的法律风险防范？

相似题目

• 外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？（）

  A . 加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力 B . 严格按照业务操作流程进行审查 C . 以手工审查代替鉴别仪器审查 D . 配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

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• 票据挂失支付中，公示催告程序单方法律行为的特性带来的不利影响包括（）

  A . 可能会让真正的持票人特别是异地持票人，无法得知法院公告 B . 持票人不能在公示催告期间申报权利 C . 导致票据被除权，持票人无法领取票款 D . 不法分子利用公示催告程序诈骗 E . 票据流通安全性存在隐患

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• 根据支付结算法律制度的规定，国内票据公示催告期间应为自公告发布之日起（）。

  A . 30日 B . 45日 C . 60日 D . 90日

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• 开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。

  A . 交流会 B . 专家面授 C . 案例分析 D . 辩论赛 E . 演讲比赛

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度 B . 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督 C . 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述 D . 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准 E . 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。

  A . 在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告 B . 在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 C . 将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D . 在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

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• 银行本票办理公示催告，无利害关系人申报该银行本票的权利，人民法院下达（）给公示催告的申请人，宣告票据无效并赋予申请人有权向支付人请求支付。

  A . 《民事裁决书》 B . 《除权判决书》 C . 《民事判决书》 D . 其他文件

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• 公示催告是票据丧失后采取的必经措施。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）

  A . 充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为 B . 利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享 C . 配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制 D . 谨慎起草合同文本，加大客户违约成本 E . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

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• 白某的汇票丢失，向法院申请公示催告，法院受理后即通知支付人A银行停止支付，并发出公示催告公告。公告期满无人申报，经白某申请，法院组成合议庭作出判决，宣告票据无效。6个月后，魏某主张自己对该汇票享有票据权利。关于本案，下列哪些说法是正确的（）

  A . A银行应当停止支付，直至公示催告程序终结 B . 白某必须在公示催告期间届满之日起一个月内向法院申请作出除权判决 C . 本案也可由审判员一人独任审理作出除权判决 D . 如果魏某因正当理由未能在判决前向法院申报权利，他可以自知道或者应当知道判决公告之日起1年内，向作出除权判决的法院起诉

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• 开展投资银行业务过程中，为规避主体信息不对称的法律风险，农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称（）

  A . 设置合理的组织机构，健全内部法律风险控制机制 B . 建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系 C . 建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度 D . 提高内部监管质量，实现预警功能 E . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息

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• 对批量开户的账户进行上门激活时，银行可采取以下哪些措施规避法律风险（）

  A . 由委托人委托被授权人办理账户的首次激活，填写《上门激活申请表》、《委托办理激活授权书》，并由委托人、被授权人签名确认 B . 银行经办人要求开户人和被授权人提供身份证原件并对其进行核实 C . 银行经办人要求开户人和被授权人在身份证复印件上签名确认 D . 银行经办人在身份证复印件上加盖"与原件核对相符"章，并注明"用于开户人授权被授权人在支行办理激活业务" E . 在技术条件许可的情况下，银行应当对授权过程进行全程录像并做好录像的存档管理工作

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• 当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行可采取以下措施分散风险（）。

  A . A、组织银团贷款 B . B、联合贷款 C . C、贷款转让 D . D、降低授信额度

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• 银行应加强单位公章、合同专用章的管理，防范操作风险，可采取的具体措施包括（）

  A . 各类法律性文本必须经合规与风险管理部进行严格法律审查方可对外签署或出具 B . 法律文本有多页的，只需在封面和内页需签章处盖章 C . 指定专人妥善保管单位公章和合同专用章 D . 对外用章应填写用印审批单，经有权人审批同意后方可申请用印 E . 印章管理人员应严格审查用印范围和用印手续，并登记用印情况

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• 根据票据与支付结算法律制度的规定，下列票据中既能挂失止付又能公示催告的是（）。

  A . 现金支票 B . 填明现金字样的银行本票 C . 填明现金字样的银行汇票 D . 已承兑的商业汇票

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• 根据票据法律制度的规定，下列关于公示催告的表述中，不正确的是（）。

