直接与客户理财规划相关的客户信息是（）。

相似题目

• 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（）

  A . 婚姻状况 B . 子女及其他赡养人员 C . 工作资历 D . 投资经验 E . 对风险的态度

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• 理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

  A . 基本信息 B . 财务信息 C . 管理信息 D . 收入信息

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• 基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（）。

  A . 基本信息 B . 财务信息 C . 个人兴趣 D . 人生规划

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• 财务信息决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，这些材料通常包括（）。

  A . 个人的记账记录 B . 对账单 C . 股票或债券相关凭证 D . 保险单 E . 纳税凭证

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• 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

  A . 关于理财规划师资质的声明 B . 关于客户许可的声明 C . 关于实施效果的声明 D . 信息真实准确没有重大遗漏 E . 其他双方认为应当声明的事项

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• 基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在与客户会谈之前,理财规划师需要事先通知客户准备与现金规划规划相关的财务资料,这些材料通常包括()。

  A . 个人的记账记录 B . 对账单 C . 股票或债券相关凭证 D . 保险单E.纳税凭证

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• 根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（ ）。

  A . 基本信息 B . 财务信息 C . 个人兴趣 D . 人生规划

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• 理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询，首先要了解保险的相关知识，根据有关保险基础知识解答以下题：以下与保险有关的说法正确的是（）。

  A . A.保险和社会救济都是以一定的风险事故的发生给人们的生产、生活带来困难为条件的 B . 保险和储蓄都体现了自助原则 C . 保险与社会福利都有补偿损失的功能 D . 保险的给付金额与投保人缴纳的保费金额直接相关，社会救济的救济金额与被救济人的社会贡献直接相关

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• 理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。

  A . 反映客户的投资现金准备 B . 综合投资需求 C . 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率 D . 但不需要对各项的重要性进行描述

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• 适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤： I.收集客户信息Ⅱ.财务规划 Ⅲ.客户财务分析Ⅳ.客户财务目标分析与确认V.实施计划Ⅵ.绩效评估 Ⅶ.投资组合 正确的次序应为()。

  A . I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ、Ⅶ B . Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、II、I、Ⅶ C . Ⅲ、V、Ⅱ、I、Ⅵ、Ⅳ、Ⅶ D . I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、、Ⅱ、V、Ⅵ

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• 有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

  A . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅰ B . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ C . Ⅴ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ D . Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ

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• 当客户叙述完关注的问题和目标后，理财规划师必须通过与客户建立关系，收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是（）。 ①个人的价值观 ②个人和家庭对风险的态度 ③个人未来的工作前景 ④当前的保险状况

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：在李先生家庭的所有资产中，属于金融资产的是（）

  A．基金与自住房产 B．定期存款与自住房产 C．定期存款、活期存款与房产 D．定期存款、活期存款与基金

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• 假设杨华夫妇是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：杨华一家的投资与净资产比率为（）

  A．0.22 B．0.24 C．0.26 D．0.28

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• 假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：王先生家庭的结余比率为（）

  A．0.54 B．0.42 C．0.25 D．0.22

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• 假设杨华夫妇是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：

  一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3396001-3399000/3396162/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_01029(200911)1.jpg' /> 二、收支情况 1．收入：杨华每月税前收入为13000元；吴红每月税前收入为8000元。 2．支出：为应付日常开支，杨华家里常备有5000元的现金。除每月需要偿还的房贷以外，杨华一家每年保险支出为25000元，每月生活开支保持在5000元左右。杨晓强每年幼儿园学费支出8000元。每年旅游支出10000元。 三、资产情况 1．实物资产：杨华夫妇于2006年12月31日购买了一套总价85万元的住房，贷款总额为50万元，贷款利率5.5%，15年还清，他们采取的是等额本金还款方式，目前该房产现值为90万元。 2．金融资产：杨华目前在银行的存款还有8万元，其中包括银行利息约900元(税后)。杨华投资比较保守，对于股票兴趣不大，目前名下有国债5万元(含去年实际收到的1000元收益)，债券基金4万元(含去年实际收到1200元的收益)。 四、保险状况 杨华三年前还接受了理财规划师的建议而大量投保，目前保单现金价值为8万元(即个人账户余额)，去年收到保险分红2300元。 五、理财目标 杨华夫妇考虑到子女教育是一项庞大支出，决定将手中持有的国债和债券基金全部用来为孩子作储备教育金。 六、假设条件 2007年个人所得税费用减除标准为每月1600元；2008年个人所得税费用减除标准为每月2000元。 根据家庭生命周期理论，杨华家庭的生命周期属于()。 A．筑巢期 B．满巢期 C．离巢期 D．空巢期

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• 对于专项投资理财规划，由于客户只关心在某一特定方面实现最优，因此只需考虑与该专项理财规划相关因素即可，不要求全面分析。()

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• 单身灰领的理财规划孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。一、案例成员退休时，孟先生夫妇的养老金需求是（）

  A．660726.63 B．661525.18 C．662726.63 D．663525.18

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• 临界退休家庭的理财规划假设叶先生与叶太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员根据叶先生一家的收入情况，（）的方式更适合其还清18万元的房贷，提高生活水平。

  A．月还款1600元，直至还清所有房贷 B．现在一次性付清房贷 C．儿子工作后，一次性付清房贷 D．出售自用房产

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• 陈蕾和其丈夫陈史强都已进入不惑之年，他们的家庭属于中等收入家庭，上有老，下有小，资金压力较大，为了积极应对资金缺口，他们聘请了理财规划师帮助他们理财规划。理财规划师通过与陈蕾夫妇沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：通常情况下，客户已有明确的教育目标时，理财规划师在估算客户儿女的教育费用时，应当（）

  A．计算其入学第一年的费用 B．按预计通货膨胀率计算其接受高等教育所需的全部费用 C．考虑其留级的可能性 D．计算其出国留学所需的费用

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