根据反洗法规定的有关规定,金融机构进行客户洗风险分类是一项()的义务
相似题目
-
向客户推荐产品或提供服务时,银行从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的()进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。
-
金融企业不采用内部模型法的,应当根据标准法计算潜在风险估计值,对风险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类,采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类,关注类资产的标准风险系数暂定为()。
-
根据《中国农业银行信贷资产风险分类管理办法试行)》(农银发[2009]208号)规定,客户部门主要负责按要求采集风险信息,提出分类初步意见,进行分类发起,并根据分类结果采取相应的管理措施。
-
金融企业不采用内部模型法的,应当根据标准法计算潜在风险估计值,对风险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类,采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类,损失类资产的标准风险系数暂定为()。
-
根据《华夏银行非金融机构法人客户授信管理办法》的规定,移交贷款在救治盘活后()天内未出现新的违约,且贷款风险分类为正常类的,再由地区信用风险管理部资产保全中心移交回经营部门或有关业务部门进行维护和管理。
-
根据《中国农业银行信贷资产风险分类管理办法》规定,对符合以下()条件的法人信贷资产,可不进行客户评价和债项评价,直接认定为损失类。
-
根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》(银发[2013]2号)规定,金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素,以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是()。
-
根据《中国农业银行信贷资产风险分类管理办法》规定,对实施十二级分类管理的法人客户信贷资产,至少()进行一次分类。
-
根据反洗钱有关规章的规定,银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。
-
根据监管部门的有关规定进行贷款五级分类,损失类的标准风险系数是()。
-
金融企业不采用内部模型法的,应当根据标准法计算潜在风险估计值,对风险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类,采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类,正常类标准风险系数暂定为()。
-
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
-
某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级,下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定()
-
根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》(银发[2013]2号)规定,金融机构应结合实际情况,综合考虑的风险要素是()。
-
金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗后果发生的,处(),并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()以下罚款;情节特别重的,反洗行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营可证。
-
根据《中华人民国反洗法》第二十六条的规定,中国人民银行的临时冻结措施不得超过()小时。
-
向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。()
-
金融企业根据标准法计算潜在风险估计值,信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类,标准风险系数暂定为:正常类1.5%,关注类3%,次级类30%,可疑类60%,损失类100%()
-
金融机构配合开展反洗调查是指金融机构根据中国人民银行或者其()一级分支机构的调查要求,对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。
-
《反洗法》第三十一条规定中,针对情节重的,国务院反洗行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的()给予纪律处分。
-
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少__进行一次审核()
-
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易;已建立业务关系的,应当__交易并考虑提交可疑交易报告,必要时可__业务关系()
-
根据《信贷资产十级风险分类实施细则(修订)》(太农商行发【2020】232号)的有关规定,定期分类的,由支行(部)客户经理初分认定,经支行(部)负责人审核后,提交审核确认()
-
根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》的规定,根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定,有下列__情况的一般划入关注类()
推荐题目
- 患者,男,54岁。高血压病史多年,眩晕头痛,耳鸣,多梦,心烦易怒,口苦咽干,腰酸腿软,手足心热。舌红苔薄白,脉弦细数。其证型是()。
- 乡(镇)、村企业的土地使用权不得单独抵押。以乡(镇)、村企业的厂房等建筑物抵押的,其占用范围内的土地使用权同时抵押。()
- 丁卡因脊麻的起效时间()
- 泡沫比例混合器分为环泵式比例混合系统和()比例混合系统。
- 硫是煤中的有害杂质,其中的()是可燃硫。
- 通常将矿石在荷重还原条件下收缩率3~4%时的温度定为(),收缩率30~40%时的温度定为软化终了温度.
- 某县一企业只经过上级主管部门批准,在该县建成区内修建了一座加油站。该加油站有3个汽油罐、两个柴油罐,单罐容积为30m3,站房内设置了办公室、值班室、营业室和小商品(限于食品、饮料、润滑油、汽车配件等)便利店。为充分发挥加油站的效益,该企业在加油站内设置了经营性的餐饮设施。回答下列问题:该加油站油罐总容积应按()计算。
- 1867年,美国《纽约时报》记者报道中国国内关于是否修建铁路的争议时提到;“铁路的兴建,可能导致众多苦力、车夫和船夫的失业,一场反抗、叛乱乃至起义的发生或者就迫在眉睫了„„一俟铁路建设成功„„大清政府担心外国人的势力会变得过于强大。”这一定程度上说明了()
- 期货纠纷案件由()管辖。A.最高人民法院B.基层人民法院C.中级人民法院D.高级人民法院
- 在我国,下列依法没有选举权和被选举权的有()