  A . 利害关系人应当在公示催告期间向人民法院申报，人民法院收到利害关系人的申报后，经确认为公示催告的票据的，应当裁定终结公示催告程序，并通知申请人和支付人 B . 公示催告期间届满，没有人申报的，人民法院应当根据申请人的申请，作出除权判决，宣告票据无效 C . 判决应当公告，并通知支付人，自判决公告之日起，申请人有权向支付人请求支付 D . 利害关系人因正当理由不能在判决前向人民法院申报的，自知道或者应当知道判决公告之日起2年内，可以向作出判决的人民法院起诉

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• 根据票据法律制度的规定，下列有关公示催告程序的表述中，正确的有（）。

  A . 出票人已经签章的授权补记的支票丧失的，不得申请公示催告 B . 可以申请公示催告的失票人是票据所记载的票据权利人 C . 公示催告期间不得少于60日，且公示催告期间届满日不得早于票据付款13后15日 D . 在申报权利的期间无人申报权利，或者申报被驳回的，人民法院应当自公示催告期间届满之日起1个月内作出除权判决

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避产品创新需求与法律相对滞后之间的法律风险（）

  A . 在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件 B . 特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致 C . 认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案 D . 提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗 E . 对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案

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• 办理银行保函业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避来自反担保方面的法律风险（）

  A . 在申请人提供第三人反担保函时，应审查反担保人是否为具有代清偿能力的经济实体，对非经济实体开具的反担保函不予接受 B . 对于物的担保、权利的担保，应当做好相关的登记手续 C . 对反担保人的资信情况、经营情况的调查，在其不具备担保条件时，要求申请人及时更换反担保人，并在担保合同中对此明确 D . 银行可采取同时设置人保和物保两种反担保措施避免风险 E . 认真审查担保合同、反担保合同条款

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• 银行可采取以下（）措施规避签订代收代付协议存在的法律风险。

  A . 银行在与委托人签订委托代收协议前，应对委托人与第三方签订相关的收费协议或相关证明文件进行审查 B . 明确指定款项资金划转的具体规定 C . 明确委托人对划转指令的真实性、正确性负责 D . 明确委托人因自身原因需对第三方账号进行变更的，委托人必须及时通知银行，不及时通知的，由此产生的责任由委托人承担 E . 明确办理批量业务指定款项资金划转的具体规定，以及明确业务处理流程、操作和管理要点等

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• 亿凡公司与五悦公司签订了一份买卖合同，由亿凡公司向五悦公司供货；五悦公司经连续背书，交付给亿凡公司一张已由银行承兑的汇票。亿凡公司持该汇票请求银行付款时，得知该汇票已被五悦公司申请公示催告，该票据尚在公示催告期间。根据票据法律制度的规定，有关本案的下列说法中，正确的是（）。

  A . 银行对该汇票不再承担付款责任 B . 五悦公司因公示催告可行使票据权利 C . 亿凡公司仍享有该汇票的票据权利 D . 法院应作出判决宣告票据无效

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• 根据票据法律制度的规定，下列关于公示催告的表述中，正确的有（）。

  A . 申请公示催告的主体必须是可以背书转让的票据的最后持票人 B . 公示催告的期间，国内票据自公告发布之日起90日 C . 在公示催告期间，转让票据权利的行为无效 D . 在公示催告期间，以公示催告的票据贴现、质押，因贴现、质押而接受该票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持

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• 对于评价为C或D类的金融机构，人民银行将其列为下一年度重点管理对象，可采取发出金融风险提示函等加强监督指导的措施。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 根据票据法律制度的规定，下列选项关于公示催告程序的表述中，正确的有()。

  A．人民法院收到公示催告的申请后，应当立即审查，并决定是否受理，经审查认为符合受理条件的，通知予以受理，并同时通知支付人停止支付 B．人民法院应当在受理后的3日内发出公告，催促利害关系人申报权利 C．公示期间不得少于90日，且公示催告期间届满日不得早于票据付款日后30日 D．在申报权利的期间无人申报权利，或者申报被驳回的，申请人应当自公示催告期间届满之日起1个月内申请作出判决

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