无形资产业务应关注以下( )风险。

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• 风险经理检查电子银行转账业务时，应关注（），看是否有复核人员复核。

  A . 电子银行申请表 B . 电子银行服务协议 C . 电子银行落地业务凭证 D . 电子银行业务客户回单

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• 各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产200亿元以下的市分行至少应配置风险经理（）名。

  A . 3 B . 4 C . 5 D . 6

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• 流动资金贷款风险评价除应关注借款人主体资格及基本情况评价、借款人业务交易的风险评价外，还应关注以下几方面内容：（）。

  A . A、借款用途的合理性、合法合规性评价 B . B、借款需求量合理性评价 C . C、借款人财务风险评价 D . D、担保评价

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• 资产负债管理不仅是管理风险和稳定商业价值，它还关注其他方面，以下（）不是它所关注的。

  A . 影响长期收入稳定性的问题 B . 一级资本所占总资本的比重 C . 维持银行所需的流动性结构 D . 银行银行资产负债表状态和结构的其他问题

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• 在审查个人信贷业务风险的可控性时，审查人员应主要关注（）。

  A . A．有关证明材料是否符合规定 B . B．信用记录是否符合条件 C . C．有效收入、信用评定结果、押品价值是否合理 D . D．第二还款来源是否充足

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• 采用融资租赁资产收益权业务需关注的风险点包括（）。

  A . 担保不足风险 B . 租赁物通用性风险 C . 贷后管理风险 D . 承租人违约风险

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• ATM业务应重点关注的风险因素有（）。

  A . ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞 B . 加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作 C . 吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定处理 D . 长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理

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• 人民银行重点关注的高风险业务品种或服务，包括但不仅限于以下几点（）。

  A . 网上银行 B . 银联POS C . 手机银行 D . 其他自助机具

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• 关于银行业务内控风险防范要求，网点应重点关注（）

  A . 岗位职责分工是否合理明确 B . 是否对风险环节设置必要的权限 C . 派驻业务经理能否完成业务指标 D . 网点人员是否按照机构负责人的所有指令办理业务

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• 柜面业务应关注的风险因素包括（）。

  A . 个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户 B . 个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认 C . 无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议 D . 单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金

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• 网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。

  A . 客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务 B . 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致 C . 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核 D . 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失

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• 担保业务流程中，企业应关注各环节的风险控制点，包括受理申请、调查评估、审批、签订担保合同、进行日常监控等环节。以下审批阶段可采取的控制措施中错误的是（）。

  A . 在授权范围内进行审批，不得超越权限审批 B . 对重大担保业务应当报董事会批准 C . 企业内设机构可以自由办理金额较小的担保业务 D . 企业为关联方提供担保时，与关联方存在经济利益或近亲属关系的有关人员在评估与审批环节应当回避

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• 关注类及其以下信贷资产的转让业务应为（）方式的资产转让。

  A . 买断 B . 买卖 C . 协议 D . 卖断

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• 正常类或关注类授信业务对应客户列入监察名单客户时，该客户名下所有授信业务风险分类均应调整为关注类。

  A . 正确 B . 错误

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• 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

  A . 正确 B . 错误

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• 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可以交易报告。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下资产管理环节，企业应当关注的风险有（）。

  A . 存货业务未经适当审批或超越授权审批。 B . 存货验收程序不规范、存货保管不善、存货盘点工作不规范等给企业造成的损失。 C . 固定资产业务未经适当审批或超越授权审批。 D . 可能由于未能及时查清资产状况，并做出处理而导致财务信息不准确，会计处理和相关信息不合法、真实、完整，资产和利润虚增。

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• 在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）

  A . 现金业务； B . 金融票据业务； C . 非面对面业务，如电子银行业务等； D . 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

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• 以下（）风险因素的变化将对商业银行的各类资产、负债价值造成重大影响，商业银行应根据自身业务特色和需要对其进行压力测试

  A．市场收益率提高/降低20% B．持有主要外币相对于本币升值/贬值20% C．重要行业的原材料/销售价格上下波幅超过50% D．存贷款基准利率连续累计上调/下调250个基点 E．市场收益率提高/降低50%

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• 对于业务流程层面的信息技术风险，审计人员一般应了解业务流程并关注以下()方面信息技术风险。

  A．数据处理 B．数据输入 C．数据更新 D．数据输出

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• 信贷资产风险分类应根据信贷资产风险程度的变化及时进行动态调整，重点关注出现明显信用风险信号的业务，包括但不限于（ ）等情形，持续跟踪风险状况进展，依据实际情况及时、审慎调整风险分类。

  A、融资人还款能力不足 B、存在负面舆情 C、高管人员变动 D、涉及破产重整

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• 我国资产管理行业需要关注的问题包括()。①资金池操作存在流动性风险隐患②产品多层嵌套导致风险传递③影子银行面临监管不足④刚性兑付使风险仍停留在金融体系⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务

  A．②③ B．①②③ C．①②③④ D．①②③④⑤

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• 下列关于贷款组合信用风险的说法正确的是（）。Ⅰ贷款组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总Ⅱ将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险Ⅲ将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险Ⅳ相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多的关注系统性风险因素Ⅴ贷款组合的各单笔贷款之间没有相

  A．Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

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• 按照《证券公司内部控制指引》的要求,以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是（）。I受托管理业务应与自营业务严格分离,独立决策、独立运作II证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解,并关注委托人资金来源的合法性III为加强客户对证券公司资管水平的信任,受托投资管理合同中可以有承诺收益条款IV证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产,确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作

  A．受托管理业务应与自营业务严格分离,独立决策、独立运作 B．证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解,并关注委托人资金来源的合法性 C．为加强客户对证券公司资管水平的信任,受托投资管理合同中可以有承诺收益条款 D．证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产,确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作

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