以下哪些描述符合单位人民币结算卡卡内账户转账的相关规定：（）

相似题目

• 单位人民币结算卡通过ATM渠道可实现行内转账，现金存取、卡基本信息及卡内账户余额查询，（）等功能。

  A . A、客户签约信息维护 B . B、卡内账户互转 C . C、主、子卡发卡（预制卡） D . D、销卡（停用）

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• 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

  A . 账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易 B . 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C . 拆分交易，故意规避交易限额 D . 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

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• 营业机构对人民币单位银行结算账户资料进行真实性审核，以下表述不符合管理要求的是（）

  A . 审核开、销户业务时须按“了解客户、了解客户的业务”受理原则 B . 对于办理开/销户业务的经办人或单位法人的身份证，应登陆联网核查公民身份信息系统进行真实性核查 C . 对于由第三方代理开/销户须由业务经办人员通过客户回访、电话查询等方式进行真实性核查 D . 对于因客观原因无法到柜台办理开/销户手续的重点客户，应参照上门服务规定安排双人上门收取有关资料

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• 单位卡内账户资金一律从其开户网点基本存款账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。单位卡可办理（）以下商品交易和劳务供应款项的结算。

  A . A、10万元（含10万元） B . B、20万元（含20万元） C . C、50万元（含50万元）

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• 在账户管理中，违反规定为个人银行结算账户办理转账结算或为储蓄账户办理转账结算的，给予有关责任人员（）处分。

  A . 记过至开除 B . 警告至记大过 C . 记大过至开除 D . 撤职

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• 单位结算卡客户可持卡在我行及他行自助设备上办理查询、卡内账户转账、存取现金、对外支付业务。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（）

  A . 重大疾病的医药费 B . 临时差旅费借支款 C . 代发工资 D . 小额个人劳务报酬

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• 《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入，该账户不得办理现金收付业务。

  A . 一般存款账户 B . 基本存款账户 C . 临时存款账户 D . 专用存款账户

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• 营业机构对人民币单位银行结算账户资料进行真实性审核，以下表述符合管理要求的是：（）

  A . A.审核开/销户业务时须遵循“了解你的客户、了解你客户的业务”受理原则 B . B.对于办理开/销户业务的单位经办人或单位法人的身份证，应登陆联网核查公民身份信息系统进行真实性核查 C . C.对于由第三方代理开/销户，须由业务经办人员通过客户回访、电话查询等方式进行真实性核查 D . D.对于因客观原因无法到柜台办理开/销户手续的重点客户，应参照上门服务规定安排双人上门收取有关资料

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• 办理银期转账业务的银行结算账户是指投资者在我行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，包括个人账户和单位结算账户。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（ ）

  A . 同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的 B . 同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的 C . 多个单位的联系电话.地址等信息相同的

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• 代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（）。

  A . 应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料 B . 对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份 C . 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份 D . 两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

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• 我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

  A . 重大疾病的医疗费 B . 临时差旅费借支款 C . 代发工资 D . 小额个人劳务报酬

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• 结算卡的持卡人凭卡在柜面办理转账汇款及卡内账户转账业务时须在结算卡业务凭证上填写哪些要素（）。

  A . 收款人名称 B . 收款人账号 C . 收款人开户行 D . 金额 E . 用途等信息

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• 单位人民币结算卡内账户转账，只允许活期账户间转账，同时不受结算卡通兑范围、转账限额及交易对手的限制。若涉及通存通兑，不收取通存通兑手续费。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下符合人民币单位银行结算账户管理要求的表述是（）

  A . 在基本账户开户行可开立一般结算账户 B . 账户开立和出售重要空白凭证及发放印鉴卡时应确认单位结算业务人员与企业授权人员一致 C . 严禁新开账户违反三日生效制度办理付款业务（因验资户（含中介代理开立验资账户）转为基本户和因借款转存开立的一般存款账户除外） D . 严禁未经账户复审办理开销户及账户变更业务

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• 以下对人民币单位银行结算账户查询处理描述正确的是（）。

  A . 对于单位客户提出的历史交易查询，应审核客户出具的公函内容，无误后办理查询 B . 对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息；查询单位应属法律、法规规定有权查询的机关。当场核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书；法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应审核应有主要负责人签字；经主管审查合规后办理查询 C . 对于客户提出的查询申请，柜员应核实其身份后方可办理查询 D . 对于监管部门和银行内部提出的查询申请，应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询表》或相关文件依据，柜员应审核申请书内容应完整、合规，应经有权签字人签字审批，查询文件依据应合规

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• 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

  A . 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易 B . 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C . 拆分交易，故意规避交易限额 D . 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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• 《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）

  A . 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易； B . 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显； C . 拆分交易，故意规避交易限额； D . 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符； E . 其他可疑情形。

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• 转账支票和汇款的用途要符合人民币单位银行结算账户管理办法及反洗钱相关规定，用途栏必须注明合理理由，不可填写（)

  A、货款 B、材料款 C、代理费 D、汇款

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• 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（)可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

  A．账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易 B．账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C．拆分交易，故意规避交易限额 D．账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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• 从单位结算账户转账支付给个人结算账户的款项单笔超过5万元人民币的，付款单位在付款凭证的用途栏或备注栏注明事由后，可不再另行出具付款依据（）

  是 否

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• 根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，银行违反账户管理相关规定为存款人多头开立银行结算账户的处以（）罚款

  A．5万元以上30万元以下 B．5000元以上3万元以下 C．1000元 D．1万元以上3万元以下

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• 具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。（)

  A．账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易。 B．账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显。 C．拆分交易，故意规避交易限额。 D．账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。

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