评估法律风险应对现状时，农村中小金融机构至少应考虑以下哪些方面的因素（）

相似题目

• 农村中小金融机构在应对法律风险事件时，应综合分析法律风险事件的主、客观因素，尽可能从多个角度来了解法律风险的成因，以谋求更好、更全面的应对方法。

  A . 正确 B . 错误

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• 评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"专业法律审查"这一方面进行考虑。

  A . 内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要 B . 是否要求法律部门或专业律师对专业性法律问题进行审查或提供相关法律意见 C . 有关法律环境是否完善、稳定 D . 社会守法状况，执法力度和司法方式

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• 在法律风险应对阶段，农村中小金融机构主要应完成的工作中不包括以下（）环节。

  A . 制定企业法律风险准则 B . 选择法律风险应对策略 C . 法律风险应对现状分析 D . 制定和实施法律风险应对计划

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• 当前部分农村中小金融机构的法律风险管理还仅仅停留在纯法律事务型的管理模式上，未能建立识别、量化、控制、评估的法律风险管理体系，这主要表现在以下哪些方面？（）

  A . 法律风险管理文化缺失 B . 法律风险管理组织机构不健全 C . 法律风险管理人才欠缺 D . 法律风险管理措施滞后 E . 没有建立相应的"危机管理领导小组"及相应的办事机构

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• 法律风险管理应与业务发展紧密结合，以法律风险管理推动业务稳健发展，确保机构价值的长期提升，促进战略目标的实现，这体现了农村中小金融机构法律风险管理的哪一项一般性原则（）

  A . 审慎管理原则 B . 全员参与原则 C . 持续改进原则 D . 以机构战略目标为导向原则

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• 农村中小金融机构进行法律风险评估的过程中，以下哪一项是指对识别出的法律风险及其特征进行明确的定义描述，对风险产生原因和结果的分析（）

  A . 法律风险评价 B . 法律风险应对 C . 明确法律风险环境信息 D . 法律风险分析

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• 农村中小金融机构进行法律风险评估的过程中，以下哪一项是指将法律风险分析的结果与机构的法律风险准则相比较，确定法律风险等级，以帮助企业做出法律风险应对的决策（）

  A . 法律风险评价 B . 法律风险识别 C . 法律风险应对 D . 法律风险分析

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• 为加强农村中小金融机构对法律风险识别、评估等方面的管控能力，要着重进行以下哪些方面的制度建设（）

  A . 建立法律风险提示制度 B . 建立风险预警制度 C . 建立年度风险报告制度 D . 建立法律风险咨询管理规定 E . 建立、健全授权审批制度

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• 评估法律风险应对现状时，以下（）不能体现农村中小金融机构从"资源配置"这一方面进行考虑。

  A . 内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要 B . 用于法律风险应对的人员配备是否充足 C . 用于法律风险控制的经费是否充足 D . 社会守法状况

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• 评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"过程监控"这一方面进行考虑。

  A . 社会守法状况 B . 用于法律风险控制的经费是否充足 C . 内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要 D . 是否要求对持续性业务/管理活动进行定期或不定期的监督和控制/证据资料保留/信息沟通、告警

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• 以法律风险产生的原因来看，农村中小金融机构法律风险可分为（）

  A . 违规法律风险 B . 违约法律风险 C . 侵权法律风险 D . 怠于行使权利法律风险 E . 行为不当的法律风险

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• 农村中小金融机构选择法律风险控制的具体策略前，至少应该考虑以下哪些方面的因素（）

  A . 企业的战略目标、核心价值观和社会责任等 B . 企业对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等 C . 法律风险应对策略的实施成本与预期收益 D . 利益相关者的诉求和价值观，对法律风险的认知和承受度，以及对某些法律风险应对策略的偏好 E . 企业过去三个会计年度是否有盈利

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• 对法律风险发生可能性进行分析时，农村中小金融机构考虑与法律风险相关的工作在一定周期内发生的次数，这体现了从以下（）因素切入分析。

