关于合格理财师的标准，下列说法正确的有（ ）。

相似题目

• 下列关于黄金理财产品说法正确的有（）。

  A . 黄金非货币化后。其流动性较其他证券投资品差 B . 黄金与股票市场收益正相关 C . 黄金价格随通胀而提高。常作为保值产品 D . 黄金可以分散投资总风险 E . 黄金的价格受到国际市场影响较大

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• 下列关于不合格行为分类标准说法正确的有（）。

  A . 对于非案件原因的不合格行为，公司业务单笔现金及支付结算业务发生错误且损失5000元以下的称为差错。 B . 对于非案件原因的不合格行为，公司业务单笔现金及支付结算业务发生错误且损失3000元或以上的称为事故。 C . 对于非案件原因的不合格行为，个人业务单笔现金及支付结算业务发生错误且损失1000元以下的称为差错。 D . 对于非案件原因的不合格行为，个人业务单笔现金及支付结算业务发生错误且损失1000元或以上的称为事故。

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• 下列关于理财规划的说法正确的有（）。

  A . 是简单的金融产品销售 B . 强调个性化 C . 经常以短期规划方案的形式表现 D . 通常由专业人士提供 E . 是一项长期规划

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• 下列关于理财顾问业务说法正确的有（ ）。

  A . 理财师在服务流程中充当“受托人” B . 理财师在服务流程中充当“中介人” C . 以客户的信任为基础、前提 D . 以理财师的专业能力为保障

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• 关于投资和理财关系，下列说法中正确的有（ ）。

  A . 投资和理财的目标不同 B . 投资和理财的结果不同 C . 投资和理财分析、安排、实施的依据不同 D . 理财就是投资，投资就是理财

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• 下列关于理财工具的说法正确的有（ ）。

  A . 复利与年金表简单高效，但计算答案不够精准 B . 财务计算器精准且携带便利，但操作流程复杂，不易记住 C . 不同的理财工具都有其优劣势 D . 专业理财软件功能齐全，内容富有弹性，但局限性大

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• 下列关于个人理财的说法正确的有()。

  A . 个人理财业务的服务对象是个人和家庭 B . 个人理财业务是一种个性化、综合化服务 C . 个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质 D . 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E . 个人理财业务是一般性业务咨询服务

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• 在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于个人理财的说法，正确的有（ ）。

  A . 个人理财业务服务的对象是个人和家庭 B . 个人理财业务是一般性业务咨询服务 C . 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 D . 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

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• 下列关于理财业务的特点说法正确的有（）。

  A . 理财业务是银行的自营业务 B . 理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬 C . 客户是理财业务风险的主要承担者 D . 理财业务是“轻资本”业务 E . 理财业务是一项知识技术密集型业务

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• 关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。

  A . 理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益 B . 理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识 C . 在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作 D . 理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求 E . 理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

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• 下列关于外币理财赎回的说法，正确的有（）。

  A . A、提前赎回时资金实时返还至客户指定账户 B . B、本金为现汇的，赎回资金以现汇支付 C . C、可以全额提前赎回 D . D、可以部分提前赎回

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• 以下关于理财师的职业特征说法正确的有（ ）。

  A . 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户 B . 专业性 C . 短期性 D . 动态性

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• 职业道德是成为合格理财师的基础，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于理财规划师说法正确的有()。

  A . A．理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背 B . B．勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程 C . C．作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 D . D．无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性 E . E．在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

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• 下列关于理财产品风险等级说法正确的有（）。

  A . 风险等级为一级的理财产品，总体风险程度低，收益波动小，产品本金安全性高，收益不能实现的可能性很小 B . 风险等级为二级的理财产品，总体风险程度较低，收益波动性较小，虽然存在一些可能对产品本金和收益安全产生不利影响的因素.但产品本金出现损失的可能性较小 C . 风险等级为三级的理财产品，总体风险程度适中，收益存在一定的波动。产品本金出现损失的可能性不容忽视 D . 风险等级为四级的理财产品，总体风险程度较高，收益波动性较明确，产品本金出现损失的可能性高 E . 风险等级为五级的理财产品，总体风险程度高，收益波动明确，产品本金出现损失的可能性很高，产品本金出现全部损失的可能性不容忽视

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• 理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。

  A . 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 B . 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 C . 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 D . 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 E . 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面

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• 合格理财师的标准（）。

  A . 品德 B . 服务 C . 专业能力 D . 人际关系

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• 关于理财计算器，下列说法正确的有（ ）。

  A . PMT为年金 B . I/Y为利率 C . 默认值为显示小数点后两位数字，调用FORMAT为功能更改显示的小数位数后，设置不会保持有效，开关机需要重置 D . 按2ND,DATE键可调用计算器的DATE日期功能

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• 合格理财师的标准可以概括为（）。

  A . 品德 B . 服务 C . 专业能力 D . 遵纪守法 E . 廉洁从业

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• 关于IPO理财产品，下列说法正确的有（）。

  A . 解约操作中，IPO产品与联动签约的电子帐单不联动解约 B . 解约操作中，IPO产品与联动签约的电子帐单联动解约 C . 一个账号只能签约一次，不能重复签约 D . 联系地址、电话、手机等要素是必输项

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• 下列关于理财顾问服务的说法。正确的有()。

  A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化 B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩 C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议 D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益 E．理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

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