  A . 利益相关者的综合状况 B . 外部监管执行力度 C . 内控制度的完善与执行 D . 所涉及工作的频次

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• 正确理解法律风险及认识法律风险管理现状，是提高农村中小金融机构法律风险管理水平、构建有效的法律风险管理体系的前提和基础。

  A . 正确 B . 错误

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• 法律风险处置中，农村中小金融机构应选取计提法律风险资本的方法，其中基本指标法和标准法则对法律风险具有敏感性，应考虑不同机构在法律风险管理水平方面的差异。

  A . 正确 B . 错误

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• 电子银行业务外包过程中，农村中小金融机构为规避知识产权的法律风险，对于银行采购外包方提供的成品软件应对以下哪些方面进行明确约定（）

  A . 知识产权 B . 软件安装 C . 使用范围 D . 使用期限 E . 售后服务

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• 信贷业务中，诉讼法律手段是农村中小金融机构在清收不良资产时经常使用的、有效的措施，但过程中应注意规避以下（）法律风险。

  A . 如果债权超过诉讼时效或未在保证期间内向保证人主张权利的，银行将丧失胜诉权，保证人也不承担担保责任 B . 申请诉前财产保全应审查申请诉前财产保全的金额是否过分高于诉讼请求的金额 C . 在申请财产保全后的规定时限内提起诉讼 D . 接受以资抵债资产的，应注意不能接受某些资产作为抵债资产 E . 诉讼中可能涉及多个被告

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• 农村中小金融机构在构建以法律风险防范为核心的工作体系过程中，应做到的要求不包括以下（）

  A . 明确农村中小金融机构的基层业务人员对法律风险管理承担最终责任 B . 明确农村中小金融机构高级管理层的职责，包括制定、定期审核并监督执行法律风险管理的制度和程序，及时了解法律风险管理水平及其管理状况 C . 法律风险管理部门应主动识别、评估和监测法律风险并参与风险管理程序的操作，要及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告 D . 强化各部门、各岗位的职责，建立法律风险管理部门与各业务部门的联动机制

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• 农村中小金融机构确定法律风险准则时应考虑以下哪些因素（）

  A . 本机构法律风险管理的范围、对象，以及法律风险的分类 B . 法律风险发生可能性、影响程度以及法律风险的度量方法 C . 法律风险等级的划分标准 D . 利益相关者可接受的法律风险或可容许的法律风险等级 E . 重大法律风险的确定原则

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• 对法律风险发生可能性进行分析时，农村中小金融机构考虑利益相关者的综合资质、履约能力、过往记录、法律风险偏好的表达等，这体现了从以下（）因素切入分析。

  A . 所涉及工作的频次 B . 外部监管执行力度 C . 内控制度的完善与执行 D . 利益相关者的综合状况

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• 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，控制实施评估模块的主要功能不包括以下（）

  A . 实现控制实施定期评估 B . 通过评估及时发现风险控制过程中存在的问题，提出改进意见 C . 确保在新的控制周期内更有效的实施法律风险控制计划 D . 记录合同使用情况、控制合同打印次数，严控合同造假

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• 评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"执行者能力要求"这一方面进行考虑。

  A . 用于法律风险应对的人员配备是否充足以及用于法律风险控制的经费是否充足 B . 银行对与法律风险应对相关的内部执行者是否有明确的资质、能力要求 C . 有关法律环境是否完善、稳定 D . 社会守法状况，执法力度和司法方式

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• 对法律风险影响程度进行分析时，以下（）体现农村中小金融机构从"后果的类型"这一角度进行考虑。

  A . 考虑财产类的损失和非财产类的损失等 B . 考虑财产损失金额的大小、非财产损失的影响范围、利益相关者的反应等 C . 考虑机构内部用以控制相关法律风险的规章、制度的完善程度及执行力度等 D . 考虑机构外部相关政策、法律法规的完善程度，以及相关监管部门的执行力度等

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• 农村中小金融机构法律风险管理部门选聘律师时，应坚持的原则不包括（）

  A．逐级审批原则 B．严格控制原则 C．市场决定原则 D．公开、公正、效益原则

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